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鉅亨投資雷達》全球央行年會暗示降息,股票、債券如何買?
全球央行年會(Jackson Hole)是每年 8 月固定舉行的全球重要經濟會議,匯聚各國央行總裁、經濟學家和官員,討論全球經濟和貨幣政策等核心議題,特別關注政策傳導效果在當前經濟環境中的有效性。許多投資人期待美國降息的來臨,但當降息循環真的開始時,究竟應該選擇投資股票還是債券呢?1.2024 年「降息」降多少?在 2024 年 Jackson Hole 全球央行年會上,美國聯準會主席鮑爾表示對通膨降至 2% 的目標更有信心,並認為美國開始降息的時機已經到來,暗示可能在 9 月 17 至 18 日的 FOMC 聯邦公開市場委員會議上啟動降息(FOMC 會議今年剩 3 次,分別為 9 月、11 月、12 月)。
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鉅亨投資雷達》日本央行的下一步?投資如何應變?
7 月底日本央行宣布升息,使日幣迅速升值,股市應聲下跌。隨後央行副總裁出面安撫市場情緒,才讓日股止跌。日本央行究竟何時才能實現貨幣政策正常化?在貨幣寬鬆和政策正常化的不同情境下投資人又該如何應對?1. 日本央行貨幣政策的關鍵指標為何?過去日本經濟陷入 “失落的 30 年”,核心問題在於國內需求不足。
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鉅亨投資雷達》聯準會準備降息,哪類債券最受惠?
隨著全球經濟增長放緩,各國央行逐步轉向寬鬆貨幣政策,降息已成為市場熱議的焦點。當美國進入降息循環,短期利率下降通常有利債券價格上漲,但面對種類繁多的債券,究竟應該選擇哪一種債券才能在降息環境最受惠呢?1. 債券種類多如何選?債券相對於股票來說是一種更為穩定且安全的投資工具,但投資債券仍有其風險性,而投資債券的風險主要可分為利率風險及違約風險。
鉅亨投資雷達》震盪市場中的避風港,為什麼選擇特別股?
近期市場上風聲鶴唳,投資人一方面擔心經濟衰退成真導致股市大跌,另一方面又不想錯過風聲過後股市的持續上漲。其實,有一個兩全其美的辦法就是投資特別股!那麼,到底特別股是什麼?為什麼適合在市場震盪的時候持有?1. 特別股是什麼?特別股兼具股票和債券的特點。
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鉅亨投資雷達》衰退引發大拋售?美股大跌手中股票該賣嗎?
近期,美股、台股、日股等多地股市在經歷強勢上攻後,都出現了股價大幅修正的情況。以那斯達克指數為例,自 7 月 10 日創下歷史高點以來,指數已經下跌超過 12%。這樣持續的跌勢讓市場中的投資人感到擔憂和緊張,許多人也開始質疑科技股的未來表現,大跌後真的是賣出的好時機?未來該怎麼辦?1. 快速下跌後,別錯過科技股反彈我們回測美國科技股自 1976 年以來,過去 20 個交易日跌幅超過 12% 以後之表現,數據顯示在市場出現大跌後的 3 個月,科技股平均回升了 4.7%;而在 6 個月後,回報進一步增加至 5.8%;到了一年後,科技股的回報率達到了 10.4%。
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市場快訊》美股重挫,美國經濟會衰退嗎?
訊息快遞:美國費城半導體指數在聯準會放鴿大漲 7.01% 的隔天又急挫 7.14%,連帶影響台股指數今日下跌 1004 點,是什麼原因讓市場有這麼大的震盪?投資人應該如何解讀這些訊號,找到未來的投資策略方向?鉅亨買基金觀點:1. 美國採購經理人指數引發的經濟衰退擔憂PMI)顯示製造業活動顯著收縮。
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鉅亨投資雷達》美國總統大選後美股怎麼走?
