退休理財首創「1+1」投資機制 零手續費長達三年 積極型投組最受青睞

「鉅亨買基金」總經理張榮仁。(圖:鉅亨買基金提供)
「鉅亨買基金」總經理張榮仁。(圖:鉅亨買基金提供)

「鉅亨買基金」於今年 8 月推出「鉅亨好日子」退休專案,由於「1+1」投資機制,加上優惠活動期間,申購定期定額零手續費優惠期長達 3 年,深受投資人喜愛。統計顯示,已申購投資人偏愛較積極型的投資組合產品,40 歲以下的投資人近 3 成,「鉅亨買基金」認為,在國人對退休理財的認知日益提升下,執行退休理財規劃的年齡層有年輕化的現象。

退休議題近年持續延燒,「鉅亨買基金」因應市場需求今年推出「鉅亨好日子」退休專案,該專案所提供的是具資產配置概念的投資組合,主要由境外八大基金品牌,包括安聯、鋒裕匯理、貝萊德、富達、摩根、路博邁、瑞銀及法國巴黎等資產管理公司精選 19 檔優質基金。

另外,依預期報酬與波動度的高低,提供「衝刺好日子」(積極型)、「發展好日子」(穩健型) 及「守護好日子」(保守型) 三種投資組合選擇,投資人選擇其中一種投資組合後,可再進一步從中挑選 3 檔標的,成為個人化的退休投資組合。

根據「鉅亨買基金」的資料統計,「鉅亨好日子」退休專案推出至今,以積極型的「衝刺好日子」的申購金額佔比最高,超過整體銷售金額的 53%,「發展好日子」的佔比為 28%,「守護好日子」佔比則為 19%;依年齡層觀察,「鉅亨好日子」退休專案申購年齡層以 41 至 60 歲區間的投資人最多,佔比超過 6 成,40 歲以下則佔近 3 成。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁分析,從已申購「鉅亨好日子」的投資人結構來看,超過一半以上的投資人偏向積極型的投資組合產品,且投資年齡層集中在 41 至 60 歲區間,主要是這年齡層的投資人工作年資較長,可運用於理財規劃的資金較為充裕,不過,40 歲以下的投資人佔比近 3 成,也顯示執行退休理財規劃的年齡層有年輕化的現象。

根據內政部所發布的 2018 年簡易生命表顯示,國人的平均年齡來到 80.7 歲的歷史新高,且 65 歲以上的人口超過 14%。張榮仁表示,國人長壽及高齡社會已成常態現象,更突顯退休準備要及早規劃,有萬全的準備,退休後才能真正過上好日子。

另外,張榮仁指出,退休理財除了要選對投資商品外,若能透過良好的投資機制,則能更有效率地累積退休財富。「鉅亨好日子」退休專案為全台首見「1+1」投資機制,透過單筆加定期定額的投資機制加速累積退休財富目標。

「鉅亨好日子」退休專案的優惠活動已倒數計時,在 2019 年 12 月 31 日前,單筆及定時定額皆享零手續費,且定期定額零手續費優惠期長達 3 年,提前買回亦無需收取「贖回費用」,因基金交易平台款項收付由集保結算所提供,因此還可免收信託保管費。

張榮仁表示,「鉅亨買基金」期望透過優惠的申購費用幫投資人降低投資成本,讓投資人能提早達成過「好日子」的夢想,投資人不妨把握最後不到半個月的優惠機會,進場佈局屬於自己的退休理財組合。


延伸閱讀