金管會送利多！擬開放券商設簡易分支機構省成本 最快Q2上路

因應近年證券商朝數位轉型發展，線上開戶及電子交易比重日益提升，為進一步降低證券商經營成本，增進營運彈性，金管會研議修正「證券商設置標準」、「證券商管理規則」及「證券商負責人與業務人員管理規則」部分條文，券商可新設或變更為簡易分支機構，除了調降營業保證金外，未來也無須繳存交割結算基金，預計第二季發布開放券商申請。

截至 2024 年底，國內共計 64 家券商、829 家分支機構，目前約有近 8 成民眾採用電子交易。金管會研擬開放證券商可設置或將一般分支機構變更為規模較小、人員精簡且業務範圍較簡化的簡易分支機構，此項措施為券商公會提出的建議。

該簡易分支機構不經營證券經紀業務項目，由證券商依其業務需求及人力配置規劃，選擇辦理財富管理業務或提供客戶開戶前置作業、招攬及各項諮詢服務。

證期局副局長黃厚銘說明，一般分支機構變更為簡易分支機構，應符合最近 1 年未曾受周邊單位處以停止或限制買賣處分、自有資本適足比率大於 150%，及無須增加實收資本額。

黃厚銘進一步指出，考量簡易分支機構營業風險相較一般分支機構為低，應增提之營業保證金由 500 萬元酌減為 200 萬元。

此外，考量簡易分支機構不設經紀業務，尚無涉及證券交易衍生之交割風險，因此無須向證券交易所繳存交割結算基金 (50 萬元)；分支機構變更為簡易分支機構者，可向證券交易所申請領回原已繳存之交割結算基金。

不過，新設併計變更的總家數，每年度不得超過 3 家。黃厚銘說，雖然券商營業大廳需求愈來愈低，但仍有約 2 成投資人偏好傳統交易方式，因此希望券商變更速度不要太快。

黃厚銘指出，申請許可及核發許可證照的程序均與現行設置分支機構相同；不過，由一般分支機構變更為簡易分支機構者，應於營業計劃書載明變更事由及針對原客戶的處理機制，併應檢具員工安置計畫，以維護員工權益。

證期局將依行政程序法規定，於近日內公告修正草案，各界如有任何意見，請於草案預告公告刊登公報之翌日起 60 日內，自金管會「主管法規查詢系統」網站之「草案預告」網頁內陳述意見或洽詢金管會證券期貨局。