鉅亨買基金
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AI投資熱潮延續，投資人卻未必跟得上市場報酬，如何打破「看對趨勢、賺不到錢」的困境？鉅亨買基金今(7)日表示，隨市場由普遍上漲轉向表現分化，投資勝負的關鍵也更多面向，日前特別邀集國泰投信、富達投信及基金教母蕭碧燕，從「善變時代，攻守有道」出發，剖析AI需求與產業變化，並提出從標的篩選、風險分散到長期投入的布局思維，協助投資人在震盪中掌握成長機會。
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近年股市屢創新高，現在進場卻讓人猶豫。公債殖利率仍高，漲勢能延續嗎？指數已經漲了這麼多，會不會買在山頂？油價、通膨與龐大的AI投資，也讓「再等等」顯得更安心。但這些擔憂，是否都足以成為延後投資的理由？我們從數據與歷史回測出發，拆解四個常見迷思。
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市場趨勢不斷變化，投資人要自己挑基金、追蹤表現並不容易。強勢王的目標，是幫助投資人用更簡單的方式，參與由專業團隊精選與定期檢視的強勢基金投組，讓投組更能因應不同階段的市場環境。每個強勢王精選3至4檔基金，依據不同的主題進行策略配置，協助投資人掌握特定市場趨勢的機會。
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近期全球長天期公債殖利率同步走高，其中多國利率甚至創下數十年來新高。市場擔憂高利率將壓抑股票估值，甚至造成股債市齊跌。究竟這波殖利率上升的背後是哪些力量在推動？高利率環境對資產表現又有何影響？1. 成熟市場長債利率同步走高近期美國長天期公債殖利率快速攀升，引發投資人對政府債務高築、財政赤字擴大，以及美國財政信用的擔憂。
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今(5)日台股飆漲1200多點，5萬點近在咫尺，台股基金績效更大放異彩，據「鉅亨買基金」統計，今(2026)年前3季，在145檔台股基金中，高達125檔報酬跑贏大盤，國內可銷售境內外共同基金共有43檔報酬翻倍，其中39檔更由台股基金包辦，占比更高逾九成。
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中東衝突延續至今，原油供應路線受到干擾，油價上升的同時，柴油、船舶燃料以及海運成本也一起走高，讓市場再度關注通膨風險。當油價、柴油與運費同時上升，從工廠生產、農業、營造、陸運到跨國商品運輸，都可能面臨成本增加。這波能源衝擊，會不會把好不容易降下來的通膨重新推高，甚至走向1970年代那種通膨失控的局面？1. 油價之外，現在連「運油」都變貴了美國通膨壓力尚未退場，能源價格又投下新的變數。
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聯準會鷹派升息、10年期公債殖利率逼近5%，市場的緊張情緒才剛稍微緩解，2026年期中選舉的腳步聲又近了。眾議院席次差距小、翻盤機率高，加上美伊戰事持續牽動油價與通膨走勢，選前的市場氛圍難免瀰漫著一股觀望氣氛，不少投資人也開始猶豫，是該先落袋為安、靜待選後塵埃落定，還是趁早卡位、把握選前這段行情。
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「鉅亨買基金」今(30)日表示，對資產規模愈大的投資人而言，稅務成本對實際報酬影響愈值得留意，若希望兼顧全球配置與稅務效率，可透過境內基金參與海外市場，其贖回資本利得原則上免徵所得稅，是高所得族群可優先評估的方式。隨AI科技浪潮帶動全球股市近年頻創新高，不少高所得投資人透過境外基金、海外市場掛牌的ETF或透過海外券商，直接投資美股、科技股與全球股票，參與這波多頭行情，但海外投資獲利實現後，可能面臨海外所得申報及額外稅負。
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隨著聯準會升息、長天期美債殖利率走高，已讓美股投資人繃緊神經，接下來的美國期中選舉又添變數，共和黨能否守住國會兩院？若民主黨拿下一院，股市是否會受到衝擊？基金平台「鉅亨買基金」今(24)日表示，選舉結果可能牽動短線情緒，但企業獲利、經濟成長與利率環境，仍決定美股中長期表現的核心，據歷史資料顯示，期中選舉後一年美股表現相對強勁，與其因選情觀望，不妨把握震盪，提前分批布局。
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這兩週，全球金融市場同時面對三條主線：聯準會維持緊縮立場、中東情勢牽動油價走勢，以及中美就貿易與人工智慧展開新一輪協商。股、債、匯、油等市場同步出現明顯波動，美國通膨數據降溫幅度不如預期，政策制定者與市場之間的看法也出現分歧。與此同時，美國政壇對AI風險監管的態度出現轉折，國際地緣政治角力持續升溫。