美國總統大選對股市的影響一直以來都是投資人關注的焦點。每當大選臨近,市場對未來的政策走向和經濟前景進行預期,這種不確定性往往會對股市造成波動。美國選舉前後股市通常會怎麼走?假設呼聲較高的川普當選對國際局勢又有什麼樣的影響呢?1. 美國總統大選前後美股表現根據自 1945 年以來的 19 次美國總統選舉日前後美股的平均表現可以發現,總統大選前 3 個月政治不確定性較高,股市的平均表現僅上漲 1%,相較於選舉後 3 個月平均上漲 2% 還差。
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鉅亨投資雷達》日幣續貶怎麼辦?
日本一直是台灣人喜愛的旅遊目的地,許多人趁著日圓貶值大量購入,期望未來可以以更划算的價格旅遊。然而,隨著日圓持續貶值,這些持有日圓的人想要用當初換的日圓去日本玩覺得不划算,手上的日圓又不知道該如何是好。如果你也有這樣的疑問,就讓我們告訴你怎麼做最聰明!1. 為何大家滿手日圓?日圓的走勢主要受到美日 2 年期公債利率利差的影響。
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鉅亨投資雷達》法國政局動盪,歐洲股市怎麼看?
最近的歐洲議會選舉結果猶如一顆震撼彈,不僅在法國引發了重大政治動盪,還令法國股市重挫。極右翼勢力的崛起,馬克宏政府的政策變動,以及整個歐洲面臨的經濟挑戰,正引起全球市場的密切關注。這次選舉結果背後有何深層原因? 1. 法國極右派勢力崛起最近的歐洲議會選舉引起了廣泛關注,尤其是在法國引發了重大政治變動。
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鉅亨投資雷達》無視降不降息,美股為何一直漲?
訊息快遞:聯準會如市場預期將聯邦基金利率維持在 5.25% 至 5.5%,同時透過點陣圖上調對於今年通貨膨脹率預期,並暗示今年降息次數由 3 次變成 1 次。市場原本擔心美股會因此下跌,但美國股市依然繼續創下歷史新高。鉅亨買基金觀點:1. 別搞錯聯準會減少降息次數的原因2013 年以來,聯準會公布的點陣圖一直都有兩大特點,第一是第一季對於全年利率預期都偏低,第二跟第三季的預期會調整為較正常水準;第二是第一季對於全年利率預測的正確率只有 36%,第二與第三季分別為 55% 與 82%。
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鉅亨投資雷達》新手投資該做啥?再不跟上就晚了!
如果你不甘願一輩子只領一份死薪水,想要靠著投資理財來放大財富,若單單只靠定存,存款孳息的速度恐怕趕不上通膨的速度,等於你的資產在一點一滴被侵蝕!近年來投資理財變成一項全民運動,但投資絕對不能盲目而行,要隨著每個人的年齡、財務狀況及風險承受度的不同來調整不一樣的投資策略。
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鉅亨投資雷達》AI領頭羊輝達再創新高,現在進場是韭菜嗎?
上週輝達公布了優於預期的財報,並宣布將會以 1 拆 10 分割股票。這一消息發布後,輝達股價在隔天大漲 9%,突破一千美元大關創下新高。本週輝達 CEO 黃仁勳訪台參加 COMPUTEX,一舉一動都受到關注,並帶動台灣 AI 相關概念股齊漲,市場熱情高漲。
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投資雷達》補充保費將漲 投資如何節稅?
