投資美股有什麼好處?買美股平台有哪些?美股 CFD 該怎麼買?

投資美股有什麼好處?買美股平台有哪些?美股 CFD 該怎麼買?(圖:shutterstock)
投資美股有什麼好處?買美股平台有哪些?美股 CFD 該怎麼買?(圖:shutterstock)

許多稱霸全球的大公司,總公司設在美國,販售的商品卻遍及全球,不難解釋為什麼有越來越多人喜歡投資美股。今天,就讓我們來聊聊美股是什麼、美股單位怎麼計算、投資美股有什麼好處?買美股平台有哪些?這些平台的優缺點分別是什麼?投資美股 CFD 又該怎麼買?緊接著看下去吧!

美股是什麼?投資美股有什麼好處?

美股就是美國股市的簡稱。美國是全世界最大的經濟體,牽動著全世界的經濟發展,投資美股的重要性不言而喻,而投資美股主要有以下 3 個好處。



參考資料:財女 Jenny,《美股投資學:跟著 JC 錢進美股,打造高速成長、穩健收息的投資組合,擁抱世界財富》,遠流出版。
參考資料:財女 Jenny,《美股投資學:跟著 JC 錢進美股,打造高速成長、穩健收息的投資組合,擁抱世界財富》,遠流出版。

1. 美股是全世界最大的資本市場

美股是全世界最大的資本市場,吸引許多具有成長潛力的公司來掛牌。很多知名的新創公司都希望能到美股上市,爭取市場關注與投資人的青睞。此外,根據美國經濟分析局(英文:U.S. Bureau of Economic Analysis,BEA)2022 年 2 月的 GDP 報告顯示,內需消費佔美國  GDP  68.1%,美國光是內需市場就比台灣大上許多,企業經營也容易有穩定的獲利增長,發生虧損或企業倒閉的情形也會小很多。

2. 美股的監管嚴謹,保護投資人權益

美股的資本市場發展悠久,能夠提供給投資人更佳完備的保護。美國證券業的最高機構是「美國證券交易委員會」(英文:U.S. Securities and Exchange Commission, SEC),負責維護證券投資者、發行者、交易者等各類市場參與者的正當權益,促成正確的投資選擇和最佳的資源配置。美國證券交易委員會也會要求上市公司提交財報、大股東買賣申報等資訊揭露,維持市場效率與經濟的正常運行。

3. 投資商品選擇多元、股價不易被操縱

美股券商平台功能完整,交易產品十分多元,只要一個帳戶就能買賣股票、 ETF 、債券、選擇權、期貨與外幣等資產。此外,許多美國企業市值巨大,股票價格為市場所有人決定,單一力量或企業很難直接左右價格,如股神巴菲特對蘋果公司股價的影響也相對有限。相較台灣市值不夠大的中小型企業,僅需準備數百至數千萬就能推動一檔個股飆至漲停板,美股對散戶更友善、更公平!需要特別注意的是,美股單位為「一股」,並不像台股還多出「一張(1,000 股)」的概念。

買美股平台有哪些?優缺點分別是什麼?

在台灣想要投資美股,有哪些管道可以挑選?一般而言,主要分為台灣券商複委託、台灣投信發行的美股 ETF 基金、美股券商、美股 CFD 等 4 種方式。

1. 台灣券商複委託

只要支付手續費,就可以透過複委託帳戶委託國內券商代為買賣外國有價證券,券商會再向國外券商或國外交易所下單,買進委託人需要的標的。好處是在台灣有人可以服務,且券商會協助處理股息稅務問題;缺點是手續費較高。

2. 海外美股券商

在海外美股券商開戶,支付電匯費用就可以買到美股,優點是大部分美股券商沒有手續費,有中文操作介面,也可以線上參加股東會;缺點是電匯費用較高、客服語言大部分說英文、資產放在海外。

3. 台灣投信發行的美股 ETF 基金

若是沒有時間研究個股,想要以追蹤指數的 ETF 投資美股,台灣投信機構也有發行追蹤美股三大指數的 ETF 基金。適合懶得重新開複委託帳戶或美股券商的人,缺點是管理費用高昂,長期投資會影響基金績效表現。

