政策紅利區域優勢雙重加持 中原銀行今日在港掛牌受矚目

香港, 2017 年 7 月 21 日 - (亞太商訊) - 央行公佈 2017 年上半年社融與金融數據，上半年社融增量 11.17 万亿，新增人民币贷款 7.97 万亿，新增人民币存款 9.07 万億，彰顯經濟韌性，利好銀行業發展。市場分析稱，在經濟信心平穩的背景下，市場將認可第二季度行業真實業績回升，第二季度行業淨息差或現拐點，資産質量改善持續，銀行股全面看好。今日，河南省最大的城市商業銀行正式在港掛牌交易，多元業務、穩健盈利支撐豐厚派息，受益於「一帶一路」政策紅利及區域經濟發展，優勢突出。

一帶一路釋放政策紅利 惠及區域經濟發展
自 2013 年「一帶一路」戰略實施以來，沿線國家在基礎建設、投資貿易、資源開發、金融合作等方面展開深入合作，成績卓著。在全球貿易持續低迷的背景下，2016 年中國與「一帶一路」沿線國家貨物貿易總額達 9478 億美元，占同期中國貨物進出口總額的 25.7%。截至 2016 年底，中國倡議的亞洲基礎設施投資銀行已為 9 個項目提供了 17 億美元貸款；中國出資設立的絲路基金已簽約 15 個項目，承諾投資額累計約 60 億美元。

在亮眼的成績單與「互聯互通」理念加持下，越來越多的地區受益於「一帶一路」釋放的政策紅利。河南省憑藉獨具優勢的地理位置被列為中國運輸網絡的核心部分，向東與「海上絲綢之路」聯接，向西與「新絲綢之路經濟帶」融合，成為交通、物流以及貨物及資源分銷的重要樞紐。此後，「鄭州航空港經濟綜合實驗區」獲批籌建，未來將成為重要的國際航空物流中心和全國重要客運中轉換乘中心，將極大地促進河南省進出口行業及跨境電子商務的發展，同時為河南省經濟增長釋放政策紅利。

依託區域優勢佈局業務網絡 中原銀行公司業務顯優勢

作為河南省唯一一家省級城市銀行，中原銀行自 2014 年成立之初即受益於區域經濟及政策支持，依託良好的政策環境，建立了深度契合河南省區域經濟特色的綜合業務網絡。截至 2016 年 12 月 31 日，銀行的業務網絡包括一個總行營業部、17 家分行、421 家支行（包括 305 家城區支行、116 家縣域支行），共 439 個營業網點，覆蓋 18 個省轄市及 82 個縣，達到省轄市全覆蓋和接近 80% 縣城覆蓋。此外，依託河南省政府頒佈的有利政策，包括《關於加快中原銀行發展的意見》，中原銀行與河南省及中國重要政府機關、事業單位及具有戰略意義的企業建立並鞏固長期業務合作關係。截至 2016 年 12 月 31 日，中原銀行的總資產、存款總額、貸款總額、股東權益總額、營業收入及網點總數在河南省均排名第一。

憑藉區域優勢、領先的市場地位，中原銀行發揮提供綜合產品與服務的能力，成功地建立了具備強大競爭優勢的公司業務。截至目前，銀行已與河南省 17 個市級政府和 10 個直管縣政府簽訂戰略合作協議，一方面受益於政策支持，中原銀行獲得開立各類財政性資金專戶資格、開立社會保障基金專戶資格及優先承辦省內國有企業等重點企業的代收代付業務、債券發行業務等支持，被推薦參與重大項目、優質企業項目。截至 2016 年 12 月 31 日，中原銀行公司銀行客戶包括河南省政府公示的「河南省 2016 年度百強工業企業」中的 61 家，河南省內 74 家境內上市公司中的 47 家。2015 年、2016 年，以公司銀行業務存款量增幅計，中原銀行連續兩年排名河南省第一。

憑藉以上優勢，銀行公司業務實現穩定增長，亦為銀行整體業務盈利帶來動力。截至 2015 年及 2016 年 12 月 31 日止年度，中原銀行公司銀行業務的營業收入分別為人民 6,625.8 百萬元及人民幣 7,261.1 百萬元，分別佔總營業收入的 60.0% 及 61.5%；銀行總營業收入由 2015 年人民幣 11,050.3 百萬元增至 2016 年的人民幣 11,803.7 百萬元；淨利潤從 3,012.4 百萬元增加 11.5% 至人民幣 3,360.1 百萬元。

債券市場持續繁榮釋放強勁需求 城商行擁抱金融市場促轉型

自月初廣受兩地關注度的「債券通」開通以來，北向交易反響熱烈，首周 7 家公司通過「債券通」發行債券，發行額近 430 億元人民幣。中國農業發展銀行、國際開發銀行亦先後向境內外投資者公開發行人民幣債券，中國債券市場釋放巨大的融資需求與市場空間，內地與香港金融市場的互聯互通為內地債券市場持續繁榮拓寬了渠道，同時，亦進一步激活了香港債券市場對「南向通」推出的期待。

寬鬆貨幣政策催生債券牛市 城商行緊抓機遇求突破
回看近幾年內地債券市場發展，自 2014 年實行寬鬆貨幣政策、債券發行註冊制出台以來，內地債券市場進入迅速擴容期。面對息差收窄、不良整體走高的趨勢，同時受制於異地擴張限制，城市商業銀行的信貸業務很難再繼續維持原有的盈利空間，尋找新的盈利增長點成為必走之徑。

面對債券市場的巨大需求，城商行在金融市場業務領域的探索不斷深入，金融市場業務逐漸成為城商行擴大銀行資產規模、提升盈利能力和水平的突破口。根據興業研究統計，2014 至 2016 年，全國商業銀行債券投資的規模（不包括委外業務的間接債券投資）增長 71%，在總資産中占比由 16% 提升至 21%；城商行應收款項投資規模翻番，資産占比由 14% 提升至 20%。截至 2016 年末，城商行債券和應收款項投資占比（43%）已經超過貸款占比（36%），許多銀行的金融市場業務利潤貢獻甚至已超過存貸業務。

持續發力金融市場業務 中原銀行強化盈利能力

近期集資金額最大的新股中原銀行（1216.HK）因良好的盈利能力與豐厚的派息計劃備受關注。自成立以來，該行就在金融市場業務發展方面持續發力 。先是通過總行層面的金融市場部、同業票據部及投資銀行部等加強金融市場業務，大幅增加所持中國政府債券、中國政策性銀行及其他金融機構發行的債券以及非標準化債權資產以達致更高流動性及降低流動性風險，後又於去年 2 月成為國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行三大政策性銀行金融債券承銷團成員。

如今，其金融市場業務已覆蓋貨幣市場交易、投資業務、理財、債券承銷及分銷及票據轉貼現和再貼現，從銀行各主營業務錄得營業收入佔比看，截至 2016 年 12 月 31 日，金融市場業務佔比 13.2%，較 2014 年的 11.3% 實現較為顯著的增長。受益於此，銀行有效降低了對存、貸、匯傳統業務模式的依賴，調整資產分配，在實現盈利的同時保持風控效果，以應對率市場化及利差不斷縮小等對傳統業務的挑戰。於 2014 年至 2016 年，銀行淨利潤由人民幣 2,668.3 百萬元增至人民幣 3,360.1 百萬元，複合年增長率為 12.2%；營業收入由人民幣 9,520.0 百萬元增至人民幣 11,803.7 百萬元，複合年增長率為 11.4%，穩居河南省最大城市商業銀行。
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