一位商學院畢業生的告白：不希望自己成為吸客戶血的機器

小時候不懂為什麼每到早上 9 點阿公阿嬤看的電視畫面是黑色的底，一個個紅色綠色的柱狀，甚至還有人慷慨激昂地說話，後來我才知道，原來他們看的是「股票」，而台上的人是投顧公司底下的分析師，沒想到這段兒時回憶即埋下與金融市場的淵源。

到了大學選系，文組的我選擇唸財金系。於是從對金融市場的無知，到後來發覺金融市場可以投資增加自己零用錢。沈浸在財金系知識中的我，也想知道自己畢業後可以做什麼工作，身邊同學嘰嘰喳喳地分享各大金控的工作，有儲備幹部、研究員、理財專員、保險業務… 等等。

而這些工作也讓財金系教授們的看法中分為兩派，有幾位教授無法苟同教過的學生畢業後擔任理專，僅是賣賣口條賺業績，完全失去了唸財經系的專業；同時也有另一派曾擔任銀行董事的教授，認為可以趁年輕時，多加嘗試沒有薪資天花板的工作。

我從進入職場的學長姐那裡了解他們工作內容，學姐向我分享，她在法金部門工作，原本是服務中小型企業，卻要每個月推 10 張信用卡作為目標，根本不是職責下該做的內容。為了達成業績只好提起勇氣向周邊的親朋好友提出請求，希望能幫忙辦信用卡。學長姐告誡我，工作都已自顧不暇了，根本無法顧慮客戶的需求，必須創造客戶的需求來符合公司這個季度的主要商品。聽完職場的真實面後，我不經想著… 這真的是我要的嗎？自己努力地吸收金融知識，難道只淪為無情感的吸血機器，不能真正的為客戶著想嗎？

後來我也想親自進企業看看，跟進同學間的流行—找實習。因緣際會看到了永誠資產管理處的職缺與網站介紹，一句「從客戶的生涯規劃出發而非商品銷售的模式」，深深打動我，這不就是我念商學院當時的初衷嗎？但心中也有疑惑，資產管理處是在投顧公司底下的一個部門，跟我小時候阿嬤看的股票台難道不一樣嗎？應該跟理專差不多吧？但想想，反正只是實習，去見見世面也沒什麼損失。

成功開始實習後，看到許多投資人只知道投資很重要，但不了解自己的需求，只要現在熱門商品就無腦追，舉凡 ETF、存股、虛擬貨幣… 等等。很多商品並不是不好，而是投資人無法根據自己的狀況去找到適合自己的方式，到頭來像是做白工一樣。因此實習中的我更希望可以把在商學院的所學變成專業，來協助在投資市場中迷路的大家。

在與輔導客戶經驗豐富的財務顧問身邊學習的過程中，遇到一對家庭年收入 300 萬的夫妻，他們原本的理財模式，就像一般投資人一樣，因為理專推薦而買了基金投資，但多年來並沒有賺到什麼，反而因為虧損頻繁轉換商品，到頭來常感覺白忙一場。我看著財務顧問針對這對夫妻的需求，提出具體建議，讓沒日沒夜在科技業工作的他們可以借助專業、輕鬆有規律性的增加資產。實習一段時間後，我發現「永誠資產管理處」就像當初我看到的「以客戶的需求狀況為導向，來輔導客戶資產提升。」

看到這裡，相信你一定知道我想推薦永誠資產管理處。希望讓投資人可以多個選項，除了聽別人報明牌，或是金控公司的財富管理部門賣商品外，也可以有資產管理，實際有感到資產提升，回歸到每個人身上，從配置出發，讓你辛苦賺的每分錢都可以歸位到該有的位子上。

當初我從審視的角度，想打探是否跟理專、保險業務員一樣「掛羊頭賣狗肉」包裝成非商品銷售，但沒想到最後被啪啪打臉的是我，當然我也覺得我很幸運，可以找到一個把自己專業帶給客戶，讓大家資產提升的工作，不枉費過去認真學習的自己。

我希望這麼好的服務，你也可以體驗到。不會因為客戶的資產多寡而大小眼，財務顧問就像是你的財富管家，以深耕在科技業 20 年的經驗、眾多數值、多次嚴謹討論，面面俱到，不讓你有財務破洞的可能性。

「永誠資產管理處」20 年深耕專營台灣各大科技園區，以認真、誠信思維提供客戶服務，從資產配置出發，透過「專案客製化」、「服務精緻化」、「獲利系統化」, 你不需犧牲時間體力，就能感受到資產提升！「卓越投資研究團隊」加「頂尖財務顧問團隊」共同與客戶締造里程碑。

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本公司所分析個別有價證券僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。