債券
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海外所得最容易讓投資人誤判的地方，不是稅率多高，而是大家常常搞混門檻。有人以為海外所得只要低於 750 萬元就完全不用理會，也有人看到 100 萬元門檻，就以為超過後一定會被課 20%，但實際上並不是這麼一回事。面對海外股利、境外基金配息、美股賣出獲利愈來愈普遍，大家最想知道的是海外收入到了哪一個門檻要報稅？怎麼報？會不會需要補稅？1. 海外所得是什麼？哪些收入會被認定？以中華民國境內居住之個人來說，海外所得主要是指所得稅法所稱中華民國來源所得，以及兩岸條例所稱大陸地區來源所得以外的所得；實務上，非中華民國來源所得與香港、澳門地區來源所得，都可能需要回到最低稅負制檢視。
基金
基金的配息看起來只是領到多少的問題，但背後其實牽涉到多種課稅方式：基金註冊地不同、投資區域不同、配息來源不同，最後適用的稅負也可能完全不一樣。許多人在調整部位或領息時，往往會不確定哪些收入需要申報、哪些可以不用、又該選哪種課稅方式才最划算。面對這麼多分類與規則，究竟該如何判斷自己的基金收入應該怎麼報，才能讓實拿報酬最大化？又該怎麼善用規則來聰明節稅呢？1. 2026 投資報稅一定要知道的 5 個課稅關鍵數字27 萬元（儲蓄投資特別扣除額）：境內金融機構利息所得（如銀行定存）可併入綜所稅申報，同一申報戶全年合計在扣除額內，則不會因這部分利息增加所得稅負。
美股雷達
《巴隆周刊》(Barron's)周三 (6 日) 報導，華爾街普遍認為，即將接掌美國聯準會 (Fed) 的華許 (Kevin Warsh) 將面臨一個幾乎沒有操作空間的局面：一方面，通膨居高不下使 Fed 內部鷹派聲浪升高；另一方面，白宮仍希望降息以支撐經濟與市場。
美股雷達
全球人工智慧（AI）基礎建設競賽正以前所未有的速度燒錢，速度之快已超越科技巨頭自身的獲利能力，使這些公司只能不斷舉債。對此，分析人士警告，一旦信貸市場關門，AI 超級週期恐怕就此終結。過去一週，亞馬遜 (AMZN-US) 、Google(GOOGL-US) 、Meta(META-US) 、微軟 (MSFT-US) 、甲骨文 (ORCL-US) 五大超大規模科技公司相繼公布第一季財報，無一例外地上調資本支出計畫。
基金
面對台美股，你的投資天平往哪一邊傾斜？近年來，台股與美股各自展現不同的成長動能，重壓台股的人，常常擔心錯過美股的成長機會；而偏重美股的人，又覺得少了台股所帶動的獲利動能。現在，不必再為此煩惱。透過「一軍大聯盟」，鉅亨買基金將台美兩大核心市場整合為一個投組，透過多元產業配置，讓整體布局更均衡、配置到位。
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許多人偏好「有配息」的商品，因為每年帳戶裡會有現金流入，感覺安心又踏實。但實際上，配息並不等於額外獲利，它背後涉及不同的稅務規則。如果沒有釐清配息來源以及商品的課稅方式，很可能會低估稅負成本，甚至影響長期報酬。那麼，配息究竟有哪些課稅眉角？ETF 與累積型基金的差異，又會在長期累積資產上造成多大的影響呢？1. 配息來源與課稅差異配息不一定要繳稅，關鍵在於來源。
美股雷達
儘管中東戰事持續推升油價並增添市場不確定性，但在企業財報表現強勁帶動下，全球股市資金熱度不減。根據倫敦證交所集團 (LSEG) 旗下 Lipper 最新統計，截至 4 月 29 日當周，全球股票型基金已連續第六周吸引資金流入，單周淨流入達 189.1 億美元，顯示投資人風險偏好依舊穩健。
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4 月會議維持聯邦基金利率在 3.5%~3.75%，但今年的利率走勢卻越讓人霧裡看花。一方面，通膨風險仍讓聯準會難以太快轉向；另一方面，委員會內部對下一步該如何鋪陳，已經出現明顯分歧。這也讓華許若接手聯準會，必須面對一個更棘手的問題：該先用偏鷹姿態守住央行獨立性，還是替市場保留重新定價降息的空間？1. 鮑爾告別場，留下近 34 年最分裂投票4 月利率會議聲明顯示，經濟活動仍以穩健步調擴張，但就業新增平均偏低、失業率近月變化不大，通膨仍高，且部分反映全球能源價格上升；同時中東局勢讓經濟前景不確定性維持高位。
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台股一路走高後，投資人最常問的一句話是：「現在是不是該獲利了結？」如果只看指數漲幅，這個問題確實合理；但如果把出口、企業獲利與 AI 算力需求放在一起看，答案可能沒那麼簡單。這波行情背後，不只是資金追逐題材，而是有越來越多硬數據開始互相呼應。
