投資虛擬貨幣 普通人是怎麼一步步捲入傳銷犯罪的？

我只是想多賺點錢。也不是一定追求什麼大富大貴，就是希望錢能多一點，生活能好一點。

有個朋友跟我說，他投了一個項目，賺了不少。我問他什麼項目，他說是 Web3，區塊鏈，聽起來很新，很專業，但他解釋得很簡單——就是把錢放進去，每天都有收益，還可以拉朋友一起來，拉的人越多，自己分到的也越多。

我想了想，身邊確實有人靠這個賺到錢了。而且他們也是真的買了車，換上了更大的房子。

我就心動了。

後來我也介紹了幾個朋友進來。我覺得這是好事，有好項目大家一起賺嘛。他們其實也不懂什麼是 Web3，但他們相信我，我說自己就在投，他們也就跟着投了。

再後來，項目出了問題，提現提不出來了。我去公安報案，我想讓警察幫我把我和我朋友的錢要回來。

結果警察把我留下來了，說我涉嫌組織、領導傳銷活動罪。

我懵了。

像這樣的事情，在傳銷案件當中，其實並不少見。很多人是真的不知道自己所參與的行為在法律上意味著什麼。

為什麼普通投資者不會意識到自己參與的是傳銷項目？

Web3 傳銷和傳統傳銷有一個很大的不同。

傳統傳銷，國內這麼多年的反詐教育，很多人多少有點警覺。甚至有些人其實心裡清楚這是傳銷，但還是願意去做——因為他們算過一筆賬，只要自己能發展到足夠多的下線，就能在崩盤之前先賺到錢。這是一種主動冒險的心態，他們知道風險在哪裡。

但 Web3 不一樣。區塊鏈、RWA、DeFi、公鏈、礦機——這些詞對於圈外人來說，本身就自帶一種「專業」和「前沿」的光環。項目方再配上一份製作精良的白皮書，一張看起來很複雜的技術路線圖，普通人根本沒有能力去質疑。他們只會想：這麼專業的東西，項目方肯定不一般。

更重要的是，Web3 的暴富神話是真實發生過的。不是傳說，是身邊真實的人，真的買了車，換了房。普通人看到這一切，只會有一個樸素的念頭：別人能賺，為什麼我不行？

項目方就是抓住了這一點。他們不需要發明什麼新故事，只需要復刻一個已經被驗證過的成功案例，告訴你「我們是下一個百倍幣！」。一句話，就把一個普通人看不懂的新事物，變成了一個他能理解、能驗證、覺得可以上車的機會。

虛擬貨幣投資者為什麼會主動幫項目方發展下線？

入局之後，投資者會慢慢了解項目的激勵機制——不只是自己投錢，還可以邀請朋友一起來，朋友入場了，自己也能拿到對應的返傭收益。

但這件事，在普通人看來，和傳銷沒有任何關係。

因為這種模式太常見了。電商平台的邀請返現，交易所的拉新返傭，哪個 APP 沒有？普通人見過太多這樣的推廣機制，所以當 Web3 項目出現同樣的玩法，他們的第一反應不是「這是傳銷」，而是「這是正常的推廣活動」。

這也是 Web3 傳銷最隱蔽的地方——它把拉人頭這件事，包裝成了每個人都熟悉的日常場景。

而且早期投資者很快就能拿到收益。他們不知道這其實是後來者的本金在流轉，他們只知道錢真的到賬了。於是，他們開始把這個項目推薦給自己最親近的人。

這在他們看來，不是拉人頭。是讓家人朋友一起抓住一個賺錢的機會。

項目方當然不會用「拉人頭」這種說法。他們會說，這是在共建社區，是在顛覆傳統金融，是在實現財富自由的偉大事業。拉人這件事，被包裝成了「邀請家人加入財富盛宴」，被賦予了一種崇高感。普通人不僅不覺得有什麼問題，甚至在被質疑的時候，會感到憤怒——你們不懂，這是未來的趨勢。

還有一層更深的心理在起作用。當一個人把自己的錢投進去，又把親友也帶進來之後，他已經沒有辦法承認這是騙局了。承認騙局，就等於承認自己不只是受害者，還是把身邊人拖下水的人。為了保護自己的自尊，為了挽回已經投入的一切，他只能比任何人都更堅定地相信這個項目是真的。

而且，這類項目還會刻意製造一種歸屬感。社群、戰隊、大區——投資者不只是在投一個項目，他們在加入一個圈子，認識一群「志同道合」的人，甚至開始有了自己的身份：我是某某社區的團隊長，我是大區負責人。當一個人的社交關係、自我認同都和這個項目綁在一起的時候，離開就不只是虧錢的問題，而是失去了一個「自己人」的群體。這種歸屬感，是他們最後還在堅守的原因之一。

所以，從普通投資者自己的視角來看，他們經歷的從來不是一個「入局傳銷」的故事。而是一個關於希望、信任、和不想辜負身邊人的故事。只是最後，他們發現自己走進了一個從一開始就設計好的陷阱。

法律是怎麼認定普通投資者的刑事責任的？

但從司法機關的視角來看，辦案人員不會關心你是不是被騙進去的，他們更多的是，查證你在這個項目當中具體扮演什麼樣的角色。

普通投資者的邏輯，和法律的邏輯，是兩套不同的東西。

投資者的邏輯是：我信了這個項目，我把錢投進去了，我也介紹了朋友，但我沒賺到錢，我也是受害者。

法律的邏輯是：這個人在這個組織里的角色和分工是怎樣的，你具體做了什麼事。

在司法機關看來，只要是對傳銷組織的建立和擴大起到了關鍵作用的人員，都有可能被認定為組織者或者領導者。

具體來說，如果一個人在項目里的角色不只是一個普通投資者，而是團隊長，負責管理和發展下線；是社區講師，給新人講解項目怎麼玩；幫項目方做過路演，在台上給人介紹過這個項目；是大區代理，下面管着好幾層的人；幫項目方做過營運、策劃、推廣內容……

那麼在法律上，這個人的身份就不再只是「投資者」，而是「組織者」之一。

哪怕虧了錢。哪怕到現在還覺得自己是被騙的。

很多人可能會覺得不公平。但是，法律規定並不同於生活常識。

結語

Web3 本身不是騙局。區塊鏈技術、去中心化金融是真實存在的，這個行業里也有不少真正在做事的項目。但正因為這個領域足夠新、足夠複雜、足夠讓普通人看不懂，它才成了最適合包裝騙局的外殼。

對於普通人來說，投資前需要做的，不只是評估一個項目能不能賺錢，更重要的是判斷它是否合法。靜態收益、動態收益、拉人頭返傭——一旦項目出現這些特徵，即便包裝得再前沿，本質上仍是傳銷。參與者面臨的，也就不僅僅是資金虧損，還可能是刑事風險。

來源：金色財經

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在投資加密貨幣前，請務必深入研究，理解相關風險，並謹慎評估自己的風險承受能力。不要因為短期高回報的誘惑而忽視潛在的重大損失。