公股銀搶小資財管商機 推智能理財系統量身訂做投資配置

一銀搶攻財管商機,推出智能理財系統即將上線。(鉅亨網資料照)
一銀搶攻財管商機,推出智能理財系統即將上線。(鉅亨網資料照)

公股銀行強推智能理財,華銀、一銀智能理財服務陸續上線,透過 AI 演算模式,根據客戶風險屬性、市場趨勢規劃專屬投資建議,降低人為操作可能產生的風險因素。

華銀新上線的「華南好基智」標榜透過系統內建的智能演算法,由投資團隊收集上百種市場與經濟指標,作為 AI 演算法的訓練因子,用更精準分析預測未來市場走勢,降低人為判斷偏差的風險。

華銀表示,比起人為的自主投資,智能理財具備三大優勢,包括:一、 AI 科技洞悉先機,專家團隊收集長達 30 年的資料,綜合多種預測演算法,利用獨特 AI 模型預測市場走勢;二、 AI 預測搭配計量模型,運用 Black-Litterman 計量模型得出最佳投組配置比例;三、自動診斷即時再平衡,定期檢視客戶投資組合,並針對當下市場波動予以調整。

華銀表示,多數人投資普遍會面臨沒有時間投資、投資本金不足及不知如何理財等問題,而智能理財服務的 AI 演算機制可解決客戶想投資卻又抓不到時機點的難題,並針對客戶需求與風險屬性挑選合適的基金商品。

一銀的「e-First 智能理財」系統,同樣標榜針對客戶的投資目標、投資年期和金額,由系統根據客戶投資屬性與理財需求,提供最適投資組合規劃。

一銀表示,「e-First 智能理財」首創將 AI 演算結合「晨星演算法」,運用資本市場假設 (CMAs)、策略性資產配置 (SAA) 及財富管理預測引擎 (WFE),同時納入晨星公司 (Morning Star) 超過三百位專家的研究分析,並搭配第一銀行架上的基金商品,提供客戶 10 組具全面性及前瞻性的專屬投資組合建議。

一銀表示,智能理財系統更提供全年無休地監控績效服務,若有重大金融事件或每季檢視須調整投資組合內容時,「e-First 智能理財」將提供再平衡建議通知,解決現代人沒時間至分行臨櫃進行理財諮詢、自行追蹤績效及不知如何調整投資組合的難題。


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