資產
專家觀點
每年 5 月的報稅季，多數人都習慣把它當作一個行政流程，登入系統、核對資料、按下送出，像完成一件例行公事一樣，沒有太多情緒，也沒有太多思考，但如果你正處在人生的另一個階段退休，那麼報稅這件事，其實遠比你想像的重要。因為你正在做的，不只是申報所得，而是讓過去幾年累積的資產配置，被完整揭露出來，很多人會在這個時候才發現，自己不是沒有收入，而是收入項目改變了，那我們一起來看看退休族報稅重點。
專家觀點
2026 報稅新制上路：不是多省多少，而是你資產結構的再定位2026 年的報稅季即將到來，對多數投資人與納稅義務人而言，這不只是例行公事，而是一年一度重新檢視財務結構的重要時點。隨著基本生活費調升、長照與租金扣除額優化，整體稅制正朝向更精準、更貼近生活現實的方向調整。
美股雷達
依據美國政府道德辦公室（Office of Government Ethics）公布的申報文件，美國總統川普 3 月份共完成 175 筆金融交易，購入的債券總額至少達 5100 萬美元，涵蓋多個產業領域。根據《路透》報導，由於申報表僅列出每筆交易的價值區間，而非確切金額，各項買賣的實際數字目前無從得知。
美股雷達
隨著中東戰火蔓延，全球金融市場正經歷一場深刻的脫鉤。傳統的資產關聯性在衝突爆發後陷入崩潰，使投資者在試圖規劃避險或增長策略時，宛如在使用一個「失效的儀表板」。儘管華爾街股市屢創新高，但其背後隱藏著對地緣政治動盪、能源供應中斷以及長期經濟損害的深切憂慮。
專家觀點
當一段婚姻走向終點，多數人忙於分配房產、爭取監護權或平復心情，卻往往忽略了靜靜躺在保險箱裡的保單。然而，保險契約在法律與財務上具有極強的排他性與延續性。若不在離婚時進行徹底清算，這些曾經的「愛與保障」，極可能在未來的某個時刻演變成法律糾紛甚至財務災難。
國際政經
隨著美國聯準會（Fed）主席提名人華許（Kevin Warsh）即將於週二（21 日）出席參議院銀行委員會的確認聽證會。外界普遍聚焦於聯準會是否能抵抗美國總統川普的干預，不過《華爾街日報》（WSJ）認為，更值得關注的核心議題在於：華許有意推動聯準會重新贏回其在 21 世紀逐漸流失的獨立性。
專家觀點
為什麼越聰明的人，反而越難在市場賺錢？在投資市場與職場中，其實一直存在一個很反直覺的現象，真正長期賺到錢的人，往往不是最聰明的那一群。很多人會直覺認為，知識越多、分析越強、邏輯越嚴謹，成功的機率應該越高，但現實剛好相反。我們常看到一種人，學歷很好、分析能力也很強，對市場看得很透，卻長期卡在「看得懂但賺不到錢」的狀態；同時也有另一群人，沒有太多理論，但資產卻能穩定往上累積。
美股雷達
《彭博》周一 (20 日) 報導，漢威聯合 (Honeywell)(HON-US) 持續推動業務重整，宣布將旗下生產力解決方案與服務 (Productivity Solutions and Services，PSS) 事業，以約 14 億美元出售給工業製造商 Brady。
國際政經
信用債市場投資人正大舉承接風險較高的債券，押注伊朗與美國能夠延續停火協議，並賣出自二月底戰爭爆發以來持續偏好的避險資產。根據《彭博》報導，摩根大通 (JPM-US) 數據顯示，四月上半月，投資人淨買進 5 億美元的最低投資等級債券，同時賣出 73 億美元的較高投資等級債券。
美股雷達
綜合外媒周五 (17 日) 報導，在伊朗宣布荷姆茲海峽於停火期間「全面開放」供商業船隻通行後，全球金融市場出現明顯重定價，能源價格大幅回落，美元走弱，黃金與風險資產同步波動，顯示投資人對中東局勢降溫的預期快速升溫。能源價格重挫 市場重新評估供應風險在消息公布後，國際油價與天然氣價格同步大跌。
專家觀點
