央行啟動新一輪自貿區金改 推全功能跨境雙向人民幣資金池業務

北京(CNFIN.COM /XINHUA08.COM)--11月23日，人民銀行上海總部召開政策發布會，正式發布《關於進一步拓展自貿區跨境金融服務功能支持科技創新和實體經濟的通知》（以下簡稱《通知》）。推出全功能型跨境雙向人民幣資金池業務，滿足“中國製造2025”跨國公司在岸管理全球人民幣資金的需求。

在過去三年，上海自貿區在金融領域推進了一系列以簡政放權、負面清單管理為核心內容的改革開放。率先建立了宏觀審慎的本外幣境外融資制度，摸索出了“分類別、有管理”的資本項目可兌換的操作模式；通過建立利率市場自律組織，全面實現了利率市場化；建立面向國際的金融資產交易平台，摸索出了“黃金國際板”和“滬港通”兩種金融市場對外開放的新模式；加快人民幣資產市場的開放，摸索出人民幣國際化這一國家戰略通過上海實施的有效模式；探索實施負面清單管理模式，深化外匯管理體制改革。這些“放”的改革極大便利了實體經濟的各項經濟活動，釋放了經濟發展的活力。

《通知》的主要內容有以下幾個方面：

一是為“中國製造2025”和“大眾創業、萬眾創新”企業提供全生命周期跨境金融服務。將開立自由貿易賬戶的主體資格拓展到全市科技創新領域，對接科技創新各個不同階段需求，向企業提供精準的金融服務，為上海建成具有全球影響力的科創中心等打造良好的金融環境，同時有利於通過國際市場分散科技創新的投資風險。

二是為科創企業引進海外人才提供自由貿易賬戶服務。啟動自由貿易賬戶的個人服務功能，支持金融機構通過自由貿易賬戶提升服務全球人才的能力和水平，為引進的海外高層次人才、國際雇員等提供海外親屬贍養、子女教育、醫療保健、投資理財、股權激勵等全方位跨境金融服務，使海外高層次人才“引得進、留得住、發展得好”，為上海的科技創新營造良好的環境，提升服務全球人才的能力和水平。

三是助力“大眾創業、萬眾創新”，為跨境電子商務提供本外幣一體化跨境金融服務。支持銀行為區內跨境電商提供基於自由貿易賬戶的跨境金融服務，支持非銀行支付機構為跨境電商開展的貨物貿易及部分服務貿易提供自由貿易賬戶相關服務。銀行和非銀行支付機構都可以依託自由貿易賬戶為跨境電商提供本外幣一體化服務。

四是為“中國製造2025”企業推出全功能型跨境雙向人民幣資金池業務。明確中外資跨國企業集團可以通過自由貿易賬戶搭建全功能型的跨境雙向人民幣資金池，為企業提供自有資金的歸集、流動性調配、短期財務性投資以及集中收付等全方位服務，滿足跨國公司在岸管理全球人民幣資金的需求。

五是為“中國製造2025”企業在“一帶一路”、“走出去”等涉外經濟活動方面提供全方位一站式的跨境金融服務。 支持金融機構利用自由貿易賬戶便利化的跨境匯兌安排，滿足企業走出去後的跨境金融服務需求，降低資金管理風險，提高投資回收的安全性，帶動我國金融服務向境外輸出。

六是支持金融機構開展國際貿易融資和再融資業務。明確金融機構可依託自由貿易賬戶為企業提供本外幣貿易融資和再融資服務，支持人民幣更多地導入國際貿易領域，滿足金融機構貿易融資中貨幣錯配的風險管理需求。

七是支持自貿區開展跨境股權投資業務。明確區內設立的股權投資項目公司和股權投資基金可以依託自由貿易賬戶向區內及境外募集資金，用於進行跨境股權投資，滿足實體經濟做大資本和擴大跨境投資的需求，推動上海自貿區跨境股權投資業務的健康發展。

八是構建全方位風險防控機制。明確要求各金融機構完善風險防範機制。在開展創新業務時，要加強同業自律，反對不正當競爭；要切實加強“三反”審查，防範相關風險；在宏觀層面，人民銀行將完善“金融審慎例外”方面的制度建設，防止跨境資金異常流動，構建金融安全網。在目前形勢下，風險防範要實現兩個目標：在微觀上，防止發生洗錢、恐怖融資、逃稅等異常金融活動；在宏觀上，繼續做到自由貿易賬戶下的跨境流入資金和流出資金之間的平衡，並力爭擴大跨境資金凈流入。