定期定額投資ETF 證交所、櫃買投資年化報酬率逾4%

證交所持續推廣 ETF，今 (18) 日召開第 3 場說明講座，證交所總經理李啟賢今日表示，ETF 是後金融海嘯時代全球發展最快的投資工具，台灣 ETF 市場穩定成長。證交所、櫃買中心也都有部位投資 ETF，長期下來年化報酬率表現不錯，櫃買中心約在 4-6.5%，證交所則有 7% 以上。

李啟賢致詞時指出，台灣資本市場交易機制健全，投資大眾可深入瞭解目前市場上 15 檔上市櫃傳統型 ETF，善加運用定期定額投資策略，提升資金運用彈性並穩定投資收益。

包含櫃買中心、金融聯合徵信中心及證交所，皆分享資金運用實務與經驗。櫃買中心副總黃炳鈞示，櫃買中心訂有資金運用管理辦法及處理要點，2007 年開始投資 ETF，儘管隔年帳面呈現虧損，但仍持續定期定額，長期下來有不錯的成果，年化報酬率約在 4 至 6.5%，目前 ETF 投資部位約 1 億元。

證交所財務部專員祖述堯指出，證交所資金運用投資金額、期間及停利停損標準均由資金運用小組會議決定，目前除以私募基金方式間接投資，也有部分資金直接投資 ETF，年化報酬率在 7% 以上。

聯徵中心專員劉宗翰表示，考量台股 ETF 具風險分散、收益穩定的特性，2015 年修正相關投資規範，將大型台股 ETF 列為自有資金投資標的，並全權委託專業投信業者投資。
　
證交所強調，相對單筆投資，定期定額投資門檻低，資金可分批投入，不必判斷進場時點又可保留彈性，且選擇標的容易，操作獲利穩定。

證交所企劃研究部經理黃玻莉以自身經驗為例指出，過去自金融海嘯前高點開始進場定期定額投資基金，只要判斷市場趨勢為長期上升，選擇績效穩定的投資標的並持續定期定額，即使經歷市場漲跌起伏也不用太擔心，長期下來仍可累積一定收益。