資產配置
專家觀點
身處在製造業的Alan，除了工作外也很認真幫自己打理財務，這幾年搭上股市多頭，靠股票一路累積資產，帳戶終於來到100萬美元，約新台幣3000萬元。第一次成為銀行VIP客戶的他，過去資金只有幾百萬元時，想的是怎麼把錢變多，但當資產來到3000萬元，想法開始改變，當股票已經漲了一大段，好不容易賺到這些錢，是不是應該先把部分獲利留下來？於是他賣掉股票，讓錢回到銀行存款帳戶，這時理專推薦Alan一個過去可能沒接觸過的商品FCN（Fixed Coupon Note，固定配息結構型商品），理專以野村曾發行的商品為例，投資期間6個月，每月固定配息1.4908%，換算年化約17.89%，連結台積電ADR、MicroStrategy（MSTR）與SPY，商品本身屬於RR5高風險、不保本商品。
專家觀點
養老這件事，到底要準備多少錢？如果把退休後的生活也當成一項長期支出來看，你會發現，同樣想過一段舒服、有品質的養老生活，在不同國家需要付出的成本，差距可能比想像中大得多。最近 Visual Capitalist 引用 NetCredit 的研究資料，整理出全球不同國家的舒適養老成本。
專家觀點
最近「婚內贈與」成為熱門話題。從名人夫妻的財產爭議，到一般家庭開始重新思考房子究竟該登記在誰名下，背後其實都碰到同一個問題，結婚之後，把財產送給另一半，真的只是夫妻之間的左手換右手嗎？答案恐怕沒有這麼簡單。根據內政部相關統計，2025年全臺夫妻贈與建物移轉登記達到15,854棟，創下歷史新高。
專家觀點
很多人想到遺產規劃，第一個念頭都是：「是不是趁還在的時候，先把財產送給家人比較好？」房子先過戶、股票先贈與、現金慢慢轉給孩子，財產都已經送出去了，未來應該就不算自己的，也可以少一點遺產問題，但事情沒有這麼簡單，最近《遺產及贈與稅法》修法受到關注，其中一個重要改變，就是要處理一個過去可能發生的尷尬情況，你沒拿到的但稅卻到你的頭上，主要增訂被繼承人死亡前兩年內贈與特定親屬的財產，即擬制遺產，按其占遺產總額比例計算遺產稅額。
台股新聞
總統賴清德宣布，因應台灣經濟成長表現持續上修，政府規劃明年普發現金每人 1 萬元，讓全民共享經濟成長成果。國泰投信建議，與其一次花完，不妨依照自身年齡、風險承受度與資金需求，透過「股票拚成長、債券降波動」的股債配置概念，讓一次性的萬元紅包，有機會成為累積未來財富的起點。
專家觀點
年薪300萬元的人，買一個10萬元的名牌包，算貴嗎？如果只看收入好像還好，10萬元只占年薪的3.3%，甚至不到一個月的薪水，如果今年剛好多領了一筆分紅，買一個包、換一台好一點的車，似乎只是把辛苦工作換成一點生活享受，而這樣的情境，這幾年在台灣科技業其實並不陌生。
一手情報
「統一投信3.0」的腳步持續擴張，繼深耕台北總公司及台中、台南、高雄等三大核心都會區後，正式設立新竹分公司，將提供整合服務，以在地化家族辦公室優勢，推動獨創之「金字塔財富工程」業務，搶攻高科技企業與高端家族之客製化資產配置需求。統一投信從早期專注於傳統共同基金的1.0時代，演進至ETF指數化投資的 2.0時代，去年底率先突破單一金融產品銷售框架，獨家取得投信業首張「家族辦公室整合顧問業務許可」，公司宣示正式邁入「統一投信3.0」全新階段。
基金
受地緣政治緊張、央行貨幣政策變動及市場波動加劇影響，傳統股票與債券市場的振幅明顯放大。不過，與天然災害風險連結的保險連結證券 (Insurance-Linked Securities，ILS) 近年躍居全球機構投資人與高資產客戶的焦點。其中，具流動性的「巨災債券 (Catastrophe Bonds)」發行量與市場規模均衝上歷史新高，成為資產配置中重要的一環，現在高資產客戶於高雄專區就能買到巨災債券。
專家觀點
每個人準備理財的時候，第一個問題想到的是「我要買什麼？」買房、買股票、買 ETF、買債券⋯⋯，你我都希望找到一個報酬更高、風險又不要太大的工具。但容易忽略了，你現在幾歲了？同一套投資策略，放在 30 歲的人身上可能很合理，到了 50 歲可能就需要重新調整；如果 65 歲退休之後，仍完全沿用年輕時追求資產成長的方式，甚至可能讓退休生活暴露在不必要的風險中。
專家觀點
