保險
台股新聞
今年分紅保單市場競爭進入白熱化，除了先前的保誠、富邦、法巴、安達人壽外，凱壽及台壽 4 月也都陸續開賣，台新人壽今 (5) 日正式宣告進軍分紅保單市場，推出首張「台鑫旺分紅終身壽險」，以滿足國人對家庭保障、儲備子女教育基金、規劃退休養老及資產傳承的多重需求。
台灣房市
去年銀行房貸開始限縮後，購屋人向外尋找銀行以外的金融機構尋求房貸方案，根據聯徵中心 12 月的資料顯示，銀行房貸新增人數 1.97 萬人，年減幅度達 24%，不過農漁會信用部與保險公司逆勢增加，保險公司房貸新增 650 人，年增率高達 1.42 倍，農漁會信用部則是新增 2631 房貸人數，年增率達到 30%，購屋人正往非銀行體系管道爭取房貸機會。
美股雷達
旅行家保險公司 (TRV-US) 周三 (16 日) 表示，由於洛杉磯山火導致該公司遭受超過 20 億美元的創紀錄巨災損失，該公司第 1 季獲利暴跌 60%。財報結果揭示了加州史上最昂貴的自然災害後果。這場災害造成多人死亡，財產損失，有人估計經濟損失高達 2500 億美元。
台股新聞
金管會推動台灣成為亞洲資產管理中心，其中一項策略為地方資產管理專區，目前高雄專區率先設立，金融業申請進駐試辦業務作業原則今 (1) 日出爐，共計 38 項試辦項目，進駐金融業類別，涵蓋銀行、投信、投顧、證券商及保險業等，初步估算，約有 96 家業者符合申請資格。
台股新聞
富邦人壽 2024 年繳出亮麗成績單，獲利表現穩居業界之首，2025 年開春亦延續業務動能，前 2 月初年度保費收入 (FYP) 達 250.9 億元、自結稅後純益 181.8 億元，年增 36%，淨值比高於 10%，RBC 超過 350%。
台股新聞
南山人壽致力國人健康保障與促進，再獲國際獎項「IIC Asia Awards」肯定，以「生活習慣病商品服務 Lifestyle Disease Product Service」成為臺灣第一個抱回「年度最佳健康保險創新獎 (HEALTH INSURANCE INNOVATOR OF THE YEAR)」的壽險公司。
台股新聞
投資人注意！金管會今 (6) 日宣布，考量我國保險業者將於 2026 年接軌 IFRS 17 後計算保險收入的流程較為繁複，因此，保險業及具保險業子公司的公開發行公司若作業不及，每月營收公告申報期限可由 10 日延後至 15 日，適用對象包含 12 家金控、4 家壽險、2 家產險與三商投控、和泰汽車、中央再保，共計 21 家。
美股雷達
波克夏公司 (Berkshire Hathaway) 周六 (22 日) 公布上季財報， 以及更受矚目的「巴菲特年度致股東信」。以下為信件全文：致波克夏公司股東：這封信是波克夏年度 (2024) 報告的一部分。作為一家上市公司，我們需要定期向各位報告許多具體的事實和數據。
鉅亨新視界
把遺產變成非遺產，從而透過產生流動性，來有效產生預留稅源很多台灣朋友，喜歡買房產，股票，基金等等投資標的，這些也成爲了潛在的遺產稅負擔。透過以下的手段，可以達到有效的結果。如果把上述的資產，用融資方式，創造額外的現金來進行財務工程。人壽保險是公認的有效工具，讓投資者可以利用創造的融資，來進行要保，利用人壽保險的高杠桿，產生額外的現金流。
台股
日韓等鄰國正值冬季流感高峰期，讓準備出遊民眾關注起海外就醫問題，除難以及時住院的窘境，昂貴的國外醫療費用更讓人擔心。兆豐銀行提醒，可善用信用卡的海外醫療保障，以兆豐世界卡為例，刷卡支付全額公共運輸工具票價 (如機票)，先上網登錄即享有包括醫療費用及緊急醫療運送費用各最高新台幣 319 萬元、住院津貼及海外新冠診斷檢疫津貼每日各 3,190 元的保障，配偶及子女同享上述保障 50% 的限額補償。
台股新聞
