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美股

〈財報〉高利率助力 小摩上季營收創新高 超過預期

鉅亨網編譯張祖仁 2023-04-14 19:58

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小摩上季營收創新高 超過預期。(圖:REUTERS/TPG)

摩根大通 (JPM-US) 周五 (14 日) 公布第 1 季營收創新高紀錄,超出分析師預期,因為利率上升導致淨利收入較一年前飆升近 50%。

該公司財報內容如下:

●調整後每股獲利 4.32 美元,高於 Refinitiv 估計的 3.41 美元
●營收 393.4 億美元,高於估計的 361.9 億美元

該行表示,今年前 3 個月的獲利成長 52%,達到 126.2 億美元,合每股 4.10 美元;該數字包括 8.68 億美元的證券損失。排除這些損失後,每股獲利增加 22 美分,調整後每股獲利為 4.32 美元。

由於 Fed 幾十年來最激進的升息行動,淨利收入成長 49% 至 208 億美元,推動全公司營收成長 25% 至 393.4 億美元。

小摩股價在周五盤前交易中暴漲 6.1%。

CEO 戴蒙在新聞稿中表示:「美國經濟繼續保持總體健康的基礎:消費者仍在支出,資產負債表強勁,企業狀況良好。」「然而,我們過去一年一直關注的烏雲仍在地平線上,銀行業的動盪加劇了這些風險。」

他並補充說,隨著銀行在經濟復甦之前變得更加保守,該行業可能會因可能的衰退在前而控制放貸。

摩根大通是美國資產規模最大的銀行,人們密切關注上月兩家地區性銀行倒閉後,美國銀行業的表現會是如何。在 Silicon Valley Bank 和 Signature Bank 經歷致命的銀行擠兌後,分析師曾預計摩根大通將受惠於大量存款湧入。

摩根大通財務長巴納姆 (Jeremy Barnum) 表示,事實上,摩根大通在其商業銀行部門的確看到「大量新開戶活動」和存款流入。

這有助於緩解客戶將資金從監管銀行系統中撤出的趨勢,因為投資人意識到可以在貨幣市場基金等地方獲得更高的收益。

摩根大通的存款總額較上年同期下降 7% 至 2.38 兆美元,略優於接受 StreetAccount 調查分析師估計的 2.31 兆美元。但是,由於最近的資金流入,與上季相比,存款實際上增加了 2%。

過去一年,隨著利率上升,商業客戶一直在提取存款,而零售客戶的行動卻慢得多。現在,似乎普通客戶一直在尋求更高的收益;該行龐大的零售銀行部門存款在第 1 季下降了 4%。

銀行也開始根據今年稍後經濟放緩的預期,提撥更多貸款損失準備金。摩根大通公布的信貸成本為 23 億美元,大致與 StreetAccount 的估計一致,因為它新增了 11 億美元的淨準備金,並記錄了 11 億美元的淨貸款沖銷。

摩根大通的固定收益交易業務也超出預期,營收 57 億美元,比預期高出約 4 億美元。股票交易收入 27 億美元,低於 28.6 億美元的預期。

由於 IPO 市場仍大部分關閉,投資銀行業務仍然疲軟,營收下降 24% 至 16 億美元,略低於 16.7 億美元的預期。巴納姆 2 月時表示,投行業務營收將較去年同期下降 20%。






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