資產配置
專家觀點
生成式 AI 的快速發展，讓許多人開始擔心工作是否會被取代，不過比起 AI 會不會搶走工作，我們認為更值得思考的是另一個問題，如果工作型態真的開始改變，有沒有選擇的能力？最近一篇國外報導提到，許多資深白領工作者正面臨兩難，是投入時間學習 AI 工具，還是乾脆提早退出職場？這個現象看似是科技改變工作，其實背後反映的是財務規劃與生涯計劃。
台股新聞
AI 投資驅動全球市場之際，台灣憑藉全球領先的 AI 硬體供應鏈地位，強勢引領 2026 下半年投資格局。瑞銀財富管理投資總監辦公室亞洲資產配置主管胡俊禮今 (23) 日表示，AI 相關股票的上行動能仍可望持續支撐市場表現，特別是在 AI 基礎建設扮演「鏟子與圓鍬」角色者最直接受惠，尤其台灣在先進製程與晶圓代工領域有領先優勢，戰略地位不可忽視。
專家觀點
兩根跌停就可能被追繳？融資最可怕的風險，不是虧損而是被迫出場近年來台股成交量屢創新高，在 ETF 熱潮、AI 概念股崛起以及市場資金充沛的環境下，越來越多投資人開始使用融資交易，希望透過槓桿放大獲利。然而多數人看到的是上漲時的加速效果，卻忽略了融資真正最大的風險，往往不是虧損本身，而是突如其來的「追繳通知」。
銀行
年息最高新臺幣 2%、美元 7 天 8%、美元 12 個月 4%、日圓 4%、澳幣 5%2026 年上半年，全球金融市場再次迎來重要轉折。受到中東地緣政治風險升溫與能源價格走高影響，全球通膨壓力重新浮現，各國央行貨幣政策也出現新變化。包括美元強勢格局逐漸轉向震盪整理，歐元因利差優勢受到資金青睞，日圓則受到日本大規模財政刺激政策影響而持續承壓，全球貨幣版圖正重新洗牌。
專家觀點
過去幾十年來，許多人相信一套典型的成功公式：努力讀書、找到好工作、穩定升遷、買房成家，人生自然能一步步向上。近年來，這套邏輯似乎正在逐漸失靈。年輕人進入科技業、金融業、醫療體系等高薪產業，擁有令人稱羨的收入，卻依然面臨買不起房、存不到第一桶金，甚至資產累積速度遠遠落後同齡人的情況。
專家觀點
近兩年，無論是投資社團、財經節目，還是各種理財分享會，「槓桿」幾乎成為最熱門的關鍵字之一，有人分享房貸增貸投資 ETF，有人分享股票質押再加碼，也有人認為信貸利率不到 3%，只要買進年化報酬率更高的資產，中間的利差就是穩定獲利。於是開始出現許多看似合理的論點：房貸利率 2.5%，ETF 長期報酬率 8% 至 10%，為什麼不借？股票漲了可以質押再買，讓資產成長更快。
台灣房市
當「擁有土地」逐漸從財富的唯一定義，轉向「擁有選擇權」的資產配置新邏輯，台北市精華地段的稀缺性正被重新定價！麗寶集團今年陸續推出地上權建案，以市價 7 折至 75 折搶市，台北市雙案率先登場，由名軒開發（1442）於中正區杭州南路、銅山街口推出「首學杭州」，鵬程建設則在中正區濟南路、臨沂街推出「首御臨沂」，兩案皆為新制 70 年地上權案，鎖定的正是台北市最不可複製的首都核心地段。
專家觀點
當提到戰爭，多數人的第一個直覺都是「房價一定會崩跌」畢竟在一般人的想像中，當飛彈升空、經濟活動停擺、民眾陷入恐慌時，誰還敢買房？而近期伊朗的案例卻顛覆了許多人的認知。根據多家國際媒體引用德黑蘭房地產仲介協會的估計，自美伊衝突升溫以來，德黑蘭房價與租金不但沒有下跌，反而在短短數個月內大幅上漲約 80%。
美股雷達
儘管美股主要指數逼近歷史高點，市場對企業獲利與人工智慧 (AI) 投資熱潮維持樂觀，但摩根大通 (JPM-US) 私人銀行全球投資策略主管彼得斯 (Grace Peters) 警告，地緣政治分裂、AI 帶動的大規模資本支出，以及持續存在的通膨壓力，正逐漸重塑全球市場結構，投資人不應只關注短期行情，而忽略市場底層正在發生的深層變化。
台灣房市
隨北士科（北投士林科技園區）房價跳漲，帶動強勁的外溢購屋需求，具備地緣優勢的三重區成為科技族群置產的首選標的，尤其鄰近二重疏洪道重劃區、具備公園景觀優勢的建案，在單價僅約北士科一半的優勢下，吸引大量年約 30 歲的高收入科技菁英進場買房，以三重指標預售案「公園 YOYO」為例，不僅佔據地段優勢，更憑藉多項德國進口高規建材與細膩的結構規劃，在區域市場中脫穎而出。
台股新聞
