定期定額
一手情報
凱基台灣TOP 50掛牌半年躍居前四台股今年在AI、半導體等科技題材帶動下維持高檔，進入第四季，市場仍關注美國利率政策、國際政經局勢、油價走勢及產業輪動等變數。在行情波動與進場時點不易掌握的情況下，透過固定期間、固定金額分批投入的定期定額方式，持續受到投資人青睞。
一手情報
台股今年在AI、半導體等科技題材帶動下維持高檔，進入第四季，市場仍關注美國利率政策、國際政經局勢、油價走勢及產業輪動等變數。在行情波動與進場時點不易掌握的情況下，透過固定期間、固定金額分批投入的定期定額方式，持續受到投資人青睞。根據臺灣證券交易所統計，2026年8月台股定期定額投資金額約368.79億元，較2025年同期的167.47億元增加約120%，規模超過去年同期兩倍。
台股新聞
台股今年在AI、半導體等科技題材強勁帶動下，即將挑戰5萬點歷史新里程碑，凱基證券今(6)日公布9月前10大定期定額熱門標的，元大台灣50(0050-TW)仍居冠，而凱基台灣TOP 50(009816-TW)掛牌半年已躍居前四。凱基證券9月前10大定期定額熱門標的依序有，元大台灣50、國泰永續高股息(00878-TW)、元大高股息(0056-TW)、凱基台灣TOP50、台積電(2330-TW)、富邦台50(006208-TW)、群益台灣精選高息(00919-TW)、主動統一台股增長(00981A-TW)、富邦科技(0052-TW)和國泰台灣5G+(00881-TW)。
台股新聞
永豐金證券今(10)日宣布，由於近三年美股存戶大增159%、月均投入美股達等值新台幣3.2萬元，為因應投資人需求，全新推出雙幣交割自由切換，以分散匯率波動風險。永豐金證券觀察今年以新台幣扣款投資美股，短期無法有效分散匯率波動風險，舉例而言，以永豐銀行牌告匯率試算，9月2日結匯1萬美元相較今年1月2日多出新台幣約3600多元的匯率成本。
ETF
隨著台股8月大漲逾3,000點，單月定期定額投資金額衝上歷史次高。指標ETF元大台灣50(0050-TW)與元大高股息(0056-TW)表現亮眼，8月定期定額戶數分別跨越128萬及33.8萬大關，攜手再創新高，成為國人存股配置的首選標的。據證交所公布，8月定期定額金額368億元，創歷史次高，戶數排行由0050、0056分別以月增3.8萬、1.9萬，總人數來到128萬、33.8萬新高，分居市值型、高股息ETF之冠。
台股新聞
集保結算所總經理陳德鄉表示，為確保市場在高交易量下維持安全順暢運行，近期已順利完成證券核心系統優化，聚焦三大面向，包括系統成交資料的最大處理容量再提升30%以上、定額最大處理容量也自770萬筆提升至2,000萬筆，並縮短夜間維護作業時程，兼顧運作效率與市場安全。
一手情報
AI浪潮席捲全球，也改變年輕世代的投資方式，從AI概念股、主動式ETF、零股交易及定期定額等投資議題持續受到關注，「自己研究、自己下單」已成為新世代投資人的日常。投資人每天面對大量市場消息、個股資訊與研究內容，如何在有限時間內找到重點，並選擇適合自己的工具，成為數位投資時代的新課題。
台股新聞
今(2026)年全球金融市場震盪加劇，進場時點更難掌握，投資人反而加速透過定期定額參與市場，其中女性成長尤其突出。根據「鉅亨買基金」統計今年1至7月女性定期定額人數較去年同期成長57%，高於男性的48.7%；女性持倉加權未實現報酬率也領先男性6.6個百分點，顯示面對市場波動，「持續留在市場」可能比猜對高低點更加重要。
一手情報
近年投資市場吹起年輕化風潮，愈來愈多年輕人將投資理財視為累積未來資產的重要工具。根據凱基證券台股定期定額投資統計，目前20至30歲族群占整體定期定額投資人達19%；20歲以下投資人占比也超過8%，顯示愈來愈多年輕族群選擇以定期定額作作為投資起點，反映長期投資與及早理財的觀念正逐漸成為主流趨勢。
基金
全球投資市場7月震盪加劇，投資人卻沒有因此退場，反而更願意透過紀律方式參與市場。據最新統計顯示，上(7)月境內基金定期定額人數及扣款筆數同步創下歷史新高，鉅亨買基金今(17)日也表示，7月定期定額人數也刷新紀錄，今(2026)年定期定額月均金額更較去年大增72%，鉅亨買基金表示，市場越難預測，投資人越不願把資金押在單一時點，轉而透過固定時間、固定金額投入，降低擇時壓力，讓投資從「猜市場」逐步轉向「靠紀律」。
