配息
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年終獎金入帳，想好要怎麼運用這筆獎金了嗎？高股息 ETF 吹起降息風，台股未來 12 個月預估現金殖利率跌落 3% 以下，即便是高股息 ETF，也可能向 4-6% 靠攏；儘管美國 10 年期公債殖利率仍在 4.6% 之上，但專家建議，若先不考慮資本利得，穩穩領取 6% 債息的債券 ETF 也不失為一種理財的好方法。
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美國 10 年公債殖利率上漲逼近 5% 大關，債券價格下跌，投資人越跌越買，受益人數已突破 200 萬大關，近期又以投等級債券 ETF 最受青睞。市場法人表示，聯準會最新利率點陣圖顯示今年僅降 2 碼，讓不少想賺資本利得的股民大失所望，但對於穩穩領息策略的投等債 ETF 反而有利，包括 00937B、00725B 皆擠進受益人週增加前十名排行榜。
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群益台灣精選高息 ETF(00919-TW) 今 (13) 日進行第 7 次配息發放，許多受益人醒來戶頭多了配息收入，可謂一早被錢香醒。據了解，00919 以除息前 105 萬受益人數來計算，平均每位受益人可拿到 8909 元，等於平均每個月有 2970 元配息收入，而 00919 上次配息每位受益人平均每月是 2758 元息收，本次增加 212 元，成長幅度是 7.67%，也讓 00919 的受益人有種意外加薪的驚喜。
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存債族準備領息拿紅包了！各家投信業者陸續公告元月即將除息的 ETF，投等債配息香噴噴，多檔年化配息率都超過 5%，甚至高達 7%，債主們準備加碼買進，其中，紅包最大包的就是上季配息也是 7% 的國泰投資級公司債 (00725B-TW)，2025 年第一季預計配息 0.662 元，年化配息率 7.06%，成為最香債券 ETF。
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目前擁有 85.8 萬名受益人的元大台灣價值高息 (00940-TW)，最新配息金額出爐，再從前一月的 0.05 元調降至此次的 0.03 元，若以今 (17) 日收盤價推算，年化配息率僅約 3.85%，不過，從目前帳上可收益分配金額觀察，法人分析，00940 在階段式調降下，有機會成為首檔結束停止降息的月配高股息 ETF。
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美國降息週期持續展開，勞工部數據顯示 11 月消費者物價指數 (CPI) 維持穩定，芝商所 Fed Watch 押注下週調降利率 1 碼 (0.25 個百分點) 升至 98%，公債殖利率走跌，債券 ETF 持續吸引投資人關注。國泰 20 年美債 (00687B-TW) 今 (13) 日公告第四季實際配息金額，每單位配息 0.38 元，以今天收盤價 30.75 元計算，年化配息率約 4.94%；月配型的國泰 10Y+ 金融債 ETF(00933B-TW) 同步公告本月配息 0.082 元，以今天收盤價 17.11 元計算，年化配息率約 5.75%。
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台股月配型 ETF 始祖復華台灣科技優息 (00929-TW) 本月初公布預估配息金額調降至 0.05 元，引發市場熱議，單周成交量逾 200 萬張，高居台股之冠，賣壓導致折價吸引法人進場撿便宜，亦成為 12 月首周外資、自營商、市場主力買超冠軍。
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高股息 ETF 表現兩樣情！群益台灣精選高息 (00919-TW) 第 7 次配息預估配發 0.72 元，維持新高紀錄，股價應聲走揚，但擁有 92 萬受益人的月月配始祖復華台灣科技優息 (00929-TW) 配息五度縮水，降至 0.05 元新低，今 (3) 日引爆失望性賣壓，但盤中仍有部分買盤進場力挺，帶動成交爆出天量，午盤前已超過 95 萬張，在集中市場中居冠。
基金
台灣人愛配息，只要有「配息」兩字的理財工具，總能造成市場熱銷。統計在台可申購配息型基金當中，就有上千檔標的可供投資，面對這麼多的配息基金，該怎麼選？1. 開啟長期投資計劃，鎖定長期績效向上格局股神巴菲特說過：「人生就像滾雪球，你只要找到濕的雪和很長的坡道，雪球就會越滾越大。