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美國聯準會(Fed)上周升息一碼，終結為期兩年的降息循環，這次升息雖未出乎市場意料，但會後偏鷹的政策訊號，仍讓市場擔心新一輪升息循環是否就此展開，進而壓抑股市表現。「鉅亨買基金」認為，目前通膨上行不全然源自需求過熱，Fed是否持續升息仍有變數，相較於反覆猜測利率方向，企業獲利才是決定股市中長期走勢的關鍵，在AI需求持續轉化為訂單與營收下，台股、美股及科技股基金仍具長線投資價值，台灣加權指數近一年每股盈餘成長50.9%，未來一年預估仍達47.5%，顯示AI需求已從市場題材轉化為實際訂單與獲利，投資人可把握市場拉回時機，採分批布局策略。
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高所得族群常透過境外基金、海外ETF或海外帳戶配置美股、科技股與全球股票，以分散單一市場風險。但當海外所得達100萬元、基本所得額超過750萬元時，境外投資獲利就可能產生額外稅負。究竟同樣投資於海外股市的境內外基金稅額有何差異？為什麼境內基金能夠節稅？1. 境外基金屬海外所得，可能產生額外稅負由下表可以看到，若投資人海外所得未達100萬元，便無需考量額外稅負問題。
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今年以來，新興市場債券已有不錯表現，主要受惠於部分國家經濟與財務狀況改善，市場對這些國家的風險疑慮也逐漸降低。不過，隨著這些利多已經反映在債券價格上，接下來再靠價格大幅上漲來創造報酬的空間可能不像先前那麼大。但前緣市場債券目前仍具備基本面改善與較高收益潛力兩大優勢，投資價值依然值得關注。
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聯準會宣布升息1碼，這是自2023年7月以來的首次升息，也終結了為期兩年的降息循環。升息本身在市場預期之內，但會後展現的鷹派態度，讓市場開始擔心，這是否是新一輪升息循環的起點？高利率是否會壓抑股市表現？這次升息，究竟是對通膨風險的合理回應，還是牽動全球資金走向的政策轉捩點？1. 升息轉鷹，市場重新評估升息循環聯準會於本次利率會議將聯邦基金利率區間上調至3.75%至4.00%。
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美國升息預期再起，加上財政赤字、國債供給及期限溢酬推升長天期美債殖利率，全球股市再度面臨高利率考驗，高估值科技股能否續漲成市場焦點。基金平台「鉅亨買基金」今(10)日表示，高殖利率雖可能加大市場震盪，卻不必然代表多頭終結，只要美國經濟與企業獲利維持韌性、AI投資持續轉化為訂單與營收，台、美股及科技股基金仍可作為中長期布局核心，但投資策略應由追逐漲勢轉向分批、紀律進場。
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台灣已正式邁入超高齡社會，內政部最新統計顯示，去(2025)年底65歲以上人口占比突破20%，國人平均壽命也升至81.27歲，退休生活可能長達2、30年，面對愈來愈長的退休歲月，投資人需要思考的已不只是退休前能存下多少，更包括退休後該如何提領，才能兼顧生活所需與資產續航力。
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過去兩週，市場同時受到三股力量牽動：聯準會政策語氣轉趨鷹派、美伊衝突推升油價風險，以及 AI議題進一步進入貨幣政策討論。市場關注焦點包括：利率是否仍有上行風險、油價是否可能重新推升通膨，以及AI能否改善生產力，同時避免形成新的資產泡沫。在高度震盪的行情下，投資該怎麼看？投資人又該如何配置資產？1. 聯準會政策語氣偏鷹，經濟數據仍待觀察美國8月非農就業增加16.2萬人，失業率維持4.1%，勞動參與率小幅回升，顯示勞動市場尚未真正進入「軟著陸」，較接近逐步降溫。
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相隔81年，白宮以《Science: A New Golden Age》再次為美國科研體系畫出新藍圖。AI牽動經濟成長、產業競爭與國家安全，美國正整合科研政策與民間投資，鞏固下一輪科技領導地位。這份報告傳達的訊號十分明確，維持AI領先已成為國家戰略，美國不打算輸掉這場競賽。
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全球股市今(2026)年歷經創高與劇烈震盪，基金績效也迎來重新洗牌，據統計今(2026)年前8個月國內可銷售的境內外共同基金中，報酬率仍能維持翻倍的僅23檔，其中22檔由台股基金包辦，另僅1檔為資訊科技股票基金，台股基金表現明顯傲視群雄。「鉅亨買基金」今(2)日表示，AI長期需求與台灣供應鏈優勢未變，投資人可趁震盪透過台灣股票及台灣中小型股票基金布局，搭配逢低加碼策略，提升長期投資效率。
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面對市場大浪，你還在「憑感覺」調整股債配置嗎？你是否常陷入「想要股票的高報酬，又害怕突如其來的崩盤拉回；想靠債券降低波動，又擔心錯過股市大行情，拖累整體報酬。」降低投資波動，並不代表必須犧牲獲利。鉅亨買基金專為全天候投資需求打造「配置常勝軍」投資組合，擺脫主觀猜測，透過科學化的巨量數據精準掌握景氣變化，靈活調配資產攻守部位，力求在不同市場環境下兼顧成長與下檔風險控管。