鉅亨投資雷達
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近年股市屢創新高，現在進場卻讓人猶豫。公債殖利率仍高，漲勢能延續嗎？指數已經漲了這麼多，會不會買在山頂？油價、通膨與龐大的AI投資，也讓「再等等」顯得更安心。但這些擔憂，是否都足以成為延後投資的理由？我們從數據與歷史回測出發，拆解四個常見迷思。
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市場趨勢不斷變化，投資人要自己挑基金、追蹤表現並不容易。強勢王的目標，是幫助投資人用更簡單的方式，參與由專業團隊精選與定期檢視的強勢基金投組，讓投組更能因應不同階段的市場環境。每個強勢王精選3至4檔基金，依據不同的主題進行策略配置，協助投資人掌握特定市場趨勢的機會。
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近期全球長天期公債殖利率同步走高，其中多國利率甚至創下數十年來新高。市場擔憂高利率將壓抑股票估值，甚至造成股債市齊跌。究竟這波殖利率上升的背後是哪些力量在推動？高利率環境對資產表現又有何影響？1. 成熟市場長債利率同步走高近期美國長天期公債殖利率快速攀升，引發投資人對政府債務高築、財政赤字擴大，以及美國財政信用的擔憂。
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中東衝突延續至今，原油供應路線受到干擾，油價上升的同時，柴油、船舶燃料以及海運成本也一起走高，讓市場再度關注通膨風險。當油價、柴油與運費同時上升，從工廠生產、農業、營造、陸運到跨國商品運輸，都可能面臨成本增加。這波能源衝擊，會不會把好不容易降下來的通膨重新推高，甚至走向1970年代那種通膨失控的局面？1. 油價之外，現在連「運油」都變貴了美國通膨壓力尚未退場，能源價格又投下新的變數。
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聯準會鷹派升息、10年期公債殖利率逼近5%，市場的緊張情緒才剛稍微緩解，2026年期中選舉的腳步聲又近了。眾議院席次差距小、翻盤機率高，加上美伊戰事持續牽動油價與通膨走勢，選前的市場氛圍難免瀰漫著一股觀望氣氛，不少投資人也開始猶豫，是該先落袋為安、靜待選後塵埃落定，還是趁早卡位、把握選前這段行情。
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這兩週，全球金融市場同時面對三條主線：聯準會維持緊縮立場、中東情勢牽動油價走勢，以及中美就貿易與人工智慧展開新一輪協商。股、債、匯、油等市場同步出現明顯波動，美國通膨數據降溫幅度不如預期，政策制定者與市場之間的看法也出現分歧。與此同時，美國政壇對AI風險監管的態度出現轉折，國際地緣政治角力持續升溫。
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高所得族群常透過境外基金、海外ETF或海外帳戶配置美股、科技股與全球股票，以分散單一市場風險。但當海外所得達100萬元、基本所得額超過750萬元時，境外投資獲利就可能產生額外稅負。究竟同樣投資於海外股市的境內外基金稅額有何差異？為什麼境內基金能夠節稅？1. 境外基金屬海外所得，可能產生額外稅負由下表可以看到，若投資人海外所得未達100萬元，便無需考量額外稅負問題。
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今年以來，新興市場債券已有不錯表現，主要受惠於部分國家經濟與財務狀況改善，市場對這些國家的風險疑慮也逐漸降低。不過，隨著這些利多已經反映在債券價格上，接下來再靠價格大幅上漲來創造報酬的空間可能不像先前那麼大。但前緣市場債券目前仍具備基本面改善與較高收益潛力兩大優勢，投資價值依然值得關注。
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聯準會宣布升息1碼，這是自2023年7月以來的首次升息，也終結了為期兩年的降息循環。升息本身在市場預期之內，但會後展現的鷹派態度，讓市場開始擔心，這是否是新一輪升息循環的起點？高利率是否會壓抑股市表現？這次升息，究竟是對通膨風險的合理回應，還是牽動全球資金走向的政策轉捩點？1. 升息轉鷹，市場重新評估升息循環聯準會於本次利率會議將聯邦基金利率區間上調至3.75%至4.00%。
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過去兩週，市場同時受到三股力量牽動：聯準會政策語氣轉趨鷹派、美伊衝突推升油價風險，以及 AI議題進一步進入貨幣政策討論。市場關注焦點包括：利率是否仍有上行風險、油價是否可能重新推升通膨，以及AI能否改善生產力，同時避免形成新的資產泡沫。在高度震盪的行情下，投資該怎麼看？投資人又該如何配置資產？1. 聯準會政策語氣偏鷹，經濟數據仍待觀察美國8月非農就業增加16.2萬人，失業率維持4.1%，勞動參與率小幅回升，顯示勞動市場尚未真正進入「軟著陸」，較接近逐步降溫。
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相隔81年，白宮以《Science: A New Golden Age》再次為美國科研體系畫出新藍圖。AI牽動經濟成長、產業競爭與國家安全，美國正整合科研政策與民間投資，鞏固下一輪科技領導地位。這份報告傳達的訊號十分明確，維持AI領先已成為國家戰略，美國不打算輸掉這場競賽。