每天回家的路上，你是否也曾走進家附近的超市，只買一盒雞胸肉、一把青菜，再順手帶一份熟食回家？過去假日推著購物車，到量販店一次買滿整週食材的畫面，似乎正在慢慢改變。近期《Yahoo 股市》採訪全聯及樂家康時，業者觀察台灣人的採買習慣正出現三個明顯趨勢：「中食崛起」、「便利優先」與「一站購足」。
專家觀點
很多人以為，夫妻之間的金錢衝突，主要來自收入不夠高或生活開銷太大。但實際上，真正讓婚姻產生摩擦的，往往不是「沒有錢」，而是兩個人不知道該如何一起管理錢。有人認為，努力賺錢就是為了享受生活；有人則覺得，錢應該盡可能存下來。有人願意承擔風險，透過投資追求資產成長；也有人認為，只有把錢放在銀行裡才有安全感。
專家觀點
很多人以為，中年理財的目標是賺更多錢、存更多資產，但真正重要的，其實是重新分配有限的人生資源。二、三十歲時，最大的資產是時間。即使投資失利，仍有數十年的工作收入與複利效應可以慢慢彌補；然而到了四、五十歲，人生的資源開始出現變化。工作進入成熟期，收入雖然提高，卻同時面臨家庭責任、健康風險與退休倒數等多重挑戰。
ETF
全台受益人數最多，總體規模最大的高股息 ETF 上半年戰況激烈，在百家爭鳴的競爭紅海中，最終由 00929 復華台灣科技優息脫穎而出，上半年以 75.4% 的總回報強勢登頂封王，00929 憑藉著融合「進攻力、防禦力、恢復力、免疫力、續航力」的「五力灌頂」之姿，再度制霸台股高股息 ETF 江山！00929 先蹲後跳，上半年笑傲江湖基金醫生馮志源指出，今年上半年的勝負關鍵就在於「科技純度」。
專家觀點
股票會歸零，但貸款不會：收到追繳通知前，你該知道的事「先生，您的融資維持率已低於規定，請於今日補足保證金。」每當市場出現劇烈修正，總有不少投資人接到這通電話。有人急著四處借錢，有人期待股價反彈再撐一下，也有人來不及補足保證金，只能眼睜睜看著自己的股票在低點被券商強制賣出。
專家觀點
特別貢獻制度上路，財富傳承不能再等多數人談到財務規劃，最先想到的是投資、買房、退休，甚至研究哪一檔 ETF 適合長期持有。然而，完整的財富管理，不只是努力累積資產，更重要的是，如何依照自己的意願，把資產留給最重要的人。近期法務部提出多項繼承制度修正方向，包括調整兄弟姊妹的特留分，以及新增備受關注的「特別貢獻制度」，希望讓長期照顧被繼承人的家屬，在遺產分配時獲得更合理的保障。
台股新聞
面對全球政經局勢多變、資本市場震盪與機會並存的環境，台新銀行財富管理攜手《今周刊》共同舉辦「2026 台新投資趨勢論壇」，聚焦地緣政治變局與 AI 產業崛起兩大關鍵趨勢，從宏觀與產業視角深入剖析市場機會與潛在風險，為投資人在高波動市場中聚焦具實戰價值的策略方向。
專家觀點
當投資比工作更容易賺錢，我們還需要努力工作嗎？最近一則關於藝人浩子的投資新聞引起不少討論。浩子在專訪中分享，自己為了日常生活支出，透過房屋增貸取得上千萬元資金投入 ETF，沒想到進場不久就遇上市場修正，帳面一度虧損約 30 萬元。他坦言，那段時間承受了不小的心理壓力，甚至睡不好。
專家觀點
生成式 AI 的快速發展，讓許多人開始擔心工作是否會被取代，不過比起 AI 會不會搶走工作，我們認為更值得思考的是另一個問題，如果工作型態真的開始改變，有沒有選擇的能力？最近一篇國外報導提到，許多資深白領工作者正面臨兩難，是投入時間學習 AI 工具，還是乾脆提早退出職場？這個現象看似是科技改變工作，其實背後反映的是財務規劃與生涯計劃。
台股新聞
AI 投資驅動全球市場之際，台灣憑藉全球領先的 AI 硬體供應鏈地位，強勢引領 2026 下半年投資格局。瑞銀財富管理投資總監辦公室亞洲資產配置主管胡俊禮今 (23) 日表示，AI 相關股票的上行動能仍可望持續支撐市場表現，特別是在 AI 基礎建設扮演「鏟子與圓鍬」角色者最直接受惠，尤其台灣在先進製程與晶圓代工領域有領先優勢，戰略地位不可忽視。
專家觀點
兩根跌停就可能被追繳？融資最可怕的風險，不是虧損而是被迫出場近年來台股成交量屢創新高，在 ETF 熱潮、AI 概念股崛起以及市場資金充沛的環境下，越來越多投資人開始使用融資交易，希望透過槓桿放大獲利。然而多數人看到的是上漲時的加速效果，卻忽略了融資真正最大的風險，往往不是虧損本身，而是突如其來的「追繳通知」。