資產配置
一手情報
ETF 投資熱潮在國內持續白熱化，市值規模逐年攀升、扶搖直上，著眼 ETF 投資新世代，凱基證券致力成為國內首家 ETF 專業券商，為提供客戶值得信任、安心投資的服務，不僅對內部銷售人員導入專業 ETF 顧問認證 (ETFP)，日前更推出「我要 ETF 投資」微網站專區，以「好好過生活，深究 ETF」為主軸，簡潔直觀地為投資人呈現如何運用 ETF 建構投資組合、進行資產配置的「方法論」，藉由提出各式價值主張 (Value Proposition)，貼身解決客戶的 ETF 投資痛點。
台股新聞
在全球經濟動盪的背景下，2024 年的台灣股市以 28.85% 的漲幅位居全球第三，僅次於日本和美國。這波漲勢的核心動力來源於人工智慧（AI）產業的迅猛發展。然而，許多人未能從中獲益，這反映了市場在投資策略上的分歧，也突顯了資產配置的重要性。
美股雷達
隨著比特幣價格不斷攀升，越來越多傳統企業開始考慮將其納入資產配置。亞馬遜 (AMZN-US) 和微軟 (MSFT-US) 這兩大科技巨頭的近日動向就引發了廣泛關注。亞馬遜可能將比特幣納入其公司資產儲備一部分，而微軟股東則將在即將召開的股東大會上決定是否投資比特幣。
鉅亨新視界
保險是一種風險管理的工具，「免費保險」這個概念乍聽之下似乎難以實現，畢竟保險是一種風險管理的工具，以及保險公司運營需要成本。然而，隨著金融市場的創新，許多高淨值人士正利用巧妙的資金管理和槓桿策略，達成幾乎「免費」獲取保險保障的目標。保費融資（Premium Financing）便是一個典型的工具，讓高淨值保戶能透過借貸資金支付保費，並依靠保單的現金價值或投資增值償還貸款，達到不用自掏腰包支付保費的效果。
A股港股
高盛在給客戶的報告中表示，全球避險基金已將中國股票的曝險，削減至 5 年來的最低水準，同時增加對日本的投資。此次撤退凸顯了投資者對中國經濟的根深蒂固的擔憂。中國股市今年幾乎持平，由於對重振疲軟經濟的政策措施感到失望，早期對反彈的押注選擇撤退。
基金
隨著全球經濟前景持續改善和利率即將下降，為近期股市表現提供有力的支持。01資產配置：從軟著陸到不著陸今年年初市場普遍預測美國經濟在今年將陷入衰退，並將拖累全球經濟表現。然而，現在最有可能的情境並非衰退，也不是軟著陸，而是經濟持續穩步成長，同時可能只會出現短暫的成長減速（圖 2）。
基金
2024 年以來，基於美國之前寬鬆的財政，以及美國通膨因供應鏈衝擊持續減弱而下滑，支撐美國經濟表現韌性，輔以第一季季節性效應，短期風險性資產上揚，其中又以日股與科技半導體漲勢最為亮眼。富達國際投資組合經理王淘沙表示，展望後市，考量已開發市場利率趨於穩定，市場預期大多數央行將於今年開始降息，聯準會轉向寬鬆立場，加上部分新興市場國家已開始寬鬆貨幣政策，為股市和債市提供強勁推力。
基金
本文件中包含的資訊、意見和預測反映原始發布日期當下的判斷，並受到可能導致實際結果與此處呈現的結果出現重大差異的風險和不確定性的影響。資訊科技產業的獲利強勁，顯示科技股票預計將繼續表現優異。同時，日本股市也有望延續上漲行情。資產配置：持續看好股票市場美國經濟持續展現韌性，及通膨放緩至聯準會 2% 目標仍具挑戰，因此我們維持對股票加碼及對債券保持中性的觀點。
台股新聞
近日國內銀行發佈台灣財富金字塔淨資產排行榜，從數據中可看到「淨資產 30 萬到 300 萬台幣的中產階級」就有 698 萬人，而「300 萬到 3000 萬台幣的準富裕層」有 960 萬人。以台灣總人口 2300 萬人計算下來，就佔了 40％以上，台灣人之所以顯得相對富有，主要是因為他們在亞洲（日本、韓國、新加坡）中擁有最低的非金融資產價值。
銀行
展望 2024，在金融市場充滿不確定性的環境下，不僅是高資產客群需重新檢視未來一年的投資目標，針對一般投資人，如何進行正確的資產配置亦至關重要。法國巴黎銀行提出「戰略性資產配置」的投資建議。戰略性資產配置的投資策略：首先鑑別關鍵的宏觀轉折點，捕捉 12 個月內主要資產類別的正向趨勢，根據客戶的風險和收益情況，為多元化的投資組合設定長期方向。