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〈富邦金法說〉人壽上半年台股淘金投報率14.35% 持有市值增逾700億元

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2023-08-24 16:38

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富邦人壽上半年台股淘金投報率14.35% 持有市值增逾700億元。(鉅亨網資料照)

富邦金 (2881-TW) 今 (24) 日舉行法說會,由於台股上半年漲近 2 成,富邦人壽實現資本利得,在台股繳出達 14.35% 的投報率,高於去年底的 14.02%,儘管獲利了結,但隨著台股水漲船高,富邦人壽上半年在台股市值水位還是增加逾 700 億元。

富邦人壽 2023 年上半年稅後純益 262.28 億元,居業界第一;投資組合上,股市回升及配置增加,使國內外股票佔比上升;現金部位仍維持適度水位,將持續觀察市場變化,動態調整投資組合;海外固定收益資產配置持續以投資等級公司債及金融債為主。

富邦人壽上半年實現股票資本利得 276 億元,比去年上半年減少 268.7 億元,幾近腰斬;上半年債券轉為實現虧損約 9.6 億元,去年上半年債券則是實現獲利 69 億元,整體上半年富邦人壽股債實現資本利得為 266.4 億元,比去年同期的 613.7 億元,年減達 57%。

但是台股上半年漲近兩成,雖然富邦人壽實現股票資本利得,但截至 6 月底,在台股水位還是達 4785 億元,比去年底增加 727 億元,年化投報率高達 14.35%,高於去年底的 14.02%。

富邦人壽上半年總投資資產達 4 兆 8,207 億元,受惠利率走高帶動債券類資產收益上升、台股配息增加,經常性投資收益較去年同期提升 15.6%;惟受資本市場波動影響,使得避險及匯兌後總投資報酬率下滑到 4.06%,但與負債成本相比仍持續維持正利差。

雖然富邦人壽上半年深受避險成本所苦,但美元升值及避險策略彈性操作之下,第二季匯兌損益已較前季改善。

富邦人壽表示,在聯準會 (Fed) 沒有明確降息前,換匯交易 (SWAP) 無法下降,將持續動態調整 NDF 與一籃子貨幣比重,預估全年避險成本仍會高於去年,但因外匯準備金還有約 300 億元,避險成本應不會高太多,估全年避險成本可控制在 100-150 基本點,且預期明年聯準會應該會降息,明年避險成本有機會往下降。

受惠金融市場回穩及金融資產重分類,上半年富邦人壽金融資產未實現餘額持續較去年年底改善,截至 2023 年 6 月底淨值比約 8.99%,資本適足率 (RBC) 逾 300%。

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