ETF
台股 7 月經歷劇烈震盪，對定期定額的長線投資人來說，反而是挑選好 ETF 的好時機。證交所今 (11) 日公布的 7 月定期定額交易戶數排行榜，存股人氣指標依舊是元大台灣 50(0050-TW)，單月增 3.7 萬戶，總交易戶數衝上 124 萬人續創新高。
一手情報
面對近期市場震盪加劇，愈來愈多投資人選擇透過定期定額、分批布局等方式因應行情波動，相較於追逐短期漲跌，更重視長期累積與投資紀律。凱基證券表示，震盪往往伴隨投資機會，為協助不同階段投資人更從容參與市場，除提供多元投資工具與數位服務外，也同步推出新戶開戶及交易回饋活動，最高可享 8,900 元優惠。
一手情報
為鼓勵年輕世代及早建立正確投資理財觀念，凱基證券今年首度推出「凱基證券校園大使」活動，透過學生社群影響力分享投資知識與金融服務體驗。活動吸引近 250 名學生報名，經評選後選出 9 位來自台大、清大、成大、中興、中正、北大、北商、世新及靜宜大學的校園大使，任務期間總計分享近百篇投資理財心得或金融服務使用體驗，發布於 Dcard、Instagram、Facebook、Threads 及 YouTube 等社群平台，累計瀏覽與觀看次數超過 24.5 萬次，內容觸及數逾 656 萬次，將正確的投資觀念自然融入校園。
ETF
台灣主動式 ETF 定期定額戶數與金額近期雙雙繳出亮眼成績單，其中定期定額戶數正式突破 30 萬大關，月增率達 16.38%，金額更來到 35.24 億元，單月成長率達 13.26%。儘管全球市場在 6 月表現震盪，且亞太區全體 ETF 市場出現 9 年來首見淨流出，但台灣主動式 ETF 的資產規模與受益人數仍逆勢分別成長 6.57% 與 12.25%，顯示在市場波動之際，小額投資人對主動式 ETF 的青睞度持續升溫，展現強勁的抗震與吸金實力。
台股新聞
TISA(台灣個人投資儲蓄帳戶) 制度上路滿一周年，長期投資效益逐步發酵，截至 6 月底，TISA 基金總規模已由成立初期的約 3000 萬元，大幅成長至逾 70 億元。其中「國民 ETF」0050 連結基金 TISA 級別，規模占比將近 6 成，每月定期定額也突破 5 億元。
ETF
6 月定期定額榜單出爐！前 20 名中，聚焦台股 ETF 共 16 檔，海外 ETF 則有 4 檔。其中，主動統一全球創新 (00988A-TW) 自 5 月首度入榜後，6 月交易戶數再大增 7066 戶，增幅高達 41%，居榜單增幅之冠。根據投信投顧公會定期定額榜單，6 月份前段班仍由元大台灣 50(0050-TW)、國泰永續高股息 (00878-TW) 等本土台股 ETF 霸榜。
ETF
6 月台股進入高檔震盪，但「第四法人」對台股深具信心，持續透過 ETF 買超台股。據證交所 6 月份統計最新定期定額戶數排行，前 20 名人數總計大增逾 23 萬人，元大台灣 50(0050-TW) 以月增逾 11 萬，總投資人數突破 120 萬人居冠，穩居存股首選。
美股雷達
「股神」巴菲特（Warren Buffett）長年主張，對多數投資人而言，追蹤標普 500 指數的相關投資工具，是長期累積財富最有效的方式。他甚至曾明確建議，若要採取這種被動投資策略，「我建議選擇先鋒（Vanguard）的產品」。根據《The Motley Fool》報導，目前有數百萬名投資人將先鋒標普 500 ETF(VOO-US) 作為投資組合的核心持股。
ETF
今年台股市場正處於一個前所未有的「資金大外溢時代」，每月 300 萬戶定期定額與龐大零股游資，正推升主被動 ETF 規模屢創新高。然而，近期炙手可熱的主動式 ETF 在猛爆性成長下，卻迎來了「規模超載」的幸福苦惱。因每日揭露持股的特性，其經理人操作路徑一覽無遺，淪為市場大戶與程式交易提前布局「吃豆腐」的對象，甚至埋下行情反轉時中小型股「多殺多」的踩踏隱憂。
ETF
證交所 5 月熱門 ETF 定期定額排行出爐，國民 ETF 元大台灣 50(0050-TW) 以月增 8.3 萬，總交易戶數突破 109 萬，持續推升新高紀錄，市值型 ETF 龍頭地位屹立不搖。值得注意的是，台股 6/8 重挫吸引低接資金湧入，0050 單日淨申購金額 277 億元創歷史次高紀錄。