渣打銀行發布 2026 年第二季全球資產配置建議，近期股市的修正主要是「評價面修正」，雖然地緣政治與通膨變數仍存，但企業獲利韌性極強，特別是科技與半導體產業。渣打 CIO 建議投資人維持「股優於債」的基調，看好能源自主的美股及評價面具吸引力的亞股，並同步調升日股至「核心配置」、台股至「看好」評等；同時點出美國 10 年期公債殖利率升至 4.25% 以上，已具長線鎖利價值。
基金
復華台灣科技優息（00929）配息再傳佳音！復華投信最新公告，00929 每受益權單位配息將由 0.11 元調高至 0.13 元，為一年多來第六次上調，依 4 月 1 日收盤價估算，年化配息率約 8%，消息一出，也讓不少投資人感到驚喜。此次除息交易日為 4 月 21 日，投資人若想參與配息，最晚須在 4 月 20 日買進，股息預計於 5 月 18 日發放。
專家觀點
在當前的社會氛圍中，「不買房，人生更自由」幾乎成了一種帶著理想色彩的價值宣言。面對節節攀升的房價與動輒 30、40 年的房貸壓力，越來越多年輕人選擇擁抱租屋生活，省下頭期款去旅行、用薪水換生活品質、想搬就搬、不被束縛。這樣的選擇，看起來很自由，也很合理。
專家觀點
當一個人開始有穩定收入、手上累積了一些資金時，幾乎都會遇到同一個問題，到底應該先買車，還是先買房？表面上看起來，這是一個消費選擇，但實際上更像是一個人生排序的問題。你不是在選擇買什麼，而是在決定什麼東西應該先進入你的人生。很多人會直覺從需求出發，覺得車子比較實用、比較立即，也有人會從安全感出發，認為房子才是長期保障，但真正影響未來的，往往不是你選了哪一個，而是你選擇的時間點，這個時間點，會決定你未來的資產累積速度，也會影響你在 40 歲、50 歲時，還有多少選擇的空間，以及你將處於社會階層的哪個位置。
專家觀點
隨著台灣正式邁入超高齡社會，退休準備早已不只是「有沒有存到錢」，而是能不能透過合適的金融工具，逐步打造退休後穩定的現金流。從 2019 年推出的「好享退」，到 2025 年正式上路的 TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶），退休理財工具越來越多，許多人都開始想著，已經有好享退了，還需要再開 TISA 嗎？甚至，該不該把好享退轉到 TISA？這題真正要思考的，從來不是單純的工具替換，而是你對退休資產管理的想法，有沒有跟著升級。
專家觀點
當世界越動盪，黃金就是最好投資嗎？當全球局勢開始變得動盪時，金融市場往往會出現一個熟悉的現象，資金流向黃金。2026 年以來，中東局勢再度升溫，美國、以色列與伊朗之間的衝突升高，使全球投資市場進入高度敏感狀態。能源價格快速上升、股市出現震盪，市場避險情緒明顯升溫。
專家觀點
有個年輕人問一位做投資很久的前輩：「前輩，你覺得貸款好不好？」前輩沒有直接回答，而是反問他一個問題：「如果銀行今天願意借你 1000 萬，你會拿去做什麼？」年輕人想了一下說：「可能先換一台好車，然後去旅行，再買一些自己喜歡的東西。」前輩笑了笑，說了一句話：「那銀行借你錢，對你來說就是陷阱。
專家觀點
時代在變，第一桶金的定義也正在改變。過去幾十年間，「存到 100 萬」幾乎是每一本理財書都會提到的概念。許多人把它視為人生財務的第一個里程碑，彷彿只要達到這個數字，就代表自己正式踏入資產累積的軌道。但如果把時間拉到今天，這個數字其實已經不再具有同樣的意義。
專家觀點
當收入來到一個夢幻數字後，財務目標就不該只停留在「存下多少」，而是必須升級為「如何讓收入產生最大效益」。真正成熟的資產規劃，是透過不同屬性的工具進行精準配置，包含保單、股票、ETF 與房地產，這四種性質截然不同的工具，各自承擔防禦、成長、複利與槓桿的角色，建立出一套能抵禦風險、同時持續放大資產的方式。
歐亞股
《路透》周四 (26 日) 報導，歐洲央行 (ECB) 去年第一季出售部分美元資產，並降低美元在外匯存底中的比重，將資金全數轉投日圓資產。央行強調，此舉屬於例行性資產配置再平衡，並非對美元前景作出政策判斷。ECB 周四公布財務帳目指出，2025 年第一季出售一小部分美元部位，並將所得 909 百萬歐元 (約 10.7 億美元) 全數投資於日元資產。