富邦投信將發行AI多重資產型基金 1月21日火熱募集
富邦投信 2018-12-26 14:47
每次大創新，都帶來了莫大的經濟變革，也帶動了更多新的龐大商機。而下一個跨世代創新，非 AI(Artificial Intelligence；人工智慧) 莫屬。有別於目前市場上已發行的 AI 概念基金，富邦投信將發行國內第一檔 AI 概念的多重資產型基金—富邦 AI 智能新趨勢多重資產型基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)，募集日期將自 2019 年 1 月 21 日展開。
該基金擬任經理人郭德齊表示，在近代歷史上，大約每隔 20 年就出現一項革命性的創新，改變了人類生活與經濟面貌，自 1970 年代微電腦的發明帶動了個人電腦的普及，再到 1990 年代網頁的誕生開啟了網路時代，又如 2007 年第一代 iPhone 出現，掀起了智慧型手機的風潮並影響整個產業生態。每次大創新，都帶來了莫大的經濟變革，也帶動了更多新的龐大商機。
而下一個跨世代創新，非 AI 莫屬，雖過去曾礙於技術限制，很長一段時間僅停留於議題討論，或僅出現在電影情節，然而自 2016 年由人工智慧程式 Alphago 戰勝世界圍棋冠軍的南韓高手李世乭後，顯示 AI 技術的躍進，再度開啟了 AI 新的里程碑。美國知名顧問公司 Accenture 於 2017 年 8 月之報告就預估，直至 2035 年，AI 相關產業對部分主要經濟體，可望使 GDP 成長率較原有水準增加 25% 至 3 倍，並佔全球 GDP 的 17%，貢獻金額高達約 14 兆美元之多。
也因此，目前 AI 人工智慧投資蔚為風潮，包含 AI 及美股相關股票皆在歷史高點，然而國際貿易紛爭方興未艾、明 (2019) 年度成熟國家 GDP 皆預計下調等種種不利因素環繞，認為，投資科技大未來的同時，也應同步掌控風險，儘管新科技如此美好，卻也充滿許多未知風險，為了降低波動風險，富邦 AI 智能新趨勢多重資產型基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 將權衡全球總體經濟、貨幣政策等趨勢，加入債券相關商品，彈性調整資產配置比重，讓投資組合更多元。
儘管 2018 年以來全球金融市場歷經中美貿易衝突等事件干擾，且美國第四季以來震盪加劇，郭德齊仍建議可持續投資或關注 AI 趨勢，第一，美股雖呈現走弱，然基於景氣數據穩健，企業獲利仍佳，儘管因為基期因素成長力道縮減，但在體質健全且處於充分就業下，基本面仍是下檔的主要支撐。第二，由於 AI 是一項創新的大趨勢，掌握關鍵技術或從事相關創新應用的企業，相對於一般公司較不容易受到景氣循環的更迭，若撇除短線市場波動，著眼於長期願景與成長潛力下仍值得投資；且預估到了 2019 年第一季時，由於已修正一段時間，在逐漸消化利空後，此時仍是適合的逢低進場布局時機。
預估 2035 年 AI 產業對各國 GDP 成長率貢獻
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- 本基金為穩健追求長期資本利得及固定收益之多重資產型基金，適合能承受中高風險非保守型之投資人，由於本基金亦得投資於高收益債券，故投資人投資本基金不宜占其投資組合過高之比重。
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- 本基金為多重資產型基金，主要著眼於未來人工智慧 (Artificial Intelligence，以下簡稱 AI) 與新能源應用將大幅成長的趨勢，專注於 AI 與新能源車股票投資，輔以債券型商品 (債券 / 基金 / ETF) 做資產配置以降低股市波動風險，追求長期穩定成長機會。在正常的景氣循環週期當中，原則上本基金之資產將以股票 40%~70%、債券 0%~50%、基金受益憑證 0%~40%、現金 0%~40% 之配置來建構投資組合，經理公司將參照全球、歐洲及亞洲地區總體經濟表現、貨幣政策等，決定各投資區域所處景氣循環位置，再加上市場投資趨勢彈性調整各項資產之配置比重。當處於景氣蓬勃階段，資產配置上將以股票資產為主，惟最高均不超過 70%，並同時降低債券相關資產。而於經濟屬衰退階段，則將拉高債券投資比重，但比例最高不超過 70%，並逐步減碼股票相關資產。然而，當市場環境出現極端狀況，各類資產呈現普遍性下跌情況時，將降低股票資產比重至 0%，並將流動性資產比重拉高至不超過 40%，其餘資金則配置於各國政府發行之中央政府債券。另，在考量基金受益憑證具有之特性及因應金融市場變化之情形下，本基金投資基金受益憑證之總金額可能超過本基金淨資產價值 20%，惟最高上限不得超過 40%。本基金屬多重資產操作，由本公司投資團隊負責每日基金資產配置、投資組合之追蹤觀察，篩選最適之股票、債券標的。
- 本基金於債券投資策略上，考量總體經濟情勢及市場利率走勢等因素，策略性調整債券種類配置。當景氣上揚、信用市場擴張時，本基金投資策略將增加高收益債券配置比重，減持政府債券或投資等級債券配置，並視市場現況配置美國 Rule144A 債券之投資部位 (惟高收益債券投資比率將不超過本基金淨資產價值之百分之三十；投資於美國 Rule 144A 規定之債券總金額，不得超過基金淨資產價值之百分之十五)；當景氣逐漸落入衰退階段、信用市場緊縮時，則將提高政府債券或投資等級債券配置比重、減持債信評級較差之債券或避開財務結構與信用體質較差之公司債，並降低高收益債券配置比重，以平衡投資風險。
- 本基金可投資 Rule 144A 債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足、財務訊息揭露不完整或因價格不透明所導致之流動性風險、信用風險、利率風險等。
- 本基金得投資轉換公司債，由於該債同時兼具債券與股票之特性，因此除面臨債券之利率風險、流動性風險與信用風險外，還可能因標的股票價格波動，而造成該轉換公司債之價格波動，其利率風險、外匯波動風險或債券發行違約風險都高於一般債券。
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