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面對市場大浪，你還在「憑感覺」調整股債配置嗎？你是否常陷入「想要股票的高報酬，又害怕突如其來的崩盤拉回；想靠債券降低波動，又擔心錯過股市大行情，拖累整體報酬。」降低投資波動，並不代表必須犧牲獲利。鉅亨買基金專為全天候投資需求打造「配置常勝軍」投資組合，擺脫主觀猜測，透過科學化的巨量數據精準掌握景氣變化，靈活調配資產攻守部位，力求在不同市場環境下兼顧成長與下檔風險控管。
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美債供給持續增加，殖利率也居高不下。為提高籌資彈性，財政部一面增加國庫券融資，一面回購流動性較差的舊債。這項操作有助改善市場交易，卻也可能縮短政府債務期限，使再融資更加頻繁。市場開始擔心，貨幣市場基金與穩定幣能否承接持續增加的短債？高利率持續考驗股票估值，美股多頭又能走多遠？1. 美債再融資壓力升高，穩定幣可望擴大買盤面對龐大的財政赤字與到期債務，美國財政部近期增加國庫券融資，同時透過公債回購，改善流動性較差舊債的交易狀況。
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過去兩週，市場像被同時按下「升溫」與「降溫」鍵：通膨數據轉趨和緩，美國長天期公債殖利率卻升至近20年新高；中東風險持續、油價供給吃緊，比特幣則受政策期待與空頭回補帶動走強；日圓干預效果迅速退潮、中國高技術產業看似高速擴張實際卻多靠「漲價」撐場。
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許多人剛開始投資的第一站往往是台股，因為資訊容易取得，也是我們最熟悉的市場。但隨著資金慢慢累積，若將大部分資產都集中在台股，難免面臨單一市場風險過度集中的問題。一個完整的資產配置不能只有台股還要有其他市場搭配，但應該要怎麼搭配呢？1. 為什麼不能只買台股？如果將大部分資金集中在單一市場，當市場遇到景氣轉折、政策變化或突發事件時，整體資產也容易跟著大幅震盪，不僅可能面臨較深的回撤，市場修復期間也更考驗投資耐心。
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股市持續走高，投資人一方面不想錯過成長機會，另一方面也開始在意波動放大後的回撤風險。從近期基金申購變化可以發現，資金並沒有明顯撤出市場，而是逐步轉向更重視配置與風險分散的做法。在保留成長參與度的同時，透過股債與多元資產的搭配，把波動控制在自己能承受的範圍，讓投資能夠走得更久。
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如果你不甘願一輩子只領一份死薪水，想要靠著投資理財來放大財富；又怕單單只靠銀行定存，存款孳息的速度趕不上通膨的速度，資產反而一點一滴被侵蝕——那麼這篇文章正是為你而生！近年來投資理財變成一項全民運動，但投資絕對不能盲目而行，而必須隨著每個人的年齡、財務狀況及風險承受度的不同來調整不一樣的投資策略。
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提到全球科技基金，投資人多半先想到境外基金，卻容易忽略境內基金也有布局全球科技的選擇。統一全球新科技基金橫跨美、台、日，各天期績效均優於同類平均，並聚焦AI基礎建設供應鏈，中型股比重也較高，形成高成長、高估值與高波動並存的鮮明風格。1. 看好美日台，布局三地AI產業優勢AI投資機會不只集中在美國大型科技股，從運算晶片、伺服器、記憶體到關鍵零組件，支撐算力擴張的供應鏈橫跨美國與亞洲。
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近期股市震盪加劇，修正與反彈皆來得又急又深，許多投資人開始擔心行情是否即將反轉，甚至想先賣出、等市場穩定再重新進場。然而，短期股價波動不一定代表長期走勢，真正值得觀察的應為景氣、經濟與企業獲利等基本面指標。對投資人而言，與其試圖猜測股市高低點，不如從三個領先指標來看：基本面是否真的轉弱？1. 利率曲線正常化，衰退風險顯著降溫長短天期利差之所以能觀察未來衰退風險，關鍵在於它反映市場對未來景氣與利率走向的預期。
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最近打開財經新聞，很多人的心臟真的受不了。台股一下千點狂飆，一下又大幅拉回；韓股、費城半導體指數更是高低起伏，一天賺的可能隔天就吐回去。這種「上雲霄飛車」的過程，讓許多手上有資金的人半信半疑，眼看股市好像很熱，卻嚇得遲遲不敢進場，甚至開始懷疑：牛市是不是結束了？1. 不是所有市場都在暴跌，這波震盪其實很「集中」當我們每天被市場震盪的新聞包圍時，很容易產生「全球股市是不是都在大跌」的感覺，但把時間拉回這波震盪較明顯的6月22日至7月31日，並用相同區間比較各主要股市，韓國KOSPI與費城半導體指數皆下跌約22.7%，台股也下跌11.5%，那斯達克則下跌約3%；然而，道瓊工業指數反而上漲1.5%，標普500也小幅上漲0.2%。