寒假及春節連假期間向來是旅遊旺季，產險業者強調，旅平險保障的是人、不便險保障的是財物，兩者都很重要！國人過年四處走春，即便是國內自駕輕旅遊，也別忘了投保旅平險，理賠補償範圍涵蓋食品中毒、居家竊盜損失或手機遭竊等。此外，若是選擇租汽、機車出遊，建議可加購租借汽車責任保險、租用機車責任保險，旅行期間內駕駛人第三人責任險也涵蓋在承保範圍內。
台股新聞
永達保險經紀人公司今日揭曉 2024 年成績單，期繳新契約保費收入達新台幣 24 億元、營業收入 25.37 億元、每股稅前盈餘達 5.82 元，業務代表 2520 人、百萬圓桌 (MDRT) 會員人數達成 307 位、13 個月保單繼續率更高達 97%。
鉅亨新視界
過往台商在國際經營活動中，經常透過境外公司來進行投資、資產管理或稅務規劃。常見的註冊地區包括薩摩亞 (Samoa)、英屬維爾京群島 (BVI)、香港、開曼群島 (Cayman) 等等，這些地區因為具備靈活的法律架構、較低的稅負以及相對簡單的工商流程，成為台商首選的設立地點。
洛杉磯持續的山林野火已造成嚴重破壞，造成至少 10 人死亡，燒毀超過 27,000 英畝土地，摧毀超過 10,000 棟建築物。這些災難性的事件引發了人們對幾個關鍵問題的擔憂，包括對資源管理不當的指控、加州日益嚴重的保險危機，以及洛杉磯消防栓缺水的意外問題。
根據 AccuWeather 的初步估計，持續肆虐洛杉磯大片地區的山林大火，造成了至少 1350 億美元的經濟損失，迫使超過 18 萬人撤離家園。這家天氣預報媒體公司周四 (9 日) 表示，這已經是加州歷史上最嚴重的野火事件之一，造成的經濟損失在 1350 億美元至 1500 億美元之間，包括保險損失和未保險損失。
台股新聞
磊山保經今 (7) 日舉行成立 15 周年記者會，並公布 2024 年實收保費突破 80 億元大關，年成長 86%，同時宣布邀請新一代天團「告五人」擔任品牌年度代言人；保經業務總經理林世德宣示 2025 年度三大目標，保費 120 億元、保額 2500 億元及團隊 2000 人。
台股新聞
受惠股市多頭行情，台灣金融三業 2024 年前 11 月稅前盈餘合計達新台幣 1 兆 221.43 億元，年增 44.15%，為史上首見突破兆元大關，更已超越歷年全年紀錄，其中，銀行獲利占比高達 52%，並創下歷年同期新高，證券業獲利亦創同期新高，保險業則寫下次高紀錄。
台股新聞
金研院、證基會及保發中心配合金管會綠色及轉型金融相關政策規劃，完成第二屆永續金融評鑑，並公布金融三業排名前 25% 的金融機構名單，分別為 9 家銀行共計、 4 家保險公司與 7 家證券投信業者。觀察第二屆永續金融評鑑結果，排名前 25% 銀行業 9 家分別為元大、中國信託、玉山、台北富邦、兆豐、第一、國泰世華、彰銀、臺企銀等。
台股新聞
如何在超高齡社會來臨前完備退休保障？就看這篇！2025 年超高齡社會來臨前，退休荷包成為熱門話題，越來越多人想知道如何完備退休保障「享受樂退人生」，南山人壽看準這波保障需求，在 12 月壓軸推出全新商品「南山人壽合利發利率變動型還本終身保險 (定期給付型)」，即日起在合作金庫銀行各分行銷售，繳費 2 年，保障終身，第五保單年度末起，每年都能領取生存還本保險金，可協助積極規劃退休生活的保戶，早一步規劃，而屆臨退休的民眾，更可以使用這類的台幣商品，穩健配置退休保障。
鉅亨新視界
(一) 遺產稅計算公式：（遺產總額 - 免稅額 - 扣除額）x 稅率 - 累進差額 - 扣抵稅額與利息＝須繳遺產稅(二) 遺產總額怎麼算：很多人會問，「律師，請問不動產是以市價還是公告現值？」，陳律師這邊直接幫你整理出一張表，以及國稅局評估的文件，讓你一次瞭解！(三) 免稅額怎麼算：依據財政部的公告，目前 113 年度的遺產稅「免稅額」是 1333 萬元。