違反美國制裁規定！ PayPal判罰770萬美元

PayPal因違反美國制裁法遭罰款 (圖: AFP)

美國財政部昨(25日)表示，Ebay公司旗下的PayPal違反美國制裁規定，違反的交易筆數高達500件，總額達4萬4000美元，因此判決PayPal需支付770萬美元的和解金。此外根據和解協議，PayPal並未承認或否認所有指控。

根據《華爾街日報》報導，PayPal遭美國財政部指控提供黑市交易服務，以及為古巴、蘇丹和伊朗等被美國制裁的國家提供商品以及交易服務上千美元。對此PayPal首席合規官Gene Truono回應表示，「政府的規範是公司的首要考量，也是公司在世界經商的主要原則，我們承認在2013年4月前PayPal並沒有一套系統能檢查所有的交易來阻斷非法行為，所以當時才會有一些非法交易發生。」。在這次案例中，PayPal是自行提報可疑交易給司法部，並且也積極配合調查。

美國司法部則在和解協議中表示，PayPal在此案中完全不顧美國對其它國家的經濟制裁，PayPal的交易經紀人也一再忽略許多可能違反美國制裁的徵兆。此外，PayPal也幫助被美國列入黑名單的英國企業U.K. charity Interpal進行交易。

合規官Truono補充說道，「公司為了達成配合政府規範的承諾，已經雇用了新的適用人員，增加審查企業制度和運作的預算，過去2年來也建立全新的掃描交易系統，未來將可以提前發現可能違反制裁的交易案，並將其終止。」。

PayPal在2013年終止了一名叫Kursad Zafer Cire男子的帳戶，該男子因為販售大規模毀滅性武器而被美國政府列為黑名單，累積自2009年到2013年他共用PayPal執行了136則交易，金額高達7千美元。儘管有訊息顯示Kursad Zafer Cire可能涉及不法的黑市交易，但PayPal員工卻未能即時察覺，公司也因此必需承擔起這次疏忽的責任。。

PayPal是近來因不當行為遭美國政府罰款的最新案例，此前許多大型銀行便因為違反制裁等行為而付出了巨額罰款。儘管美國目前主要的稽查對象為銀行，不過近來也開始注意非銀行的金融機構是否也有不當行為。