【富蘭克林華美投信】退休投資首重控制風險 目標日期策略2020續夯

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戰後嬰兒潮正屆臨退休年紀，退休理財議題持續在各大論壇中討論發酵。富蘭克林華美投信指出，退休理財三要件包括: 長期投資、持之以恆及選對工具；而全球退休資產規模最大的美國退休基金協會，對退休投資面對各類資產震盪加劇，已認知到追報酬不如控制風險，正持續投入兼顧成長性與市場波動度的目標日期基金類別，從長期投資角度逐步協助客戶進行退休準備。

富蘭克林華美目標 2037 組合基金經理人邱良弼分析，退休金準備主要是支付未來退休生活所需，面對退休金缺口，許多人選擇透過投資理財填補，不過退休投資動輒二、三十年，一般投資人要自行進行資產配置，以尋求長期穩定正報酬表現並不容易，更多時候反倒難以判別投資目的是標的成長潛力，還是盲目置資產於波動風險，並非最適合的退休準備策略。

邱良弼進一步指出，退休最重要的三要素，除了長期時間複利累積、持之以恆投資外，就是選擇「對的工具」， 2008 年金融海嘯之後⋯⋯⋯⋯