資產配置
基金
本文件中包含的資訊、意見和預測反映原始發布日期當下的判斷，並受到可能導致實際結果與此處呈現的結果出現重大差異的風險和不確定性的影響。隨著世界經濟風險的增加，我們已將股票評級下調至中性，但仍預期美國股市的表現將優於大多數其他市場。01 資產配置：謹慎應對從廉價新型人工智慧技術的推出，到川普對中國、加拿大和墨西哥徵收貿易關稅，金融市場今年的開局可謂動盪不安。
香港政經
隨著全球經濟局勢的變動，高淨值人士的資產配置策略也隨之調整。據陸媒報導，截至 2023 年底，香港的單一家族辦公室數量達到 2703 家，是新加坡的兩倍，預計 2024 年底將達到 3000 家。不僅如此，越來越多的超高淨值人士選擇從新加坡回流香港。
A股港股
今年 A 股市場的開局顯然不佳。截至 1 月 10 日，上證指數今年已下跌 5.47%，失守 3200 點整數關口，中國財經作家吳曉波團隊近日發文，提出對 2025 年中國資產的看法。文章提及，保守型資產將是 2025 年的主流，並建議投資者根據自身風險承受能力和市場趨勢調整資產配置比例，同時需關注川普新政、美國二次通膨和全球經濟回暖等關鍵因素對資產價格的影響。
基金
儘管 2024 年的股市強勁上漲已使股票估值達到相對高位，但我們相信美國股票在 2025 年初仍有進一步成長空間。01資產配置：抵抗獲利了結的衝動隨著股市在 2024 年經歷了一個輝煌的表現，對於從這波牛市中獲利的投資者來說，考慮獲利了結是正常的。
一手情報
ETF 投資熱潮在國內持續白熱化，市值規模逐年攀升、扶搖直上，著眼 ETF 投資新世代，凱基證券致力成為國內首家 ETF 專業券商，為提供客戶值得信任、安心投資的服務，不僅對內部銷售人員導入專業 ETF 顧問認證 (ETFP)，日前更推出「我要 ETF 投資」微網站專區，以「好好過生活，深究 ETF」為主軸，簡潔直觀地為投資人呈現如何運用 ETF 建構投資組合、進行資產配置的「方法論」，藉由提出各式價值主張 (Value Proposition)，貼身解決客戶的 ETF 投資痛點。
台股新聞
在全球經濟動盪的背景下，2024 年的台灣股市以 28.85% 的漲幅位居全球第三，僅次於日本和美國。這波漲勢的核心動力來源於人工智慧（AI）產業的迅猛發展。然而，許多人未能從中獲益，這反映了市場在投資策略上的分歧，也突顯了資產配置的重要性。
美股雷達
隨著比特幣價格不斷攀升，越來越多傳統企業開始考慮將其納入資產配置。亞馬遜 (AMZN-US) 和微軟 (MSFT-US) 這兩大科技巨頭的近日動向就引發了廣泛關注。亞馬遜可能將比特幣納入其公司資產儲備一部分，而微軟股東則將在即將召開的股東大會上決定是否投資比特幣。
鉅亨新視界
保險是一種風險管理的工具，「免費保險」這個概念乍聽之下似乎難以實現，畢竟保險是一種風險管理的工具，以及保險公司運營需要成本。然而，隨著金融市場的創新，許多高淨值人士正利用巧妙的資金管理和槓桿策略，達成幾乎「免費」獲取保險保障的目標。保費融資（Premium Financing）便是一個典型的工具，讓高淨值保戶能透過借貸資金支付保費，並依靠保單的現金價值或投資增值償還貸款，達到不用自掏腰包支付保費的效果。