俞楠：目前投資和理財環境已經發生重大變化

和訊基金消息2016年9月25日，上投摩根基金聯合《大眾理財顧問》雜志在北京舉辦「上投摩根國際論壇」，本次論壇主題為「洞見趨勢，領先配置」，多名重量級嘉賓圍繞國際投資新趨勢、多元資產配置策略作了精彩演講。和訊基金作為特邀財經媒體對論壇進行圖文報道。上投摩根基金管理有限公司總經理助理、華北區域銷售中心總經理俞楠在論壇致辭中表示，資產配置主題可能在兩三年前大家忙着賺錢，並不是特別在意，但是現在整個投資環境，理財環境已經發生很大變化。

以下為俞楠致辭實錄：

俞楠：各位大眾理財顧問雜志的讀者朋友們，尊敬的姚老師和李總，謝謝大家下午能到這兒參加大眾理財顧問雜志和上投摩根基金公司一起舉辦的「洞見趨勢，領先配置」上投摩根國際論壇。我們同事能想出這麼一個題目來，真的特別貼切，其實我對這個題目很有感覺。一個是「趨勢」，首先了解什麼趨勢。二是「配置」。資產配置主題可能在兩三年前大家忙着賺錢，並不是特別在意，但是現在整個投資環境，理財環境已經發生很大變化。舉一個例子講，在一兩年以前，大家在銀行找到5%、6%的理財產品並不是什麼難事。或者再專業一點說，無風險、相對比較穩妥、收益比較高的產品越來越難找。其實大家知道現在北京房子已經漲到這種程度，我周圍買房子的朋友不多，賣房子比較多。一套房子在北京賣出來大幾百萬、上千萬塊錢，怎麼做？買什麼，這是最近問到特別特別多的問題。所以現在覺得整個這一年來我覺得潛移默化、理財環境發生了巨大的變化，以前熟悉的配置，黃金、房地產、股票、債券也就罷了，不同的品種進行配置，但是現在覺得如果在這種情況下，包括從去年大家可以感到811會改，如果這個配置只是剛才說的品種中做一個配置，目前感覺起來好象已經不夠了。

其實今天講我們希望說這種「洞見」和「領先」，希望大家能夠不僅將資產在現有情況下進行有效配置，還需要做一個國內、國際的配置。這個確實是我們很多很多國內的投資人，包括自己本人在內過去10、20年理財經驗，但不見得大家對全球配置都有一個客觀的認識。不了解，不知道，不清楚，受過挫折，於是就不提這個話題了。今天這個交流會最重要的是我們請到重量級的專家，一個是姚景源老師，一個做投資經理帥先生，借這個機會讓大家了解國際機會是什麼，是不是可以放下眼睛往前看一看，做一個更有效的配置。

從去年到現在為止，A股大家都知道，到目前為止仍然不敢進去；債券是一個小牛市，今後持續多久很難講。但是實際上眼睛往外看，不僅是亞洲的、更遠一點全球的債市都還有機會，甚至於匯率都還有機會。所以我覺得在這個時候來講，真像我們投資人能夠比較早地看到這個趨勢，並且能夠有效地做一些配置，可能是今後幾年一個大的方向。可能很多人說過去10年在中國沒有買房子，就徹底地淪陷了，確實這是對的，但今後10年怎麼樣，我們再買股票債券，都很好，但是往後10年，是一個國際化的10年。

今年其實我也帶着很大興趣想聽聽專家怎麼講講國際、國內這種趨勢或者怎麼能夠布局，今天我覺得重量級嘉賓相信一定能夠給大家帶來一些交流上的盛宴。另外，簡單介紹一下上投摩根基金公司，2004年成立，到現在12年。我們雖然是一成立就是合資公司，中方就是上海國際信托，外方最開始就是摩根資產管理。12年來一直力爭為投資人帶來很穩定的，很穩健的績效表現。回想一年前這個時光大概市場盤點大概也是3000點左右，整整一年時間指數沒有太大變化，剛剛看上投摩根所有產品，給大家帶來正回報，超過35%以上的正回報的產品。所以我覺得這個也可以說明上投摩根這幾年來一直盡力為投資人尋找投資機會。

另外，結合今天講的內容，在國際化平台上，上投摩根確實有天生的優勢，我們摩根資產管理在國外有100多年的管理經驗，所以現在大家可能把眼睛從國內更多轉向全球配置的時候，外方股東給我們很天然的平台和技術專長。做了這些嘗試無非就是想說，真的時機成熟的時候，能夠找到一個國際交流這麼一個平台，可能現在需要我們的視野放得更寬一點。

今天就介紹在這兒，都期望兩位專家給我們帶來一些新的不同的主題分享，在這兒預祝今天交流活動圓滿成功，希望大家今天能夠有所收獲，謝謝大家！