鉅亨投資雷達
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於傑克森霍爾舉辦的全球央行年會落幕後，市場立即押注九月降息機率大幅攀升，美股同步大漲。到底鮑爾在會上說了什麼讓市場如此振奮？而未來股市的走勢，又將如何發展？1. 鮑爾說了什麼？聯準會主席鮑爾指出，美國經濟在關稅上升與移民政策收緊的環境下展現韌性，但風險平衡已開始轉移，從原本擔心通膨過熱，轉為同時也要顧慮就業惡化，讓政策判斷更困難：勞動市場雖接近平衡，但就業增速明顯放緩，顯示就業面臨下行風險；通膨仍偏高，部分來自關稅推升商品價格，顯示通膨風險偏上行。
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近期美國科技股出現大幅回調，市場普遍將矛頭指向麻省理工學院（MIT）發布的一份生成式 AI 研究報告。報告指出，企業導入生成式 AI 的實際成效遠低於預期。讓原本被視為下一波生產力革命的 AI 遭遇現實撞牆，這份報告無異於在市場熱情上澆了一盆冷水。
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你有注意到嗎？最近越來越多資金流向新興市場債券基金。由於對市場預期美元將走弱，加上 AI 概念股估值偏高，資金開始尋找具替代性的投資標的，因此轉向具高收益回報的新興市場債券。這類債券即使在美元貶值時，也能帶來實際收益，且又與美國市場的連動度相對較低，殖利率更高於美國公債。
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過去，滿足配息需求的首選通常是穩定的債券型或平衡型基金。但如今，市場已不再僅限於這些選項，連股票型基金也開始加入配息功能，甚至推出了強調高配息的股票型基金。這類基金號稱不僅能提供穩定的現金流，還能有助於資本增值，同時享有資本利得與配息雙重收益。
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手握大筆現金卻拿不定主意，是所有人都碰過的兩難。過去的回測顯示，從 1950 年到 2025 年，只要把資金投入美國股市並「至少放滿十年」，大多數情況都能獲得不錯的成果。然而，究竟應該一次到位，還是分次慢慢進場？1. 任意月份進場：長期向上，單筆平均報酬最高過去的回測顯示，若隨機選擇任何一個月份把資金全數投入並持有十年，平均報酬率大約落在 202%。
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近年來，投資市場不再只有傳統的共同基金與近年盛行的 ETF，更出現了結合兩者特色的主動式 ETF。選擇變多雖然帶來更多機會，但也讓許多投資人陷入「到底該選哪一種？」的迷惘。究竟主動式 ETF 是什麼？它與主動式基金及被動式 ETF 有何不同？該如何挑選最適合自己的投資工具？1. 三種產品的異同點為何？主動式基金（共同基金）是由專業基金經理人主動選股與配置資產，目標是爭取超越市場平均表現。
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美股屢創新高，不少人心中湧現「高點恐懼」，擔心進場風險過大。然而，這波由 AI 帶動生產力提升而推升股市的走勢，更可能是 AI、金融創新、能源革命共同推動全球長線趨勢開端。美國正同時啟動以 AI 與算力爭奪全球科技霸權、穩定幣延伸美元在全球的主導地位，與核融合為代表的新型能源重塑未來的三條主線戰略，你準備好跟上了嗎？1. 美股創高不必怕，數據揭示後市仍有續航力回顧 1950 年以來，標普 500 指數平均每 14 個交易日就有一次創下歷史新高，顯示美股頻繁創高一點都不稀奇。
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美國即將再度迎來第二輪降息，市場普遍建議投資債券，但是債券百百種，在現在這樣的環境下，投資人該如何選擇適合的債券以最大化收益並降低風險？哪種債券在這樣的經濟環境下最具潛力，值得深入研究和考慮呢？1. 美國第二輪降息循環中各資產表現如何？聯準會過去幾次降息循環中，通常都伴隨著經濟陷入衰退的情況，但有兩次特例。
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先前鉅亨買基金於《市場快訊》關稅退場、AI 接棒！台灣站上全球科技紅利第一排指出，對關稅的擔憂無須過度解讀，真正影響市場長期表現的，仍是企業獲利與產業趨勢。隨著全球資本聚焦 AI 發展，台灣作為供應鏈核心將受惠。如今川普政府擬對半導體產品課徵 100% 關稅，表面上衝擊出口，但在「只要在美建廠即可豁免」的前提下，許多已布局或正規劃設廠的台灣企業，反而有望化危機為轉機。
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今年以來，基金與 ETF 市場募集熱度不減，截至 8 月 4 日為止，共有 36 檔新基金成立，其中高達 23 檔為 ETF 產品。這些新發行的 ETF 普遍將發行價設定在「10 元」，並強調「一張只需 1 萬元就能輕鬆入手」，在看似低門檻的吸引力下，確實成功引發不少人關注。
