QDII基金的交易規則：T+2的份額是哪天的凈值？

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現在都流行搞資產配置，有些資產無法通過投資國內市場的基金來完成配置，所以很多人的持倉里多了QDII基金，也有很多人正在考慮購買QDII基金。然而QDII基金的交易規則和投資國內市場的基金並不一樣，很多人一時還反應不過來，搞不太懂到底是什麼規則，甚至傻傻買了好幾年還有不太清楚的。

首先我們理解T+2確認基金份額這件事，國內的基金都是T+1，T+2自然也就比國內的基金要晚一個交易日咯。晚一天的原因是時差，像只投資港股的ETF，由於沒有這個問題，它們也是T+1，雖然也是QDII。

T+2，份額會到賬，那麼是按照哪天的凈值給你算的份額呢？當然是你申購的那天了，正常算你的交易所屬交易日，那個交易日的凈值就是咯。比如說9月19日14點申購某納指QDII基金，21日份額到賬，會按照19日的凈值算。要注意的是19日的凈值是20日晚上公布的。要注意凈值對應的日期。

同樣以這只QDII為例，19日的凈值是按照納斯達克收盤後的股票收盤價來計算的，那個時候已經是北京時間20日的凌晨時分，所以買QDII基金，相當於在A股開盤前就交易，買定離手，不能撤單。所以那些習慣於兩點半以後交易的基民會特別不適應。

由於外國股市交易時間和我們不太一樣，所以QDII基金會有更多的時間是暫停申購和暫停贖回的。A股的交易日本來就比我們的工作日少，基金交易日也就少，QDII基金比一般基金的交易日還要少。有的基金會在年初做一個公告，有的基金則會在假期前公告。要是有交易需求的話，最好提前算一算。

QDII基金凈值還會受到匯率影響，按照當日的人民幣中間價來計算，所以大家會看到港股ETF在港股平收的還會有一些比較大的波動，基本上就是當天人民幣中間價有大變化。還是延續上面的例子，19日早上，人民幣中間價公布，當天的凈值就以此為准，這個凈值20日晚上公布。

QDII基金的贖回到賬時間太長一直是被吐槽的，只有部分基金公司在直銷渠道做了一定的優化，現在看到有T+4，這也是最快的了，慢的T+10以上的都有。所以能選擇國內基金，還是盡量選擇國內基金來代替，這個實在太耽誤事，要不就進場內去交易。