聯博聯手LINE Bank 小資族錢進美國直達車

(台北訊，2024 年 10 月 25 日) 美國即將降息，不想錯過投資美國甜蜜點? 科技七雄漲跌劇烈，該怎麼投資才有機會放大資產? 母公司 * 擁有超過 50 年美國投資經驗的美國投資專家聯博投信，首度攜手 LINE Bank，讓客戶可全天候且不限時地的投資美國。聯博投信表示，美國投資主題多元，成長股、高股息股票、非投資等級債券、投資等級債券⋯⋯等等，不管景氣循環處於什麼階段，都能找到適合當下投資的標的，是投資人不可或缺的投資版圖。現在透過 LINE Bank，就可以投資聯博旗下三檔美國主題旗艦基金，投資選擇更全面，輕鬆錢進美國。

Line Bank 的最誘人優惠＋聯博最有力的投資美國方案

LINE Bank 總經理黃以孟指出，40 歲以下的數位原生代，理財意識高，對數位理財的接受度也高。LINE Bank 可隨時隨地瀏覽績效、查閱理財訊息、比較各商品，完成開立信託帳戶，還享有終身基金交易免申購手續費、轉換手續費、信託管理費等優惠，尤其適合這群世代。

聯博表示，網路世代善於透過網路獲得新知，也熱衷於網路投資理財，對科技創新能力世界第一的美國市場更是不陌生。在聯博與 LINE Bank 強強聯手下，該世代可以更輕鬆地透過每日使用的 LINE 參與美國市場。隨著美國通膨降溫、勞動市場趨弱，先前強勁的經濟逐漸走向正常化，聯準會於是在本月展開降息循環，美國股債市場將因此受惠。聯博投信在 LINE Bank 平台上提供橫跨股票、債券、多元資產的美國投資方案，一站滿足投資人的美國投資需求。

台灣最大債券基金 (註 1)，為您掌握美國降息下的投資機會

一談到降息，投資人常會想到可望兼具資本利得潛力的債券。聯博旗艦基金聯博 - 美國收益基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 成立超過 30 年，是全台最大的債券基金 (註 1)，歷經多次市場多空循環，更榮獲全球 94 座大獎的肯定 ( 註 2)。本基金以獨有的槓鈴策略，均衡配置投資等級債券與非投資等級債券，並布局具避險功能的美國公債；透過布局複合債券、持債超過 1,000 檔的方式，增加收益機會之外，亦保有抵禦市場波動的能力。受惠目前較具吸引力的殖利率，槓鈴策略可望在經濟軟著陸的情境下創造好表現。

台灣投資人最愛的美國股票基金之一 (註 3)，聚焦高品質與成長股

另一方面，今年以來美國科技股飆漲，不少投資人一邊擔心錯過美股成長列車、一邊又怕成為韭菜被收割。聯博 - 美國成長基金 (基金之配息來源可能為本金) 注重投資組合的長期成長潛力與獲利能力，精挑細選美國高品質成長股，替投資人把關。聯博認為，高品質股票通常資產運用效率較高、資產負債表較強勁且具有穩健的會計原則；具成長動能的股票則受惠長期結構性趨勢，以及可持續、可再投資的營運模式，進而達到穩定的獲利成長，是較適合度過市場動盪的投資組合，而非追逐已漲高的標的。本基金聚焦科技、醫療、消費 3 大成長產業，把握相對不受景氣週期影響的題材，兼顧成長性與防禦力。

靈活多元配置美國多元資產 成長收益再進化

較保守的投資人，若想要以更穩健的方式參與美國，多元資產便是一種合適的投資選擇。聯博美國多重資產收益基金 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 專為想掌握美股成長潛力，但又不想承擔過高波動的投資人而設計。美國大選當年的股市通常表現良好，但波動度也會隨之攀升，本基金靈活調整布局成長股、非投資等級債券以及低波動股、高股息股、可轉債、國庫券等多元資產 3 大主軸，因為不只聚焦單一資產，因此可掌握市場輪動契機，進可攻、退可守。

年輕投資人多半希望能有機會放大自己的財富，但預算有限，該如何以最有效益方式累積第一桶金？聯博建議，持續且長期地投資是較好的做法。不同投資屬性的投資人，都能在 LINE Bank 平台上找到適合自己的聯博產品。前進美國，就此開始！

* 聯博資產管理公司自 1967 年創立於美國，以超過半世紀的豐富經驗，提供橫跨股票、債券、及多元資產的美國投資策略。資料來源：聯博。資料日期：2024 年 9 月 30 日。

