鎖定高股息優質龍頭公司 退休理財不用愁

台灣加權股價指數現金殖利率居全球之冠。(鉅亨網資料照)
台灣加權股價指數現金殖利率居全球之冠。(鉅亨網資料照)

台股現金殖利率有多高? 根據統計,台灣加權股價指數現金殖利率,過去平均 4.23%,居全球之冠。法人認為,若能鎖定兼具「高股息 + 優質龍頭」的公司,形成最佳化的投資組合,想要創造出高於台股平均殖利率,是可以達到的。

統計過去台灣市值前 150 大的企業,發現台股企業填息能力相當優異,配發現金股利之後,填息能力令市場為之一亮,而且配發的股息金額也逐年提升,尤其是優質的高股息龍頭公司長期表現更是令人驚艷,很適合做為退休規劃。

然而,在過去,投資人想要從一片股海中,挖掘到此類型公司,並不容易,也因此,不少人被迫從「高成長」與「高股息」中,二選一。不過,隨著科技進步、資產管理業發展愈趨成熟,投信業者於經營管理等全方面導入 AI 後,尋找能夠配發穩定收益的標的將更加精準,期許投資標的股價再成長,同時擁抱高股息,為投資人帶來現金流,也不再是難事。

以元大投信來說,將推出元大台灣高股息優質龍頭基金,該檔基金標榜可以透過專業研究團隊、並採嚴謹高規格篩選方法,其自台股具有高成長性的龍頭企業中,精選出具備高息優勢之公司,以期形成最佳化的投資組合,並可望為投資人創造出高於台股平均之殖利率,讓投資人「魚與熊掌兼得」。

元大投信指出,台灣人口結構老化將在 2026 年趕上日本。當人口結構急速老化,已難再期待養兒防老,唯有盡早著手布建退休理財配置,才能提升退休後的生活品質。

退休族的理財配置中「穩定的現金流」相當重要,有鑑於國人對於退休理財的重視,元大台灣高股息優質龍頭基金也特別規劃「月月配、年終配」之配息機制,為台股基金中罕見,「月月配」基金自成立日滿 180 天之後始得分配息收,基金成立日起至閉鎖期打開之間的累計可分配息收,分作 12 個月配發。

元大投信表示,「年終領」每年年底若基金資本利得為正數時,將在每年最後日曆日計算可分配之金額,於次年一月份時配發給投資人。其獨特的「月月配 + 年終配」配息模式,方便退休族只需一檔基金,即可輕鬆分散現金流。並建議投資人仍應多元配置,強化退休組合穩定性,避免因單一市場或單一商品波動加劇,影響退休生活的所需現金流。

資料來源:彭博資訊、元大投信整理,2019/12/31。數據統計期間:2011/01/01-2019/12/31。
資料來源:彭博資訊、元大投信整理,2019/12/31。數據統計期間:2011/01/01-2019/12/31。

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