HTSC中報業績搶眼 Fintech催化財富管理轉型提速

香港, 2017 年 8 月 16 日 - (亞太商訊) - 據香港《信報》報導，8 月 11 日晚間，HTSC（華泰證券）（06886）公佈上半年業績：營業收入 124.20 億元（人民幣 下同），歸屬於母公司股東的淨利潤 29.93 億元，同比分別增長 7.24%、5.35%。特別引起外界關注的是，得益於收購 AssetMark 後帶來的收入增長，海外業務及其他收入佔營業收入比重為 18.16%，同比增長了 16.04 個百分點。

國際化發展提速，收入結構優化是華泰證券中報最受關注的亮點。搶眼的業績背後，是華泰證券堅定的財富管理轉型戰略，蓄力十多年的業務平台建設有望成為支撑華泰證券領跑的源動力，而 Fintech（金融科技）已然成為最高效的催化劑。

財富管理轉型對接全球資源

中國證監會 2011 年 1 月 1 日起施行的《證券投資顧問業務暫行規定》，是證券公司的投資顧問業務跨入規範發展的新起點，業內探索了 6 年多，但還沒有成功的模式可供推廣。業內人士分析說，一方面，真正能滿足高淨值客戶財富管理需要的優秀投顧稀缺；另一方面，缺乏技術平台系統地支撑投顧高效開展業務。市場一度在觀望，誰將嘗試業務模式的變革。

2016 年 4 月，華泰證券的一則公告立即引發了市場關注，華泰已通過其全資子公司就收購 AssetMark Financial Holdings, Inc. 全部股份的交易與 AssetMark 的股東達成協議，並簽署了股份購買協議。

彼時，恰逢金融行業熱議 Fintech。的確，信息技術的每一次革新和大規模應用都深刻地改變著金融業的面貌。但 Fintech 在國內的應用場景，集中在零售支付和消費金融等領域，對證券業務的革新也主要在移動交易端，而在其他領域還未取得關鍵性突破。與頗受媒體關注的智能投顧不同，AssetMark 所在的 TAMP 領域對多數人來說還是個陌生的概念。TAMP 是 Turn-key Asset Management Platform 的縮寫，可譯為「統包資產管理平台」。投資顧問入駐平台，可以將耗時的中後台職能，包括產品盡調和研究、投資組合搭建及調整、客戶資產分析、定期報告的發送等等，全部交由 TAMP 平台來處理或借助平台技術便捷地進行操作，讓投資顧問能更專注於加深客戶關係，深入理解客戶的金融需求並提供更有針對性的服務。

在過去 20 多年裡，AssetMark 為美國的獨立投資顧問提供投資產品及策略、資產組合管理、客戶關係管理、資產托管、企業運營支持等在財富管理業務鏈上的一系列服務。對於不同類型和規模客戶的理財需求，投資顧問既可以選用 AssetMark 已有的策略解决，亦可以在平台上為客戶創建個性化策略。根據美國金融諮詢公司 Cerulli Associates 等第三方數據，截至 2017 年一季度末，AssetMark 在美國 TAMP 行業市場佔有率為 9.2%，排名第三。

借鑒 AssetMark 優化投顧工作平台

2016 年 11 月華泰證券公告完成對 AssetMark 的收購。談及此舉的戰略性佈局，華泰證券董事長、總裁周易表示：「考慮到中國高淨值客戶的資產配置需求，同時借鑒成熟市場客戶服務體系，為財富管理轉型對接全球資源提供強大的平台。」

建立聚焦高淨值客戶的投顧業務體系，是券商財富管理轉型的必然路徑。目前華泰證券正在借鑒 AssetMark 的技術平台和服務、管理流程，優化投顧工作平台，著力提高對優秀投資顧問的吸引力。

科技壁壘正在加速提升龍頭券商的競爭優勢，中信證券非銀金融首席分析師邵子欽認為，華泰證券引入 AssetMark，將對整個行業帶來深刻的影響：一是投顧與經紀人進一步分化，優秀的投顧有望成為稀缺資源；二是平台對優秀投顧具有吸引力，優秀投顧需要服務的客戶將越來越多，他們需要與高效的服務平台對接，其中以 AssetMark 為代表的統包資産管理平台可以滿足這一需求；三是改變投顧服務模式，以 AssetMark 為代表的平台，不僅可以為投顧提供高等級的武器裝備，而且可以幫助他們找到目標客戶，並協助服務目標客戶。未來投顧之間的競爭不僅是個人能力的競爭，更是平台服務能力的競爭。

聚焦專業投資者 打造智能平台

隨著中國資本市場各類機構的崛起，交易型機構客戶等專業投資者也成為一流券商爭奪的重點，排名前列的券商紛紛推出了殺手鐧產品，例如招商證券自主研發了極速專業投資交易平台，廣發證券推出了券商版的量化交易雲平台，華泰證券於今年上半年相繼推出了智能金融終端 MATIC 和行情服務平台 INSIGHT，為專業投資者提供定制化服務。

據介紹， MATIC 是面向專業投資者提供投資交易全流程個性化定制的終端平台。不同於傳統客戶端只提供單一行情及交易服務的模式，MATIC 更像一個包羅萬象的魔方，其特有的組件化架構可以像搭積木一樣為用戶「量體裁衣」，快速定制相關功能。INSIGHT 則專注於行情數據分析定制。長期以來，市場上的行情轉發服務掌握在信息服務商手裡，用戶既不能定制數據，也找不到合適的分析工具，INSIGHT 不僅可以為用戶提供高效實時行情推送、歷史行情回放服務，使用戶能以更小的延時獲取標準行情數據，還可以提供行情數據托管計算和分析服務。客戶可以根據自己的投資研究需要，提出數據分析算法和指標，由 INSIGHT 平台的計算引擎代為計算，更可以享受到華泰證券大數據平台的研究成果。

據華泰證券相關業務負責人介紹，今年 4 月，該公司正式組建了「數字化創新實驗室」，通過健全的創新激勵機制和充足的資金投入激發和培養全員創新氛圍，帶動産品和技術雙重創新動力的釋放，促進華泰證券在業內更快、更高效地落地創新產品和服務，搶佔市場先機。相信隨著科技創新和產品化進程的加速推進，華泰證券將為客戶提供更多的金融科技產品及服務。
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