(註 1) 基金成立日為 1993/7/1。係指在台註冊銷售之境外基金及在台成立之境內基金規模比較。目前本基金全球規模為 8,972.55 億新台幣。資料日期：2024 年 9 月。資料來源：基金資訊觀測站。

(註 2) 統計 2010 年以來，本基金來自台灣、香港、新加坡、波斯灣、中東北非、奧地利、荷蘭、瑞士、德國等國獲得理柏、香港指標雜誌 (BENCHMARK)、台北金融發展基金會 (TFF) 所頒基金獎項，全球共獲 94 座獎項。獎項資料來源：理柏 (Lipper)、香港指標雜誌 (Benchmark) 、台北金融發展基金會 (TFF)。資料日期：2024 年 4 月。

(註 3) 本基金國人持有金額為 409.67 億台幣，為在台灣銷售的境外美國股票型基金中，國人持有金額最大。資料來源：基金觀測站。資料日期：2024 年 9 月 30 日。

關於聯博資產管理公司

聯博為全球知名投資管理公司之一，旗下管理全球各地客戶資產約 7,910 億美元 (截至 2024 年 8 月 31 日)。聯博透過以研究為導向的平臺，提供所有客戶與全球大型機構法人同等級的強大研究資源。營業據點分佈於全世界超過 20 個國家，提出各種在地、區域與全球觀點與專業知識。聯博擁有業界數一數二的基本面與計量研究團隊，300 多名專業知識與經驗兼具的分析與投資人才，致力於發掘世界各地的投資機會。聯博亦提供完整的多元化投資策略，包括成長型和價值型股票、固定收益服務，以及複合式與資產配置策略。

風險聲明

聯博投信獨立經營管理。聯博境外基金在台灣之總代理為聯博證券投資信託股份有限公司。聯博證券投資信託股份有限公司 台北市 110 信義路五段 7 號 81 樓及 81 樓之 1  02-8758-3888

本公司發行之境內基金或所代理之境外基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用〈境外基金含分銷費用〉及投資風險等已揭露於基金公開說明書及投資人須知。投資人如欲索取境內外基金公開說明書、基金簡式公開說明書及投資人須知，可至聯博網站 www.abfunds.com.tw 或公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw、境外基金資訊觀測站 www.fundclear.com.tw 查詢，或聯絡您的理財專員，亦可洽聯博投信索取。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。投資人於申購時應謹慎考量。配息可能涉及本金之個別基金最近 12 個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故基金可能會因利率上升、市場流動性下降、或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。若基金非投資等級債券佔顯著比重者，適合「能承受較高風險之非保守型」投資人。境內多重資產型基金最高可投資基金總資產 15% 於美國 144A 債券。美國 144A 債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。本基金最高可投資基金總資產 30% 於具損失吸收能力債券 (含應急可轉換債券 (Contingent Convertible Bond, CoCo Bond) 及具總損失吸收能力 (Total Loss-Absorbing Capacity, TLAC) 債券)，該類債券可能包括金融領域集中度風險、導致部分或全部債權減記、息票取消、流動性風險、債權轉換股權等變動風險。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。本基金有相當比重投資於符合美國 Rule 144A 規定之私募性質債券，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人需留意相關風險。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人，投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。基金投資於以外幣計價之有價證券，匯率變動可能影響其淨值。本基金包含新台幣、美元、人民幣計價類型，如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。依金管會之規定，目前境外基金直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之二十，投資香港地區之紅籌股及 H 股則無限制。但若該年度獲得境外基金深耕計畫豁免者不在此限，比例可達百分之四十。另投資人亦須留意中國市場特定政治、外匯、經濟與市場等投資風險。境外基金設有「擺動定價政策」，擺動定價政策之目的是藉由避免或減少因某一營業日大量淨流入或淨流出而對子基金受益憑證價值產生績效稀釋效果，以保護基金之現有投資人。投資人於申購前應詳閱公開說明書與投資人須知。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資於新興市場國家之風險一般較成熟市場高，也可能因匯率變動、流動性或政治經濟等不確定因素，而導致投資組合淨值波動加劇。本文件反映聯博於編製日之觀點，其資料則來自於聯博認為可靠之來源。聯博對資料之正確性不為任何陳述或保證，亦不保證資料提及之任何估計、預測或意見將會實現。投資人不應以此作為投資決策依據或投資建議。本文件資料僅供說明參考之用。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。投資人應留意衍生性工具 / 證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險 (詳見公開說明書或投資人須知)。

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