港銀可疑交易趨增 金管局擬將反洗錢提升至風險治理層面

 
阮國恒表示，金管局冀與銀行高層見面，將反洗錢提升至風險治理的層面，加強監管力度。
圖片來源：星島日報

全球監管機構一直緊密關注銀行洗黑錢，香港金管局亦不例外。金管局副總裁阮國恒估計，去年銀行提交的可疑交易報告，數目較前年有所增加，金管局將與銀行高層會面，把反洗錢提升至風險治理層面。至於近期鬧得火熱的比特幣交易，阮國恒指出，會繼續密切留意其在港交易。

《星島日報》報導，金融海嘯後，銀行對反洗錢的意識都較以往高。阮國恒表示，金管局近年投放於反洗錢的資源亦有所增加，並估計去年銀行提交的可疑交易報告，數字將會增加。未來金管局希望通過與銀行高層見面，將反洗錢提升至風險治理的層面，而非單單停留在合規部來應付執法部門要求。

對於「比特幣提款機(ATM)」將登陸本港，阮國恒指出，初步了解「比特幣ATM」只屬於買賣比特幣的機器，並非市民日常用來提款及存款的提款機概念。

此外，根據銀行業條例，金管局雖不具備權力直接處理比特幣及其交易平台，但金管局特別注意比特幣「不記名」的交易性質，認為交易比特幣時，背後資金的合法性或涉洗錢行為。因此，金管局早前推出向銀行提出比特幣指引，處理有關比特幣的洗錢風險。

以他所知，香港銀行目前沒有從事比特幣相關業務，比特幣在香港也未存在系統性風險，但金管局會繼續與銀行了解實際情況，並密切留意其於本港的發展情況。

另外，金管局早前推出私人貸款指引。阮國恒強調，金管局不希望銀行因競爭原因，提供利率低及年期長的貸款產品，並重申金管局暫不設定硬指引，是想給予銀行彈性，讓銀行決定提供的貸款計畫是否合理。

金管局今年其他主要工作，還包括推動銀行間之專業資歷架構，當中包括零售財富管理、財資市場、風險管理及合規等部門的專業技能培訓；此外，金管局會繼續向銀行了解前銷售員的薪酬機制，能否減少違規銷售及做到「以客為先」。

對於金管局推出有關樓市的六輪逆周期措施，阮國恒表示，是否撤去措施要視乎未來對風險的判斷，但目前形勢仍較難估計，金管局會觀察樓價、交易及客戶的負擔情況等數據，並向銀行了解按揭市場的情況才作決定。