高資產戶首重家族及事業傳承接班 近八成無具體規劃

高資產戶首重家族及事業傳承接班 但近八成無具體規劃。(鉅亨網資料照)
高資產戶首重家族及事業傳承接班 但近八成無具體規劃。(鉅亨網資料照)

中信金 (2891-TW) 旗下中國信託行最新「2020 臺灣高資產客群財富報告」指出,臺灣可投資資產達新臺幣 1.5 億元以上高資產客戶中,「家族及事業傳承接班」為首要需求,但有近八成高資產戶無具體規劃。

中國信託與資誠聯合會計師事務所合作共同發布的「2020 臺灣高資產客群財富報告」統計,臺灣可投資資產達新臺幣 1.5 億元以上高資產客戶約有 1.1 萬人,六成以上為企業主,過半數年齡逾 60 歲。

據調查結果顯示,高達 60% 對財富傳承的議題相當重視,而資產規模 1.5 億元以下的客群,也有近 5 成在財富管理時會考量傳承議題。整體來說,資產規模 1.5 億元以上的高資產戶,相較於 1.5 億元以下者,對於財富傳承的需求高出 13%。不過,卻有近八成高資產戶對「家族及事業傳承接班」無具體規劃。

中信銀行個人金融副執行長楊淑惠指出,家族企業的傳承接班是有方法的,以中信銀行「家庭財富治理」為例,透過專業機構、具法律效力的工具,從家族成員、家族企業、家族財富等三個角度切入,透過保險、信託、閉鎖型公司等具法力效力的傳承工具,規範家族企業的股權管理及財富分配方式,有助有效率完成傳承接班。


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