隨著人口老化,醫療需求和醫療費用逐年增加,健保財務壓力愈發沉重。政府為了擴充財源,擬調漲現行健保補充保費費率,預計首先受到影響的將是存股族。本文將探討投資國內配息基金時,需注意的二代健保補充保費問題,並提供投資人三大節稅技巧供選擇。1. 二代健保補充保費是什麼?我國將二代健保分為一般保險費與補充保險費二種,一般保險費就是原本的健保費,以經常性薪資所得為主,費率為 5.17%,在每個月領薪水時,會自動從薪資所得裡扣除 ; 補充保險費則是經常性薪資以外的所得或收入,單筆給付超過新台幣 2 萬元以上時,需先扣掉「補充保險費」,費率為 2.11%。
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鉅亨投資雷達》印度基金飆升!揭開印度股市爆發的秘密
今年以來印度股票類基金漲幅達 13.4% 註為所有分類之冠。許多投資人想要跟上這波漲勢,卻又搞不清楚印度股市上漲的理由而不敢入場。本文將詳細介紹印度政治及經濟狀況,全面分析印度市場讓你清楚了解印度市場的優勢!(註:採理柏環球分類,台幣計算,截至 2024/04/30。
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鉅亨投資雷達》我要不要單筆投入市場?回測數據揭密!
如果你剛拿到一筆獎金,到底應該單筆投入股市,還是等待大回檔時再分批投入才能為你創造更高的價值?這是每個投資人都曾經歷的兩難。本文將透過詳細的回測結果,深入探討這兩種投資策略在不同市場情況下的表現,並提出實用建議,幫助你制定更有效的投資計劃。本文回測的分批進場方式如下:一開始進場 60% 的資金。
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投資雷達》平衡基金績效更勝股票型?怎麼選、適合誰一次看懂
美股今年以來漲勢洶洶,標普 500 指數漲幅已達 10%。考量到高利率環境可能比預期維持更久,此時投資策略宜以多元布局於「進可攻,退可守」的平衡型基金,降低整體資產波動風險,掌握落後補漲的獲利機會,發揮資產最佳效益。1. 平衡型基金特色一般來說,基金依投資標的可分成三大類,分別為股票型、債券型及平衡型基金。
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鉅亨投資雷達》要報稅了,基金相關的稅還沒弄清楚?
113 年度繳稅季來了,在投資基金的時候,報稅也大有學問。無論是基金配息還是資本利得,選擇不同的課稅方式都會影響你的稅務負擔。本文將探討基金種類、投資地域以及相應的課稅規則,快來一探究竟!1. 基金配息如何報稅?配息的部分如何申報其實很簡單,要看基金「投資標的所在區域」。
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投資雷達》破解高配息的迷思
台灣投資人特別愛配息型理財商品,最好還要能配得高又穩,滿足「高息」的特性。通常可以配出高息的公司,本業相對比較沒有成長性,才會配較多的股息吸引投資人。配得出高息的公司是否能為投資人帶來高報酬的表現?究竟成長與價值類股差在哪裡?投資人該如何選擇?1. 成長股與價值股有何不同?投資股票市場,依投資標的可分為價值或成長類股,兩者的定義與特色大不相同。
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鉅亨投資雷達》2024會降息嗎?股市怎麼走?
年至今為止,由於美國經濟表現超出預期,市場對於降息的期望也開始動搖。原本在去年底的降息 6 碼預測調整到今年第一季的降息 3 碼。上週又公佈一系列超出預期的經濟指標,使部分分析師開始認為可能不會降息,並對股市造成波動。那今年是否真的會降息呢?投資人應該如何應對?1. 今年是否會降息?去年的強勁升息有效抑制高通膨,將通貨膨脹率從 9% 降至近 3.5%。
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鉅亨投資雷達》好數據加戰爭,為何美股下跌?
訊息快遞:4 月 15 日,美國公布 3 月零售銷售數據大幅優於預期,美國 10 年公債殖利率一度飆升至 4.66%,加上傳出以色列可能對伊朗展開反擊行動,擴大兩國衝突規模,兩大利空因素同時打壓美國股市。鉅亨買基金觀點:1. 好數據就是好數據,別被不降息迷惑4 月以來,從製造業採購經理人指數、職位空缺數、新增非農就業人數、消費者物價年增率到最新的零售銷售,皆優於市場預期,對於美國今年經濟成長率預期也因此一路從去年底的 1.3% 升高至 2.2%。