〈ESG大趨勢〉永續從形象走向生存 銀行保險三管齊下攻綠色金融
鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2022-03-09 11:22
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隨著全球極端氣候影響加劇,永續發展不再只是企業形象的口號,而是當前全球經濟轉型的首要目標,也帶動永續經濟需求,而金融是經濟永續發展的血液,藉由綠色金融的推動,可讓將資金導引到 ESG 的發展。我國銀行、保險業主要從協助綠能產業融資、保險投資綠色債券與再生能源、到推出「讓利」的永續指數連結貸款,三管齊下加大力道助攻企業 ESG 提升層級。
國際間綠色金融發展已行之有年,早期著重於推動綠色投融資或發展綠色債券,以及鼓勵金融機構簽署遵循自願性綠色投融資準則,引導金融市場支援綠能產業發展。
我國在金管會帶頭拚綠色金融下,截至 2021 年 8 月底,本國銀行對綠能科技產業放款餘額約新臺幣 1 兆 3500 億元,正因金管會近年實施獎勵方案,比起 2016 年 9 月底增加約 3700 億元。
ESG 除影響企業經營策略,亦在投融資圈中風起雲湧,因為台灣許多金融業近年開始採用負面表列的方式(黑名單),藉由拒絕投融資「環境殺手」的企業,影響整體投資風向,多家銀行也簽署了赤道原則,進一步將赤道原則精神納入整體企金業務。
以成為赤道銀行作為基準來看,目前我國共有 11 家國銀完成簽署赤道原則,包括:國泰世華銀行、中國信託銀行、玉山銀行、台北富邦銀行、台新銀行、永豐銀行、元大銀行、第一銀行、兆豐銀行、王道銀行、新光銀行。
而保險業部分,統計至 2021 年 8 月底,保險業投資綠色債券約 387 億元。至於投資再生能源方面,金管會會已核准保險業資金投資再生能源電廠的總金額約 141 億元,其中,有 2 家壽險公司投資風力發電廠,金額約 42 億元。主要是台灣人壽及全球人壽,與風場營運商丹麥哥本哈根基礎建設基金(CIP)共同成立「台灣風能投資公司」,兩壽險分別投資 25、17 億元,入股台灣彰芳與西島兩離岸風場。
金融機構在進行授信業務時,近年將 ESG 納入評量指標,繼新加坡與香港之後,國內銀行紛紛推出「進階版」的綠色授信。
從 2019 年起至今,包括:星展銀、匯豐台灣、北富銀、玉山銀、兆豐銀、渣打銀、台灣銀、一銀等,都透過「永續指數連結貸款」,協助許多產業龍頭公司,例如友達、環球晶、緯創、美律、裕民、統一、日月光、大聯大、台塑、聯合再生等各大企業,將永續發展納入企業整體業務策略中。
所謂永續指數連結貸款,跟傳統綠色授信相比,傳統綠色授信資金用途較為受限,必須用於「綠能」相關資本支出,但永續指數連結貸款則可運用的更廣泛,只要是所貸的資金用在環境保護、社會責任、公司治理等營運所需,就給予貸款利率調降的優惠,不僅可以讓企業資金調度更彈性,而且因為「讓利」,也會讓企業強化 ESG 更有動力。
目前在金管會與各銀行努力之下,台灣積極接軌國際推動永續金融,金管會透過三大核心策略推動,包括有效資訊揭露促進適當的企業決策、驅動金融業因應氣候變遷之風險並掌握商機,以及運用市場機制引導經濟邁向永續發展,,公私協力共同建構永續金融生態系。
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