鉅亨新視界
2025 年是變數夾雜轉機的一年，美國啟動降息，日本宣告升息新方向，兩大經濟體的利率轉向，將牽動全球資金動向與經濟活動，川普 2.0 的下一步攸關全球產業與經濟的調整位移。日股持續吸引全球投資界的關注，截至目前的回購金額已超越過往全年回購金額，摩根士丹利（大摩）、高盛等券商對 2025 年日股展望正向，大摩預估基本情境 2025 年第 4 季目標價位為 3,000 點、樂觀情境可上看 3,500 點，高盛預估日本東證指數未來 12 個月目標價位 3,100 點、隱含漲升空間為 15%，日股獨特的結構性優勢，將成為美國以外股市最具潛力的機會之一。
台股新聞
為期 12 天的 COP29 聯合國氣候峰會再度登場，本次峰會聚焦氣候融資、化石燃料轉型等議題。雖然川普勝選，對美國的氣候行動，減碳進程可能構成阻力，但在全球平均溫度創歷史新高，極端氣候威脅漸強的狀態下，全球 2050 年達到淨零碳排的長期目標依然沒變。
ETF
債券 ETF 迎來超級除息周！11 月共計 37 檔展開除息，多達 32 檔集中在下周登場，擔心配息縮水的投資人不用發愁了，因為有 7 檔年化殖利率依然維持在 6% 以上，其中有 2 檔甚至上看 8% 水準，冠亞軍分別為富邦全球非投等債 (00741B-TW) 的 8.36%、凱基美國非投等債 (00945B-TW) 的 7.95%。
基金
過去，滿足配息需求的首選通常是穩定的債券型或平衡型基金。但如今，市場已不再僅限於這些選項，連股票型基金也開始加入配息功能，甚至推出了強調高配息的股票型基金。這類基金號稱不僅能提供穩定的現金流，還能有助於資本增值，同時享有資本利得與配息雙重收益。
鉅亨新視界
航運巨頭馬士基 10/31 第 3 季財報指出今年營運向好，受惠運費上漲，除持續調升財測外、2025 年將提高股息，更揭示本季營運動能不會比第 3 季差，為貨櫃海運業第 4 季獲利動能開啟利多想像空間。另一航運大廠美森輪船 (Matson) 2024 年第三季度營收與獲利皆呈現雙位數成長，並預期只要當前經濟、供應鏈維持暢旺且地緣政治不確定性持續存在，第四季度運價可望保持高位。
台股新聞
原本市場預期會更加膠著的美國大選，各州一路開紅送川普進白宮，現行的拜登模式勢必有所調整，隨後的環境變化必然影響聯準會的出手時點。事實上，選前因為政策不確定性，早已導致最近企業更加保守，就業、設備和庫存投資都被延緩，訂單能見度下降，預計製造業景氣在短期內仍將持續低迷，只靠過去幾個月持續熱絡的服務業活動支撐著，讓美國經濟沒有立即衰退的風險。
鉅亨新視界
共和黨候選人川普競選聲勢高漲，讓近期金融市場再度動盪，川普曾其總統任內期間實施驚動全球的關稅措施，尤其對中國商品進口大規模抵制或課稅措施，讓不少企業成本增加。根據市場消息指出，川普談及對中國的關稅部分，目標是將新關稅提升至 60％至 100％之間，且將對其他所有國家全面調升進口關稅 10％。
台股高息 ETF 近期似乎吹起降息風，不過，仍有不跟風的高息 ETF，22 檔中有 10 檔為季配型，觀察最近一次配息金額表現，其中，群益台灣精選高息 (00919-TW)、凱基優選高股息 30(00915-TW) 皆創下歷史新高。00919 最近一次配息 0.72 元，創下新高，其成立以來 6 次配息金額分別為 0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72 元，可看出其穩定階梯式向上的配息政策，是受投資人青睞的關鍵原因之一。
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聯電 (2303-TW) 日前 (30 日) 舉行法說會時指出，將今年全年資本支出調降至 30 億美元，較上季法說會揭露的 33 億美元下修近 1 成，市場預期整個晶圓代工市場成熟製程因消費預期的下降，導致聯電需調降資本支出來因應未來需求下降，消息一出，聯電股價連跌數日，且聯電股價線型從十月初就已經呈現下降趨勢型態。
台股新聞
截至上周五 (11/1)，台股 ETF 最新受益人數來到 999.34 萬人，其中，國泰永續高股息 (00878-TW) 甫宣布第四季配息消息，投資人數一舉超越台積電，成為全台最多人投資的標的，受益人數已高達 145 萬 3902 人，再創新高，相較台積電的 139 萬 4105 人，整整多了將近 6 萬人，國民 ETF 當之無愧。
ETF
具備「季配 + 永續 + 市值型」特色的元大臺灣 ESG 永續 (00850-TW)2024 年第四季預估配息公告出爐，每單位配發 0.65 元，將在 11 月 14 日公告確定配息金額，11 月 18 日除息，想參與配息的投資人，最晚在 11 月 15 日買進並持有，配息發放日則在 12 月 12 日。