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SVB破產後 Fed提出強化銀行監管計畫

鉅亨網編譯段智恆 2023-04-29 02:30

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SVB破產後 Fed提出強化銀行監管計畫(圖:REUTERS/TPG)

聯準會(Fed)金監副主席巴爾(Michael Barr)周五(28 日)概述 Fed 監管金融機構的方式可能發生的一系列變化,從資本和流動性方面的要求到年度壓力測試。據了解,這些改變不需要立法機構批准,但可能需要幾年的時間才能完成。

巴爾呼籲對現有的監管框架進行廣泛反思,與此同時,強化銀行監管計畫可能讓銀行面臨更高的資本、流動性和更多的壓力測試。

巴爾在矽谷銀行(SVB)調查報告附帶的一封信中表示,Fed 應該評估幾個關鍵領域的監管和監督:

  • 利率風險,這是 SVB 未能「適當」管理的領域,Fed 也未能採取足夠措施
  • 流動性風險,包括來自無保險存款和持有至到期證券處理的風險
  • 考慮將標準化的流動性要求廣泛應用在各家公司
  • 激勵薪酬標準,更好的鼓勵銀行經理注意風險
  • 壓力測試要求,Fed 在 2019 年放寬如 SVB 這類的中型銀行的限制

此外,巴爾還建議改變 Fed 監管銀行的方式,密切關注快速成長的公司或其他特殊因素(如集中程度)所帶來的特定風險,而不考慮資產規模。

在個別情況下,要求資本規劃、流動性風險管理或治理和控制不足的公司增加資本或流動性。例如在某些情況下,限制資本分配或激勵薪酬可能是適當且有效的。

另外,在員工未能迅速或有力對 SVB 採取行動後,建立一種「主管授權」的文化,以及鼓勵管理者思考潛在「後果嚴重的尾部事件」。

本篇文章不提供合作夥伴轉載





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