台中銀涉洗錢防制、商品銷售等多項缺失 遭罰180萬元

金管會今 (4) 日指出，台中銀行 (2812-TW) 因辦理洗錢防制及金融商品銷售與交易額度審核作業有多項缺失，已違反法令及有礙健全經營，因此依法令裁處共 180 萬元罰鍰，並予以糾正。

金管會銀行局副局長莊琇媛表示，金管會檢查局在去 (2016) 年對台中銀行進行一般業務檢查時，發現該行在前一次金檢時發生「未申報大額通貨交易」提列意見，去年這次檢查仍有 8 筆大額通貨交易未向法務部調查局申報，違反洗錢防制法第 7 條第 1 項及金管會「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，依法令核處 60 萬元罰鍰。

莊琇媛解釋，這 8 筆大額通貨交易，都是因為客戶已是支存拒往戶，客戶要再兌付現金存入帳戶時，銀行以為這類交易超過 50 萬元不用申報（這 8 筆交易金額介於 70 到 200 萬元），殊不知臨櫃現金交易依法只要超過 50 萬元就要申報，因此犯下「未申報大額通貨交易」。

另外，金管會發現台中銀行銷售僅「限專業投資人」申購的境外結構型商品時，居然賣給 4 名「非專業客戶」，已違反信託業法規定，依信託業法再處罰台中銀行 60 萬元罰鍰。

最後，金管會發現台中銀行有建議「70 歲以上客戶」購買國外有價證券情形，有 3 戶 5 筆成交，雖然銀行說客戶並沒有損失，但已違反信託業法規定，再處以 60 萬元罰鍰。

另外，台中銀行辦理衍生性金融商品業務時，在發放財務行銷人員獎金時，未將非財務指標全數納入考核，台中銀行在辦理客戶衍生性金融商品交易額度審核作業，對所徵財務報表不合理處未詳加查證說明，因此金管會決定予以糾正。