法說會
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彰銀 (2801-TW) 今 (18) 日舉行 2024 年 Q4 法說會,顯示其新東向及新南向策略發展積極,亞洲地區放款年增 21.69%;展望今年,國際市場需關注美國貿易政策、地緣政治及中國經濟恢復等影響。國內則可望在 AI 商機持續帶動,就業市場穩定與內需強勁 3 大因素支撐下,景氣維持「內外溫熱」。
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中信金 (2891-TW) 今 (18) 日舉行 2024 年第四季法人說明會,對於川普 2.0 時代,總經理高麗雪妙喻川普為球路變化多端的投手,而中信身為打者,揮棒出去不見得是全壘打,但仍要製造安打累積獲勝機會;中信去年海外獲利貢獻維持 3 成以上,稅前盈餘突破 200 億元大關,希望每年都能維持這樣的動能,包括美、日、東南亞都會持續評估增設據點或辦公室,以掌握商機。
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中信金 (2891-TW) 今 (18) 日舉行 2024 年第四季法人說明會,關於股利政策,總經理高麗雪表示,董事會預計 4 月討論,大方向來說,會維持現金、配發率 6 成左右的原則,法人推估,今年有望派發每股 2.1 元現金股利,現金殖利率達 5.4%;儘管川普 2.0 時代,全球金融市場不確定性還是很高,金控整體獲利仍舊樂觀期待。
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王道銀行 (2897-TW) 今 (17) 日召開法說會,談及股利政策,總經理李芳遠表示,由於 2024 年 EPS 較前一年度佳,今年股利發放金額應可優於去年,仍以現金為主,暫不考慮發放股票股利;海外據點方面,澳洲雪梨辦事處已於 3 月成立,盼在最短時間內升格分行,並達到損益兩平。
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富邦金 (2881-TW) 今 (17) 日召開 2024 年第四季法說會,談及股利政策,總經理韓蔚廷強調,股利配發一定會反映獲利成長,現金和股票股利都會有,今年應該會比去年好,但人壽上繳股利仍在跟主管機關溝通,對於股息配發率是否能維持 40-50% 無法評論;不過,2026 年即將接軌 IFRS 17 及新一代清償能力制度,股票資本利得將可轉進公允價值衡量 (FVOCI) ,對於未來的股利分配樂觀看待。
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富邦金 (2881-TW) 今 (17) 日召開法人說明會,子公司富邦人壽 2024 年於台股及國外股市積極實現資本利得,達 1546.66 億元,且投報率皆超過 2 成,相當亮麗,對於接下來的投資策略,富壽表示,面對今年不確定性因素,將採區間操作,仍審慎樂觀看股市,持續聚焦 AI 及趨勢類股,以及各產業龍頭股,截至今年 2 月底,股票未實現利益仍有 700 億元水準。
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國泰金 (2882-TW) 今 (14) 日召開法人說明會,子公司國泰人壽 2024 年積極實現股票資本利得,從台股與國外股市實現 1143 億元,投報率皆超過 1 成,截至 2025 年 2 月底未實現利益仍有逾 800 億元的水位;提及國內金融整併潮,國泰金總經理李長庚表示,過去資本都是集中在國壽,對其他子公司感到抱歉,明年順利接軌,就會有餘裕來積極評估併購機會,並以亞洲定位來做思考。
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國泰金 (2882-TW) 今 (14) 日召開法人說明會,談及股利政策,經營層表示,股利水準一定會比去年好很多,股息殖利率也會更好,但國泰人壽上繳股利仍受限法規,預期 2026 年順利接軌後,股息配發率、殖利率都能有穩定的指標,不用再猜來猜去,正面看待壽險上繳股利,未來會與主管機關進一步討論溝通。
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永豐金 (2890-TW) 今 (13) 日召開法說會,提及併購京城銀進度,總經理朱士廷表示,雙方都有高度共識了,資料齊備後就會盡快送件;對於台灣進入金控 2.0 時代,朱士廷表示認同,直言金融業整併潮才剛開始,預期還會持續下去,短期內不會結束,永豐金未來將在證券、投信持續尋求擴大規模機會,併購也是選項之一;此外,永豐銀行也將送件申請辦理財管 2.0,會提報到月底的董事會。
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PC 品牌微星 (2377-TW) 昨 (12) 日公告 2024 年第四季暨全年財報,由於第四季為傳統淡季,加上業外匯損逾 1 億元,第四季稅後純益 4.6 億元,季減 7 成,每股純益 0.55 元,拖累今 (13) 日股價下挫,最低來到 166 元,跌近 7%,成交量較前一日放大。
