2019年三大投資新觀念 「波動加劇」為新常態

元大投信總經理劉宗聖(中)帶領下,元大投信轉型為OneTeam模式,率先升級投信2.0。(圖:元大投信提供)
元大投信總經理劉宗聖(中)帶領下,元大投信轉型為OneTeam模式,率先升級投信2.0。(圖:元大投信提供)

全球經濟景氣不樂觀,各大研究機構紛紛調降 2019 年經濟成長率預估值,且中美貿易戰極可能再度引爆、歐洲地區不穩定的政經情勢,都將可能持續衝擊今年國際金融市場,當「波動加劇」極可能成為新常態之際,元大投信研究團隊建議,投資人應建立三大投資新觀念:「AI、多重資產配置、ETF 定存股」,才足以在 2019 年「戰勝波動」。

AI 趨勢興起,元大全球人工智慧 ETF 研究團隊指出,AI 的發展可直接降低企業成本,有助生產力大幅提高,根據知名市調機構 Gartner 預估,AI 市場規模將由 2016 年的 300 億美元一路高速成長,2020 年將達到 3000 億美元之譜,短短四年大幅激增十倍。

看好 AI 產業發展,今年也有許多投信業者紛紛推出 AI 商品,投資人在選擇 AI 相關標的又該如何選擇呢?元大全球人工智慧 ETF 研究團隊建議,挑選時應優先選擇具有:AI 高關聯度、成分透明的商品,以元大全球人工智慧 ETF 為例,其所追蹤的 STOXX 全球人工智慧指數以人工智慧相關產業營收來源為篩選指標,為市場上最具代表性的人工智慧指數,有別於目前市場上其他 AI 基金所追蹤指數包含 AI 與機器人。

另元大投信表示,AI 不僅僅只是投資標的,更可做為投資工具,將 AI 導入投資系統、作為輔助,更能有效發揮 AI 的價值,由「人腦」與「電腦(AI)」相互結合而生的投資建議,將產出 1+1 大於 2 的效能,有助投資人在市場出現波動時提早因應,元大投信全面導入 AI,積極推動智能化發展轉型,在投信 2.0 時代,投資人只要善用智能化投資平台,並搭配投資組合分散風險,便能跳脫舊有的傳統投資方式,升級為結合 AI 的智能化投資法。

2019 年波動加劇,若投資人仍沿襲舊有的投資習慣,鎖定特定產品標的、透過投資單一、特定投資商品,買低賣高,從中賺取價差,風險將大幅提高,2019 年應特別留意如何「分散風險」,避免集中在特定商品,元大實質多重資產基金研究團隊建議,全球市場不確定高,造成股市與債市明顯波動,因此在前景渾沌時,建議投資人在資產配置時更應重視「多元性」,「多元化配置」可避免雞蛋都放在同一個籃子裡可能產生的風險。

對於無暇顧盤的投資人而言,選擇「組合式基金」、「多重資產基金」是相對簡便的「懶人投資法」,組合式基金布局範圍可遍布全球資產類型,經理人會依照市場變化隨時因應,投資人不需要花太多時間調整資產組合內容,相當適合紀律性投資策略 (如定期定額) 的長期投資人。當股債甚至可能出現同跌的趨勢,則可選擇實質資產的基金來做為配置,例如元大實質多重資產基金。

過去投資人選擇定存股標的時,偏好選擇穩定配息的大型權值股,但在當「波動加劇」極可能成為新常態的今年,投資配置時應盡可能「分散再分散」,建議可選擇 ETF 作為定存股標的,例如元大台灣 50 ETF(0050-TW)、元大高股息 ETF(0056-TW) 都是適合的標的,ETF 投資多檔股票,有機會避免個股波動引發的風險。
 


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