風災後看屋 股災時看ETF 大跌時莫慌莫亂 用這招就對了
鉅亨研報 2024-08-05 12:35
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日前凱米颱風襲台造成全台多處淹水災情新聞中,竟出現一則「預約房仲看屋爆滿」新聞,原來是聰明購屋族知道在風災過後約看,才能看出房屋問題。最近台股也鬧股災,你知道這時正是檢視台股 ETF 抗震抗跌的好時機嗎?
受到美國總統大選意外出現槍襲事件、美國聯準會(Fed)9 月降息機率大升、部分美國科技業財報不佳等問題衝擊,美股 7 月以來出現震盪,連帶擁有「先進製程世界第一強」台積電、基本面一片光明的台股也受波及,從 7 月 11 日 24,390.03 點收盤價拉回逾一成。
影響投資市場的因素眾多且瞬息萬變,短期間任何事情都可能發生,例如美國共和黨總統候選人川普突然遇襲,進而引發川普交易(Trump Trade)大行其道,改變原本事件發生前的股市運行軌道,成為近期漲多股市拉回的引信。短線引發的恐慌情緒常常讓投資人急著出場,但如果是在一個長線成長的市場,待在市場、按部就班分批布局,勝率絕對高過短線對賭的報酬率。
巴菲特十年之賭 淬鍊致勝密技
以股神巴菲特 2008 年公開與對沖基金的「十年之賭」為例,向來以選股精準聞名的股市僅以最簡單標準普爾(S&P) 500 的指數型基金跟對沖基金經理人比賽。2017 年,雙方競賽成績機揭曉,比賽開始後,對沖基金只在 2008 年金融海嘯時間贏過指數基金,後來每年都慘敗;標準普爾指數型基金在這段時間累積報酬率達 125.8%,年化報酬率 8.5%,而對沖基金的累積報酬率是 36.3%,年化報酬率 3.2%。
巴菲特在 2018 年《給股東的一封信》提到此事,說明當初下注的原因有二,一是為了慈是捐款,另一是為了宣傳信念:選擇幾乎沒有手續費的標準普爾 500 指數型基金,隨著時間推移,將會取得比大多數專業人士更好的回報。第二個原因對一般投資人來說,最重要的兩個關鍵字是「指數型基金」、 「時間」,選擇低成本的投資工具,並以時間來累積報酬。
投資 先求不傷身再講藥效
因此身處最近劇烈震盪的台股,投資人不應該被市場恐慌情緒左右,反而應該冷靜尋找適合的投資標的,到底有哪些標的可以抗股災。以巴菲特推薦的指數型基金 ETF 來說,對比近一周台股(2024/7/29~8/2)表現,集中市場加權指數單周下跌 2.18%,檢視台股市值型 ETF 同期間亦均為負報酬,規模最大的元大台灣 50(0050)跌幅為 2.4%,追蹤同一指數的富邦台 50(006208)跌幅略低,為 2.29%,但雙雙都跌得比大盤慘,再看看其他市值型 ETF,如兆豐藍籌 30(00690)、富邦臺灣中小(00733)分別跌 3.2%、4.88%,但也不乏打敗大盤的市值型 ETF,例如 FT 臺灣 Smart(00905)、永豐臺灣加權(006204)跌幅 2.11%,比大盤抗跌。
如果再看近半年 (2004/2/2~8/2) 表現,集中市場加權指數上漲 20.68% ,元大台灣 50(0050)、富邦台 50(006208)分別漲 29.31%、29.7%,兆豐藍籌 30(00690)漲 14.12% 遜於大盤,富邦臺灣中小(00733)竟然不漲反跌 9.76%,FT 臺灣 Smart(00905)則漲 21.8%,依然打敗大盤,可見 FT 臺灣 Smart(00905)追蹤指數設計有聰明追漲抗跌效果。
在股市多頭時,大家都想買最強一檔,但套句俗話:「吃藥,要先求不傷身,再講藥效。」面臨股市拉回或劇烈震盪時,挑選抗跌 ETF 才是王道。
![資料來源:CMoney 統計至2024/8/2](https://cimg.cnyes.cool/prod/news/5664793/m/c999888ed25c90aa4c96ae63b2691f1d.jpg)
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