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台產 (2832-TW) 今 (10) 日舉行法人說明會,談及股利政策,財務長黃志傑表示,2024 年簽單保費收入及稅後純益雙雙創下歷史新高,希望當年度經營成果用股利方式與股東分享,但會追求配息金額的穩定,他透露,去年 OCI(綜合損益) 項下股權處分約有 1.5 億元可供盈餘分配,依照 2024 年獲利及未來業務成長推算,預估再過 2-3 年,股利配發率也能鬆綁拉高到 7 成水準。
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京城銀行 (2809-TW) 今 (7) 日舉行法人說明會,總經理姜宏亮表示,京城的 72-2 條不動產授信仍有很多空間,是央行認證的資優生,主要承作業務為魚頭及魚尾,也就是土地及餘屋貸款,維持提升利差的目標;此外,2018 年華映案打呆 16.4 億元,可望於今年 6 月底回收約 19.2 億元。
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京城銀行 (2809-TW) 今 (7) 日舉行法人說明會,由總經理姜宏亮親自主持,法人關切股利政策,他坦言,此次確實受到併入永豐金進度影響,同時也要多方考量大、小股東不同的期待,預定 6/26 才會召開股東常會,因此,董事會決議應落在 5 月中旬;姜宏亮對於員工安置計畫進展也持樂觀態度,待永豐提出最終方案,「大家都很期待合併」。
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台新金 (2887-TW) 今 (5) 日舉行 2024 年第 4 季法人說明會,法人關注台新銀行 2025 年業務展望,台新銀總經理林淑真指出,目前評估美國聯準會今年仍有 1-2 碼的降息空間,外幣放款動能成長依舊強勁,對於淨利差 (Net Interest Margin,NIM) 展望持樂觀態度,估呈逐季成長,全年約增 6-8 個基點;台新銀去年海外獲利亮麗,若台積電擴廠或半導體產業鏈前進九州速度加快,不排除增設第三個日本據點,熊本或大阪都是選項之一。
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玉山金 (2884-TW) 今 (26) 日召開法說會前記者會,外界關注金控併購議題,對此,董事長黃男州直言,現在已經進入金控 2.0、金金併的時代,版圖、規模、獲利的競爭更加激烈,就玉山銀行而言,將在國內持續有機成長,海外市場會考慮併購擴大規模,玉山證券有機成長或併購都會評估,此外,金管會推動新型態的數位保險公司,玉山也會評估申請,預期 2026 年新會計準則上路,會有更多機會。
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玉山金 (2884-TW) 今 (26) 日召開法說會前記者會,由董事長黃男州親自主持,他開場打趣表示,繫上紅領帶就是為了慶賀股價上 30 元,談及投資人最關心的 2024 年股利政策,黃男州公布未來 3-5 年的二大發放原則,首先,配發率希望維持在 8 成左右,其二,絕大部分以現金為主。
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中租 - KY(5871-TW) 今 (25) 日舉行 2024 年第四季法人說明會,董事長陳鳳龍釋出 2025 年五大營運展望,分別為穩健成長、管控利息成本與信用成本、加速呆帳回收及綠電銷售,至於各區域事業業務成長年度目標,台灣訂在 5%,尤其看好企金動能,成長率上看 7.5%,東協的越南、馬來西亞及柬埔寨業務成長目標訂在 10%-15%,中國大陸與泰國則保守預估成長 5%。
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Cisco 本次財報中,AI 相關訂單直接從上一季的 3 億美元跳到 7 億美元,代表市場對思科的 AI 網路設備需求超級旺盛,像是他們家的晶片、光學元件、交換機都賣得很不錯。其中,新推出的 Nexus 9300 交換機,因為採用了 AMD 的 DPU,在網路安全上更上一層樓,也吸引了不少企業客戶。
美股雷達
晶圓代工龍頭台積電將於台灣時間 1 月 16 日 14 時 30 分召開第四季法說會,華爾街預計台積電將實現自 2022 年以來的最大利潤成長,繼續得益於蓬勃發展的人工智慧 (AI) 浪潮。台積電 ADR (TSM-US) 週三走升 2.66% 至每股 206.80 美元,換算價 1367.70 元,華爾街預期台積電每股盈餘為 2.22 美元,營收為 259.2 億美元。
專家觀點
本週重頭戲即是台積電法說會,在 Q4 營收強勁成長,獲利有望超出原預期下,對其本身或產業鏈來說,都是個潛在利多。而二奈米的進度也會是重點之一,雖說先進製程導入二奈米尚有段時間,但只要有強勁成長的想像空間存在,對於個股就會有足夠推升作用。而在今日股價攻上漲停,並於台股大跌時表現抗跌之 3551 世禾,就是指標公司之一。