外匯局今年聯合打擊地下錢莊涉案金額逾萬億元

當前，國際國內經濟金融形勢嚴峻復雜，在此態勢下，防范跨境資金流動風險顯得尤為關鍵，對維護金融市場穩定具有重要意義。2016年以來，國家外匯管理局密切跟蹤形勢變化，圍繞交易真實性，重點關注跨境資金流動主渠道，針對外匯資金違規流出開展專項檢查，加大對大要案件和地下錢莊等領域違法犯罪行為的打擊力度，進一步防范跨境資金流動風險，切實維護外匯市場平穩健康運行。日前，本報記者就相關問題專訪了國家外匯管理局管理檢查司司長張生會。 

記者：今年以來，外匯局密切跟蹤形勢變化，針對跨境資金違規流動開展各類專項檢查。數據顯示，2016年1至8月，共查處外匯違規案件1100多起，處行政罰款逾1.9億元人民幣。能取得這樣的效果，得力於哪些有效措施？ 

張生會：為防范跨境資金流動風險，我們組織了“控流出”專項檢查，嚴查外匯資金違規流出。今年，外匯局在全國范圍內組織開展了兩期流出項下專項檢查。在違規線索排查上，外匯局通過整合利用大數據資源、完善各項非現場監測指標，使外匯非現場檢查系統得到深入、廣泛應用，並成為監測分析和發現外匯違法違規行為、跨境資金異常流動的有力“武器”。在檢查前期准備階段，外匯局利用外匯非現場檢查系統，對幾十萬條外匯業務基礎數據進行了全面排查。同時，外匯局加強非現場監測分析與現場檢查無縫對接，保證對每一條異常線索、每一項延伸核查做到一查到底。據統計，外匯局共對19137條可疑線索開展現場檢查，累計查實2335條線索存在涉嫌違規問題，涉及金額84.3億美元。 

記者：在嚴查資金違規流出行動中，對地下錢莊等違法犯罪活動的打擊一直是重中之重。請您介紹一下相關情況？ 

張生會：我們一直強化跨部門合作，保持對地下錢莊等外匯違法犯罪活動的高壓打擊態勢。外匯局密切與公安機關等部門的協調配合，始終保持對地下錢莊等違法犯罪活動的高壓打擊態勢。 

一是大力開展聯合打擊地下錢莊工作。與公安機關等部門通力合作，多次開展針對地下錢莊等違法犯罪活動的專項檢查，在聯合打擊機制建設和聯合打擊地下錢莊工作開展方面成效顯著。2016年以來，外匯局各級分支機構聯合公安機關，破獲了一批地下錢莊大案要案。截至9月8日，共破獲案件56起，涉及14個省、區、市，其中廣東19起，浙江13起，深圳8起，湖北4起，山東、福建各2起，上海、江蘇、湖南、四川、黑龍江、吉林、新疆、廈門各1起。經初步統計，涉案金額逾萬億元人民幣，凍結涉案賬戶資金25.13億元人民幣，罰沒款2170萬元人民幣。 

二是與人民銀行、公安部、最高法、最高檢等部門聯合開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動。今年7月份，上海等5省市同步開展“12·17”專案收網行動，搗毀窩點30余處，抓獲犯罪嫌疑人30余名，凍結涉案資金8100余萬元，初步查明涉案金額高達600余億元人民幣。 

記者：對於外匯領域的違法違規行為，外匯局一直保持高壓打擊態勢。在防范跨境資金流動風險過程中，除加強專項檢查力度、保持對地下錢莊等外匯違法犯罪活動的高壓打擊態勢外，還采取了哪些舉措？ 

張生會：除了加強專項檢查力度、保持對地下錢莊等外匯違法犯罪活動的高壓打擊態勢外，我們還開展了合規性檢查和案例通報，促進銀行重視展業三原則。 

具體來看，外匯局以檢查、約談、處罰為抓手，強化銀行等金融機構外匯合規經營意識，提高銀行對展業三原則的重視程度。一是緊扣銀行主體，重點檢查銀行履行真實性審核職責情況。今年4月份，外匯局對3家銀行大額異地購匯業務開展現場檢查，檢查發現3家銀行對外匯業務真實性審核不到位，造成多家企業存在騙購外匯行為。外匯局分別對3家銀行處以停止結售匯業務9個月、6個月和6個月的處罰，沒收銀行違法所得合計485.1萬元人民幣，並處罰款230萬元人民幣，責令3家銀行限期改正，並對相關經辦人員追責。同時，外匯局約談3家銀行總行，通報了違規行為，要求3家銀行全面准確了解和把握外匯管理政策，嚴格落實展業三原則。 

二是召開銀行外匯業務違規情況通報會。今年8月份，外匯局召集38家中外資銀行，召開銀行外匯業務違規情況通報會，通報了近年來查處的多起銀行辦理外匯業務中的典型案例和銀行員工參與地下錢莊交易的案例，通過公開典型案例警示銀行，要求銀行完善自身內控制度，加強對外匯業務的真實性審核，強化外匯業務合規意識。 

下一階段，我們將繼續跟蹤外匯收支形勢變化，加大非現場監測分析和現場檢查力度，緊扣交易真實性審核主線，有針對性地對重點主體和關鍵環節開展專項檢查，嚴厲打擊地下錢莊等外匯違法犯罪活動，切實履行好各項檢查工作職責，為外匯市場的健康穩定發展保駕護航。