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基金

全市場5檔「月配息基金」比較,近一年績效皆勝過大盤!

鉅亨研報 2023-08-30 14:11

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全市場5檔「月配息基金」比較,近一年績效皆勝過大盤!(圖:shutterstock)

假設我們將資金配置於長期投資,「現金流」就會是考量的重點,除了上班族可擁有彈性的資金調度能力,退休族也能擁有額外的零用金,因此近期也出現針對現金流需求而生的「月配息基金」。

我們使用鉅亨買基金平台作為篩選,以台灣股票市場、月配、境內基金、台幣計價這 4 個主要篩選邏輯,目前總計有 4 檔基金,若涵蓋 9/4 開始募集的統一投信「統一台灣高息優選基金」,總計 5 檔可供台灣投資人選擇,分別為:統一台灣高息優選基金、元大台灣高股息優質龍頭基金、新光臺灣高股息基金、台中銀台灣優息基金、與國泰台灣高股息基金。

先來看看基金特色,從公開說明書內容的「基金特色」中可以發現,5 檔月配息基金中「統一台灣高息優選基金」兼具追求長期資本利得成長潛力,而其他 4 檔則以穩健、穩定經營為出發點;而「統一台灣高息優選基金」與「元大台灣高股息優質龍頭基金」這 2 檔則導入平準金機制,這個機制讓新進投資人買入後、減少配息稀釋機率,不影響原始股東分配權益。

■延伸閱讀:全市場 5 檔「月配息基金」完整基金特色看這裡!

而接下來看看主要成分股差異,目前除了「新光臺灣高股息基金」電子股占比約 61.85% 之外,包含 9/4 開始募集的統一投信「統一台灣高息優選基金」的初步規劃,其餘 4 檔電子股配置都在 7 成以上;另外,而最高經理費五檔都在 1.5%~1.6% 左右,因此,這五檔成分股都以電子股為主、經理費差異也不太大;而基金投資與 ETF 的差別又在於是否主動投資,相比 ETF 的被動投資按照指數追蹤,基金投資則更加重視基金經理人的「主動投資績效」,下一步我來將來看看經理人資歷。

名稱

近一年

累積績效

經理人

同時管理之其他基金

統一台灣高息優選基金

9/4 募集

陳釧瑤

統一奔騰基金

(近一年績效:50.16%)

元大台灣高股息優質龍頭基金

30.62%

王偉哲

元大多福基金

(近一年績效:30.58%)

新光臺灣高股息基金

23.01%

南震杰

新光台灣富貴基金

(近一年績效:27.62%)

台中銀台灣優息基金

41.97%

洪立輝

國泰台灣高股息基金

45.55%

梁恩溢

■ 延伸閱讀:基金投資資訊|統一台灣高息優選基金介紹,9 月 4 日開始募集!申購單筆一萬元起

雖然經理人以往之經理績效不保證未來投資收益,但我們還是可以從公開資料了解是誰幫我們管理基金,從以上表格可以看到,目前已募集的四檔月配息基金,近一年績效以「國泰台灣高股息基金」的 45.55% 最為優異;若再加上經理人同時管理的基金,可以發現「統一台灣高息優選基金」 陳釧瑤 經理人同時管理的「統一奔騰基金」、近一年績效高達 50.16%;而台股截近一年的漲幅約 11%,顯示近一年的反彈、這幾檔基金的歷史績效都勝過大盤指數。

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