4. 美股 CFD

美股 CFD 是以美股「價格」作為標的的差價契約,只要支付一定比例的保證金,投資人就能預期美股個股的未來走勢進行買進或賣出操作,若走勢與操作方向相符,平倉後投資者便可以獲得其中的報酬,槓桿更有機會讓收益放大。優點是低保證金,可以交易的美股品種多、且交易成本低廉,缺點是槓桿放大收益的同時,損失也會被放大,要結合自身情況考慮;資金會放在海外,因此選擇安全可靠的平台便是最重要的事情。成立於 1974 年的差價合約交易平台 IG 在各個運營國家持有 10 張以上監管牌照,且客戶的資金獨立存放於受監管的銀行託管帳戶內,與 IG 自有資金隔離存放,採用了多種方式確保客戶資金安全穩妥,是投資人可以多加關注的選擇。

參考資料:元大證券 - 受託買賣外國有價證券業務作業手冊、
IB 盈透證券 - 發現全球機遇、
元大 - 標普 500 基金、
IG - 股票差價合約
參考資料:元大證券 - 受託買賣外國有價證券業務作業手冊
IB 盈透證券 - 發現全球機遇
元大 - 標普 500 基金
IG - 股票差價合約

總體而言,投資美股還是要根據自己的主要需求進行選擇。如果特別看重長期投資,複委託等是不錯的方式;如果交易更關注資產的價格漲跌,希望更好地及時把握市場的波動,美股 CFD 的交易會更靈活。

美股 CFD 怎麼買?

那麼,美股 CFD 怎麼買呢?參考 IG 的《何為差價合約交易,其運作方式是什麼?》,CFD 投資是指交易「差價合約」,差價合約是一種衍生產品,它們使投資者能夠在金融市場(如股票、外匯、指數和大宗商品的價格波動等)進行投資。差價合約交易可以讓投資者預測美股價格走勢進行操作。不僅可以進行傳統交易模式,隨著市場價格的上漲獲利,稱為做多;也可以開立一個差價合約倉位,隨著市場的價格下降而獲利,稱為做空。傳統的股票做空程序比較複雜,通過美股 CFD,隨時隨地點擊賣出即可交易。對美股 CFD 有基本的概念後,我們進一步認識美股 CFD 投資的交易步驟。我們以全球老牌交易平台 IG 為例,學習美股 CFD 怎麼買。開立差價合約交易有 5 大步驟需要遵循:

1. 了解差價合約的運作方式

進行差價合約交易的第一步是了解其運作方式。差價合約交易與其他形式的交易之間有許多差異,理解這些細微差別能夠使投資人更有效地進行交易。可以透過  IG 線上課程了解或閱讀:什麼是差價合約交易,其運作方式是什麼?

2. 建立帳戶並存入資金

我們需要申請差價合約交易帳號,通常只需幾分鐘即可完成。一旦資料通過驗證,我們需要為自己的帳戶存入資金,可以透過信用卡等方式進行操作。

3. 制定交易計劃

交易計劃是一個全面的交易藍圖。包括投資者交易的動機、交易時間、目標、對風險的態度、可用資本、交易市場和交易策略。如果希望在完全無風險的環境下建立交易信心,可以開立一個模擬帳戶,在 20,000 美元的虛擬資金下進行演練。
    
4. 選擇差價合約交易平台

接著,我們需要選擇差價合約的交易平台,IG 提供了網頁版平台、行動版交易應用程式、MetaTrader 4、L2 Dealer 供投資人選擇,這些平台都可以根據交易者的交易風格和個人設定進行客製化,包括個人化提醒、互動圖表和風險管理工具。

5. 開立、監控和關閉第一個倉位

當決定了目標市場時,就可以下達交易指令。例如,假設要交易蘋果(AAPL),如果認為它的價值會下跌,則賣出(Sell);如果您認為它的價值會攀升,則買入(Buy)。一旦持有倉位,自己的利潤或損失將與基礎市場價格走勢一致。我們可以在交易平台上監控所有未平倉的倉位,並透過點擊「平倉」按鈕將其關閉,並獲得對應的利潤或是損失。

IG 交易平台 Apple 個股操作範例。(圖片擷取自:IG - 交易帳戶)

今天,你應該對美股 CFD 怎麼買、美股單位如何計算、買美股平台又有進一步的理解。在 2022 嶄新的一年,若是你對全世界最大的資本市場有興趣,期待可以透過美股投資獲利,美股 CFD 是你可以多加關注的投資選擇,若是能利用完善的投資平台,保障自己的資金,有助於走出一條投資的康莊大道!

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