那是一個再平常不過的週日午後，原本應該是溫馨的家族聚會，卻因為一個泛黃的保單夾，讓整個客廳瞬間安靜了下來。年逾七旬的陳老先生，過去一直是家中的支柱。三十年前，當事業正值高峰，他就已經具備高度風險意識，為自己與太太配置了完整的醫療險與意外險。在當時，他深信這份「未雨綢繆」，足以守住晚年的體面。
專家觀點
投資外幣，是在買成長，還是在買安心？釐清你的理財盲區在理財的道路上，多數投資人習慣追逐「成長」。例如許多人買進輝達股票，是因為其在 AI 與半導體的技術領先；投資台積電，是因為其製程優勢幾乎不可取代。這些資產有一個共同特徵，它們是生產性資產，能持續創造盈餘，帶來長期的複利成長。
美股雷達
根據《CNBC》周二 (14 日) 報導，美國總統川普提名的聯準會 (Fed) 主席人選華許(Kevin Warsh)，最新財務揭露顯示其個人資產規模遠超近年歷任主席，成為史上最富有的 Fed 主席候選人之一，市場關注其財務背景對央行獨立性的潛在影響。
專家觀點
在台灣，保險滲透率長年名列世界前茅，而儲蓄險幾乎是每個家庭資產配置中的「標配」。有人把它視為穩健避風港，有人卻認為它是資產縮水的隱形殺手。那麼，問題不在於儲蓄險好不好，而在於，它適不適合你現在的階段。儲蓄險的本質：低波動的防禦型資產先回到本質，儲蓄險在整體金融工具中，屬於「低波動、低風險、低流動性」的資產。
台股新聞
據中華徵信所 (CRIF) 最新「2026 年版台灣中型集團企業研究」調查，台灣中型集團展現驚人成長動能，資產總額攀升至 2 兆 8925 億元，營收總額達 1 兆 8042 億元，連同稅後淨利及投資家數同步刷新歷史紀錄 。在 AI 供應鏈浪潮與跨境移動紅利帶動下，中型集團的營收成長率與資產績效表現已全面超越大型集團，成為國際供應鏈中不可或缺的靈活新銳 。
專家觀點
在資產管理的領域中，我們最常遇到的迷思不是不知道如何投資，而是對數字有不切實際的期待，在資訊爆炸的時代，我們每天被各種少年股神、翻倍暴賺的新聞洗腦，導致許多人對年化報酬率產生了嚴重的幻覺。事實上，年化報酬率不只是一個百分比，更是一面鏡子，反映了你所承擔的風險、付出的成本，以及你對財務邏輯的理解深度，今天我們從專業資產管理的角度，帶領大家撥開迷霧，重新定義什麼才是合理的年化報酬率。
美股雷達
《CNBC》周二 (31 日) 報導，「股神」巴菲特表示，儘管已在 2026 年初卸下波克夏海瑟威 (Berkshire Hathaway)(BRK.B-US) 執行長職務，仍持續參與公司投資決策，並透露近期已進行一筆「規模很小」的新投資，顯示其對市場動態仍高度關注。
專家觀點
在財富管理的道路上，多數人把焦點放在「如何賺更多」，但真正拉開差距的，往往不是收入，而是你怎麼花。長期觀察資產能穩定累積的一群人，你會發現，他們對消費有一套極其嚴格的篩選機制。他們之所以持續變有錢，關鍵從來不只是賺得多，而是很少做出錯誤的消費決策。
台股新聞
台泥 (1101-TW) 公告，處分新竹縣竹東鎮台泥段土地完成簽約，以 8.2 億元出售給自然人，預估處分利益約 7.4 億元。台泥此次處分土地位於新竹縣竹東鎮台泥段 127 地號，面積 988.59 坪，處分目的為活化公司資產。台泥近年積極活化土地資產，並在 2024 年 3 月成立台泥資產管理開發公司；據了解，台泥目前在全台約有 40 萬坪的非營業用地。
美股雷達
華爾街投資銀行高盛 (GS-US) 認為，股市可能面臨更多下跌風險，並警告投資者在尋找避險資產時可選擇的方案可能更加有限。根據《Business Insider》報導，高盛策略師在近日寄給客戶的報告中表示，他們正在關注即將可能出現的股市修正風險，而股市修正在官方定義上是指市場下跌 10% 或以上。