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台灣正式公布與美國對等關稅稅率暫定為 20%，雖較原先的 32% 顯著下調，但仍高於日本與韓國的 15%。此消息引起市場短線波動，不過隨著全球資本逐步將焦點轉向 AI 發展，台灣作為全球 AI 供應鏈核心之一，反而可能因勢得利。1. 台灣關稅尚未定案，談判窗口仍在相較日本與韓國已透過先前的談判換取了 15% 的優惠稅率，並搭配 5,500 億美元與 3,500 億美元的投資承諾作為交換條件。
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聯準會以 9 票贊成、2 票反對，將基準利率維持在 4.25%–4.50% 不變，再度抵禦總統川普「立刻降息」的政治壓力。主席鮑威爾坦言，關稅與通膨仍充滿不確定性，市場因此把 9 月降息機率下修至四成，美債殖利率攀升、美元走強，美股各指數則漲跌不一。
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銀行熱銷的後收型基金主打免申購手續費，吸引到眾多投資人的關愛。比起手續費前收的基金，感覺省下一大筆，然而天下真有白吃的午餐？為什麼鉅亨買基金建議你選擇前收型基金，千萬別買後收型的 2 大理由。1. 理由 1：遞延手續費超貴銷售後收型基金的人都會說：後收型基金只要持有超過 3~4 年以上，就不用另外再付手續費。
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正如「鉅亨買基金」先前在《投資雷達》還在等關稅？市場已悄悄啟動上漲模式與《市場快訊》延期、談判、上漲──關稅戲碼背後，誰才是真贏家？中所提到，關稅從來就不是市場真正應該關注的核心變數，真正左右資金流向的，是經濟數據與企業成長趨勢。如今市場正逐步驗證這項觀察，懂得掌握節奏的人早已布局。
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對多數人來說，「每月有現金流」一直是基金投資最具吸引力的特點之一。然而，隨著投資目標日益多元，過去那種單靠「配息級別基金」的做法，已難以同時滿足資產成長與現金流穩定的雙重需求。許多追求「現金流」的人，誤以為只能選擇平衡型或債券型基金，而與成長潛力較高的股票型基金無緣。
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隨著退休儲蓄意識抬頭，政府推動 TISA（台灣個人專戶投資帳戶）制度，鼓勵國人以更有效率、更低成本的方式累積退休金。市場上也因此推出了專屬的「TISA 級別基金」，這類基金不僅申購手續簡便、投資門檻低，管理費更是比一般基金來得優惠許多。為什麼應該把握 TISA 級別基金帶來的優勢？1. 為何要開立 TISA 帳戶？台灣於 2025 年正式邁入超高齡化社會，每五人當中就有一位是老年人口，退休金準備迫在眉睫。
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累積資產的關鍵在於「及早投入、降低成本、依賴專業」。政府推出的低費用 TISA 基金滿足前兩項，而透過鉅亨買基金，你更能疊加三重平台優勢：專屬「TISA 專區」讓搜尋一鍵到位；彈性的「定期定額＋口袋帳戶」機制，使扣款日與資金目標緊貼你的生活節奏；以及「研究部＋顧問團隊」每週市場洞見與客製建議，隨時為你導航。
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近期 AI 再度帶動科技股頻創新高，很多人怕高點震盪先獲利了結，手上資金卻又苦無去處。不管你是還想繼續搭上 AI 成長列車、尋找有機會落後補漲的便宜標的，又或者想先停泊在相對穩健的資產來等待下一個進場點，我們都幫你準備好了，趕快來看看！1. 基礎建設類股跟上 AI 擴產全球基礎建設類股目前本益比僅 19.6 倍，比過去五年均值 23.6 倍低了近兩成；同時股東權益報酬率已升至 11.3 %，資產報酬率也拉高到 3.4 %，獲利品質優於歷史平均。
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剛開始學理財，常聽到「基金」這個詞。你可能會問：基金到底是什麼？買基金到底在買什麼？這篇文章用最簡單的方式，帶你快速認識「主動式基金」，幫助你打好投資的第一步基礎。1. 基金是什麼？基金，就像一個「大家一起集資，請專業人士協助打理資金」的大金庫。
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近期 AI 科技股的強勢表現，讓許多人看著股價一再創新高時，不免心生疑問：現在進場會不會已經太晚？是不是已經到了頂點？其實，AI 產業的發展仍在初期階段，市場正經歷結構性的深度變革。每一次的創高，反而都是新一輪產業升級的開始，而不是結束。1. 技術飛躍，改寫人類文明想像當前 AI 的發展速度令人驚嘆，尤其從 GPT 這類大型語言模型的問世，到能夠靈活操作的仿人機器人陸續登場，AI 技術正從單純協助人類，逐步邁向自動化與自我進化的新階段。