科技主題ETF正夯 想賺錢要知道2件事

科技主題ETF正夯 想賺錢要注意兩件事。(圖:AFP)
科技主題ETF正夯 想賺錢要注意兩件事。(圖:AFP)

新冠疫情炒熱雲端、AI、資安題材,此外台灣也宣告邁入 5G 時代,聚焦在這些科技產業的主題式 ETF 競相推出,是近來熱門投資標的。ETF 向來被稱為「懶人投資」,然而主題式 ETF 卻大不同,具有風險高、波動大兩特性,想搭上科技順風車賺一波,可不能太佛系。

和一般追蹤大盤指數的 ETF 不同,科技產業型 ETF 主題明確、投資範圍限定,在被動投資策略中,增加一點戰略性,適合會做功課的投資人,能判斷哪些主題是未來主流,並能掌握產業大週期以及出現轉折或突破點的時機。

投資主題式 ETF,首先要清楚其追蹤的指數編製原則,並留意成份股更新頻率。由於產業變化比較大,建議選擇固定每半年或每季度檢視指數成份股的產品。

產業都是有循環的,投資人在買進一段時間後需檢視,當初看好的題材,是否逐步發酵,持股的營收與獲利,是否如預期成長,若產業發展不如預期,或是業績鈍化,欠缺成長動能,就要適時更換其他投資主題,以確保資金運用效能。雖然是被動型產品,但不能不主動關心產業變化。

此外,儘管 ETF 是投資一籃子股票,但因產品設計與特性不同,主題式 ETF 的籃子,可能沒有你想像中大。

例如即將上市的復華中國 5G 通信 ETF,籌碼壓在單一國家的單一產業上,因此被歸為 RR5 最高風險等級。此外,統一 FANG + 為爭取更高的可能報酬,將資金集中在臉書、蘋果等 10 檔股票,與過去認知持有數十檔成分股的策略不同。也因為籃子不大,伴隨而來的就是較大的波動。

高報酬往往伴隨著高波動,資產配置比重上,穩健型、風險承受度一般的人,科技產業主題 ETF 部位控制在投資組合的三成以下,會是比較平衡的作法。積極型、能承受較高風險、目標在追求最大超額報酬的投資人,則可以拉高比重到 5 至 6 成。