火幣HTX OTC 8月風控月報：以專業實力築牢用戶資產安全

為進一步增強用戶對平台安全機制的了解與信任，火幣HTX OTC於近日正式發布《2025年8月風控月報》。報告詳盡披露了8月份平台在實時風險監測、智能識別技術應用以及7×24小時安全防護等方面的具體舉措和成效，彰顯了火幣HTX持續以公開透明的方式強化用戶資產保護的堅定決心。

通過系統級風控優化與異常交易行為的高效識別，火幣HTX OTC在8月持續鞏固風控屏障，有效遏制潛在風險事件，全面守護用戶資產安全。平台始終秉持「用戶為中心」的核心理念，致力於構建一個安全、可信賴的數字資產交易環境。

用戶可通過以下官方地址核驗工作人員身份，從源頭防範冒充詐騙與資訊誤導風險：https://www.htx.com.de/zh-cn/verification/

一、核心安全數據透視

在8月份，火幣HTX OTC的風控系統展現出強大且高效的運作能力。平台共完成風險檢測操作約21億次，檢測頻率超行業平均水平三倍，進一步確保對潛在風險行為的全面覆蓋與前置防控。

通過智能識別與風控策略執行，平台共成功攔截了1159萬次風險行為，日均攔截量達到29.2萬次，極大地壓縮了風險事件的觸發空間。更為關鍵的是，在此過程中，系統成功阻斷了91萬USDT的潛在用戶資金損失，通過強大的「事前防護」能力免除用戶後顧之憂。

在帳戶安全方面，8月的用戶「凍卡率」控制在0.00046%，遠低於行業平均水平十倍，顯著降低了交易對用戶銀行帳戶的負面影響。同時，平台對用戶申訴也做到100%響應，8月共處理2814件用戶申訴，平均處理時效低於15分鐘，為用戶提供了及時、專業的幫助。

二、8月威脅圖譜與防禦指南

根據風控系統識別與數據分析，8月期間用戶面臨的風險行為主要集中於五類。其中，虛假支付證明和冒充官方詐騙各占25%，成為最主要的兩類詐騙手段。此類風險往往通過偽造轉賬截圖或冒用客服身份引導用戶誤操作，因此平台建議用戶務必通過收款渠道核實到賬情況，切勿輕信截圖或口頭說明，同時可使用火幣HTX提供的身份核驗工具確保官方工作人員身份真實性。

此外，聯合詐騙、養號欺詐和誘導取消訂單各占10%。聯合詐騙常表現為付款人與平台實名不一致，建議用戶遇到此類情形立即申訴、並等待客服介入。對於大額交易，平台建議務必確保資金到賬後再完成訂單。至於誘導取消訂單，往往伴隨著「銀行卡限額」「系統卡單」等藉口，意圖讓用戶主動放棄訂單完成，從而實施詐騙。火幣HTX提醒用戶：如遇此類情形，應立即在訂單頁面點擊「申訴」或「申請客服介入」按鈕，避免財產損失。

三、風控體系升級實錄

8月期間，火幣HTX OTC對核心風控系統進行了多項升級，以進一步提昇平台整體安全防護能力。

在規則引擎方面，系統新增19項智能識別規則，使平台對新用戶詐騙行為的識別準確率提升至97%。同時，風控團隊構建了跨國詐騙團伙行為特徵庫，為後續精準打擊提供模型支撐。

在用戶端防護方面，平台持續增強安全提示機制。8月共觸發51.15萬次高風險操作彈窗，系統能在高危場景下自動觸發風險警示。高風險交易提示覆蓋率也實現100%實時觸達，有效提醒用戶避免其陷入潛在騙局。

四、典型詐騙案例拆解

在實戰防控中，火幣HTX OTC重點分析了兩類常見詐騙手法，為用戶提供具體識別思路與應對建議。

案例一：虛假付款 - 偽造截圖

騙子在交易下單後，立即發送偽造的銀行轉賬截圖，並以「系統延遲」、「轉賬金額大需時間」等理由催促用戶放幣。如果用戶未能親自登錄收款渠道核實到賬，僅憑截圖或短信便輕信對方，即可能導致資產被騙。火幣HTX提醒用戶：務必通過官方渠道查驗到賬情況，切勿依據截圖操作；如果對方催促異常，更要提高警惕。

案例二：誘導取消訂單

此類詐騙多由假冒賣家發布明顯優於市場價格的廣告引發用戶下單。在用戶付款並上傳憑證後，騙子會以「系統可能卡單了/延遲了」、「銀行卡剛剛突然被限額/凍結了，收不了款」、「訂單好像超時了，為了避免資金被平台凍結，您先取消」等理由誘導用戶取消訂單，從而實現資金詐騙。火幣HTX提醒用戶：一旦賣家或買家在交易過程中主動提出讓用戶取消訂單，並輔以各種理由，99%為騙局，應立即申訴，等待平台介入。

五、用戶安全行動綱領

為幫助用戶建立基本的風險防範意識，火幣HTX OTC特別編寫了簡潔明了的防詐口訣：

交易之前仔細看，信譽不良咱不干；
價格離譜是陷阱，貪小便宜最致命。
對方催你別着急，取消訂單是陷阱；
遇到問題就申訴，客服介入是正路。

六、本月安全升級預告

9月，火幣HTX OTC將持續推進風控策略精細化執行，重點聚焦以下方向：

1. 新功能上線

• 華語區：啟用低質量用戶識別、高風險IP追蹤及非實名付款行為監控

• 海外區：上線針對新註冊、成交率低、小額養號帳戶的風險監測機制

2. 專項排查機制持續強化

平台重點打擊新型詐騙模式，並每周推送反詐知識，增強用戶風險識別能力。

八年堅守，初心如磐。火幣HTX OTC始終以強大的專業實力和持續的投入，為每一位用戶築牢安全屏障，打造公開透明、風險可控的交易環境。平台誠摯邀請廣大用戶積極反饋建議，共同推動OTC交易安全體系不斷升級。

▸ 掃碼提交風控建議（被採納者可獲5 USDT獎勵） 

▸ 掃碼舉報可疑交易（核實後可獲5 USDT獎勵） 

關於火幣HTX

火幣HTX成立於2013年，經過12年的發展，已從加密貨幣交易所成為一個全面的區塊鏈業務生態系統，涵蓋數字資產交易、金融衍生品、研究、投資、孵化和其他業務。

火幣HTX作為全球領先的Web3門戶，秉承全球擴張、生態繁榮、財富效應、安全合規的發展戰略，為世界虛擬貨幣愛好者提供全面、安全、可靠的價值與服務。

如需了解更多火幣HTX資訊，請訪問https://www.htx.com/或HTX Square，並關注X、Telegram和Discord。如有進一步的疑問，請聯繫glo-media@htx-inc.com。 

來源：金色財經

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在投資加密貨幣前，請務必深入研究，理解相關風險，並謹慎評估自己的風險承受能力。不要因為短期高回報的誘惑而忽視潛在的重大損失。