馬年紅包理財術 主動型債券ETF殖利率穩守6% 搭月配機制成小資心頭好

農曆新年後，如何運用年終獎金與紅包打造長期增值潛力，成為投資人關注焦點。法人指出，2026 年全球經濟雖穩健成長，但關稅與通膨變數猶存，且股市基期已高，建議投資人將資金投入「主動式債券 ETF」透過專業經理人動態調整投組，能橫跨不同信評與天期，在管控波動的同時，為投資人轉化紅包為長期現金流，實現進可攻、退可守的理財目標。

許多投資人過去在股市累積不少部位，但在波動放大的環境下，資產過度集中容易增加心理壓力。聯博投信 ETF 發展部副總經理鍾郁婕表示，年終紅包是調整投資結構的絕佳契機，透過增撥資金至主動式債券 ETF，能有效平衡既有的股市曝險。此外，債券 ETF 具備規律現金流特性，可作為補貼日常開銷或犒賞自己的小確幸，提升資金運用的彈性與韌性。

相較於傳統被動式工具，主動式債券 ETF 由經理人依利率環境、信用利差與景氣變化動態調整。聯博投信目前擁有兩檔主動式債券 ETF 供投資人布局。

00980D 聯博投資等級債入息主動式 ETF 主要瞄準已開發國家投資等級公司債。其特色在於廣納各產業龍頭公司，且整體債券存續期間約 6.85 年，中短天期的配置相較長天期債券 ETF，更能降低利率風險與債信風險，且採每月配息機制。

00984D 聯博優選全球非投資等級債券主動式 ETF 則聚焦於 BB 與 B 級非投資等級債。目前投組著重於基本面好轉且利差吸睛的公司，如汽車經銷商、獨立能源商等景氣連動產業，並搭配金融、醫療保健等穩定流動性資產，預計採每月配息，首波收益評價日預計落在 2026 年 4 月中。

應對 2026 市場變數，主動式債券 ETF 結合了 ETF 交易便利與共同基金靈活選債的雙重優勢。在 2026 年政策與利率走勢仍存變數的背景下，投資人透過專業團隊自下而上精選企業債，不僅能因應市況彈性調整產業配置，更能為資產組合打造更具防護力的長期核心配置，在馬年波動中穩步前行。

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