景順投信、法國巴黎人壽 雙強聯手護資產

高齡化是 21 世紀的全球問題,將對人類的生活方式產生重大衝擊,隨著戰後嬰兒潮世代一個個的退休,低利環境與老化人口之間的關係也逐漸被連結起來,面對千變萬化的投資市場以及低利率的雙重夾擊,透過具「高評級」特色的投資等級企業債券來持盈保泰方為上策。

為提供投資人一個能抵禦低利與風險的金融工具,景順投信攜手投資型保險領導品牌法國巴黎人壽,於投資型保單連結並首賣「景順環球高評級企業債券基金」,讓投資人能有更多管道將基金納入投資組合,是低利與不確定金融環境下的投資首選。

景順投信指出,根據統計,國內 65 歲人口比例有逐年上升的趨勢,年齡越大,投資選擇往往會越趨保守,對風險趨避的程度也會提高,這樣的趨勢,反映在最近幾年投資等級債券以及高收益債券基金規模增減上,從金融海嘯之後至今年四月底,全球投資等級企業債券基金的規模已經膨脹接近 9 倍,而高收益債券的基金規模僅成長 2 倍多,主要是掌握全球財富的戰後嬰兒潮世代的老化,成為推動高評級企業債基金規模的一個主要動力來源。

此外,景順投信表示,全球戰後嬰兒潮除了步入退休,更有財富傳承的需求,投資等級企業債能為投資人提供信用品質較高的保證,跟主要成熟國家公債相比的債息也比較吸引人,因此未來對於投資等級公司債的需求只會有增加的趨勢,而這樣的特色吸引了資金的流入並帶來投資等級債券技術面的支撐。

景順環球高評級企業債基金一手掌握全球優質的投資級企業債券,投資組合囊括 250 家以上的發債企業與 600 檔企業債券,聚焦於優質發債企業,平均信評為 BBB + 等級 (註一),具有「好」、「佳」、「債」三大特色,也就是有好利息、評級佳以及全球選債。

不只如此,基金更採用獨到的「主題式選債」策略,針對趨勢方向挑選適合的產業配置,涵蓋面向包括中國經濟轉型、地緣政治發展等十大關鍵投資主題來掌握趨勢,長期提高收益來源,增進投資組合管理效率,相當適合不論市場多、空,都需要資產配置的投資人以及高收益債或新興市場債持有部位較高的投資人,可作為分散風險的好選擇。

人口老化與低利衝擊,加速投資等級債券基金規模增長

資料來源:晨星,截至 2020 年 4 月底
資料來源:晨星,截至 2020 年 4 月底

註一:信評資料截至 2020 年 4 月底。單一債券信評採 S&P, Moody’s, Fitch 中擇優選一; 現金部位則視同為 AAA 最高信評等級。不同信評等級換算為不同積分; 如 AAA 換算為 1 點積分,BBB - 換算為 10 點積分。平均信用評等採各單一債券與現金之加權平均積分四捨五入後,轉為信評等級。

本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。配息組成項目之相關資料請至景順投信公司網站 http://www.invesco.com.tw 基金之「配息組成項目」查詢。基金配息率並非等於基金報酬率,於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。Inv20-0224