美股雷達
美國銀行 (BAC-US) 首席投資策略師 Michael Hartnett 週日（ 3 日）發布最新報告指出，當前美國股市與大宗商品的強勁走勢，主要由政府大規模財政支出與人工智慧（AI）投資共同驅動，形成「繁榮循環」。然而，他同時警告：30 年期美國國債殖利率 5% 是這場繁榮的最後防線，一旦失守，「通往末日之門將開始打開」。
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近期地緣政治局勢動盪、區域戰爭衝突不斷，加上私募信貸市場的流動性壓力浮現，使得市場對經濟衰退的憂慮顯著升溫。在股市自高點大幅回落、投資人恐慌情緒蔓延的同時，債券市場已悄悄出現上漲趨勢，正是開始考慮是否是進場布局的好時機。但債券類型繁多，究竟現在應該選擇何種類型的債券，才能更好地因應市場變化呢？1. 債券百百種，差別在哪裡？債券種類很多，依發行單位可以分為政府發行的公債和企業發行的公司債；依到期日長短可分為對利率變化敏感的長天期債券和不敏感的短天期債券；依違約風險高低又可分為非投資等級債和投資等級債，較高的殖利率是給予持有人承擔較高違約風險的補償。
基金
過去兩週，華爾街的目光不在財報，而是在「戰況即時報」。隨著美國對伊朗發出重啟荷姆茲航運的最後通牒，油價一度像被深踩油門般飆升；儘管停火消息讓股市試圖裝作「一切安好」，但在橋水基金創辦人達利歐（Ray Dalio）說出「這比較像世界大戰前傳」的警告時，市場真的能只視為短線利空測試嗎？1. 美伊衝突：停火僅是「暫停鍵」，而非「終止符」這輪緊張局勢的爆發點，源於美方要求重啟荷姆茲海峽航行的最後通牒，而伊朗則以「十項條件」強硬回擊。
基金
中東地緣政治情勢近期出現緩和跡象，在以色列與黎巴嫩達成 10 天停火協議，以及伊朗宣布於停火期間開放荷莫茲海峽的樂觀預期下，國際油價應聲重挫，支撐全球股債市場連續三週反彈。資金流向上，過去一週整體股票型 ETF 大舉流入 441.16 億美元，其中美國市場吸金 365.67 億美元最為強勁，拉美也獲 15.57 億美元流入。
基金
許多爸爸媽媽心裡都想替孩子未來早點開始做理財規劃，但是卻不知道應該選擇什麼樣的工具比較好。主打保本的那些商品真的比較好？還是裡頭藏著其他不可告人的秘密？哪種工具又比較能夠長長久久的為孩子打算呢？這篇文章將常見的投資工具剖析給你知。 1. 親子理財第一步，找出最合適的工具想要幫孩子做理財，但是不知道要透過什麼工具最好？大多數人在建立理財觀念之前，也許單純想用銀行存款來替孩子存錢。
基金
你有沒有注意到，以前用 50 元還能買到一杯珍奶加上一份雞排，但現在連一杯珍奶都買不到？萬物皆漲，唯獨薪水不漲。吃滷肉飯想多加顆滷蛋，吃麥當勞想要薯條加大，都要再三考慮。到底該怎麼擺脫這種困境，讓財務真正回到自己手上？1. 為什麼薪水存銀行越來越不夠用？你每年或許都有一點加薪，以為生活負擔會減輕。
國際政經
信用債市場投資人正大舉承接風險較高的債券，押注伊朗與美國能夠延續停火協議，並賣出自二月底戰爭爆發以來持續偏好的避險資產。根據《彭博》報導，摩根大通 (JPM-US) 數據顯示，四月上半月，投資人淨買進 5 億美元的最低投資等級債券，同時賣出 73 億美元的較高投資等級債券。
美股雷達
根據《MarketWatch》周五 (17 日) 報導，在人工智慧 (AI) 題材帶動下，美股科技股近期再度成為市場上攻主力，但研究機構指出，AI 受惠族群之間表現不一，投資人應加碼科技股，同時適度降低對公用事業類股的配置。研究機構指出，近期美股創下歷史新高，主要受大型科技股回升帶動。
國際政經
根據外媒周五 (17 日) 報導，在伊朗宣布荷姆茲海峽於停火期間全面開放後，美國總統川普接連釋出樂觀訊號，聲稱雙方正接近達成協議，甚至表示伊朗已同意「不再關閉」該關鍵航道。不過，伊朗官方與媒體隨後釋出相對強硬立場，警告若美方持續海上封鎖，仍可能再次關閉海峽，顯示局勢仍存在高度不確定性。
美股雷達
綜合外媒周五 (17 日) 報導，在伊朗宣布荷姆茲海峽於停火期間「全面開放」供商業船隻通行後，全球金融市場出現明顯重定價，能源價格大幅回落，美元走弱，黃金與風險資產同步波動，顯示投資人對中東局勢降溫的預期快速升溫。能源價格重挫 市場重新評估供應風險在消息公布後，國際油價與天然氣價格同步大跌。
美股雷達
在伊朗宣布荷姆茲海峽於停火期間全面開放後，全球金融市場出現明顯正面反應，股市與債市同步走揚，油價與美元則大幅回落。不過，多位華爾街與歐洲策略師指出，市場此波反彈雖反映對局勢降溫的樂觀預期，但對於停火能否持續以及航道是否長期維持開放，仍存在高度不確定性。