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一手情報

我的ESG投資,推動社會的ESG躍進

保德信投信 2022-06-02 14:56

投資人對 ESG 的出發點莫衷一是,有些人只專注管理個別企業特定的 ESG 風險與機會,有些人則希望能替環境與社會帶來正面影響,因此,專業的資產管理公司需要透過專業分析與工具運用,才能因應不同投資人的需求。

PGIM 保德信投資管理指出,ESG 因素對於企業財務績效能帶來重大影響,因此多數投資人同意評估 ESG 風險和機會的重要性,惟 ESG 評估涉及企業的信用品質,且評估的深度與廣度該如何拿捏,都會影響績效與投資收益,甚至固定收益投資如何影響環境和社會等其他面向也是評估環節,此時,尋求專業投資機構的協助,將是投資中至關重要的一環。

總的來說,專業投資機構會考量攸關企業信用的 ESG 因素,甚至將範圍擴大至比 ESG 更廣的評估面向,因為評估 ESG 因素並不代表能夠完全避開所有風險,而是確保投資組合能夠充分控管風險。在某些情況下,投資人也會希望專業投資機構的 ESG 評估,除了考量績效,也能對環境和社會產生正面影響,讓 ESG 評等涵蓋「兩者 (投資與實質面) 兼顧」之效。

確實,ESG 評等能使投資人更完整瞭解一家企業的狀況,例如哪些企業正積極改善不符合 ESG 的部分,增加企業對社會、環境、公司治理的正面影響,若投資人關注 ESG,可依據專業投資機構的 ESG 影響評等,來衡量該企業是否有資格納入 ESG 導向的投資策略。

以銀行業的 ESG 評估為例,在全球企業基準指數中,銀行業因為與廣大人口息息相關,佔有相當大的投資權重,因此銀行業的 ESG 因素更是至關重要,包括監管條件、商業行為,例如反洗錢、熟悉客戶樣貌、投資銀行利益衝突等、資料保護和網路彈性,以及針對借款人商業模式和擔保品價值的氣候風險評估等,都是金融產業的 ESG 評估因子,這些正面的 ESG 因素,能改善金融產業對社會經濟弱勢族群提供貸款與銀行服務,並促進綠色與永續金融活動,達到「兩者兼顧」的目標。

PGIM 保德信投資管理指出,ESG 投資已逐漸成為現代投資人納入持股的標準配備,專業機構除了 ESG 本身的評估之外,還需要針對不同資產類別、產業、發行人等,加以更細膩的評估和比較,才能真正看出一家企業的 ESG 投資價值,協助投資人在眾 ESG 標的中,尋找出真正符合投資需求、又能達到社會進步等多重目標。

注意:本資料所示之指數或個股係為說明或舉例之目的,並非推薦投資,且未必為保德信投信所管理基金之對比指數或持有之部位。
本文僅供參考,不得視為本公司之邀約。文中所述之資料、建議或預測係本諸本公司合理認定為可靠之消息來源,然本公司不保證其準確及完整性。以上資料、建議或預測可能因市況隨時有所改變,本公司不負更新之責,本公司亦不保證本文之預測將可實現。且本文未考量任何特定投資人個人之財務目的、現況及需求,故本公司不對任何人因信賴或使用本文所產生之一切損失負責。PGIMSITE20220496

 






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