廣東銀監局發文嚴管銀行與非持牌金融機構合作

上海證券報報導，廣東銀監局下發通知，明確銀行自有資金、理財資金投資要穿透至底層資產並加強投後管理，嚴禁理財資金違規進入房地產領域。

報導引述《關於加強交叉金融產品業務、與非持牌金融機構合作業務風險監管的通知》並稱，廣東銀監局要求明確交易對手的杠杆率、透明度、資產品質等資質條件，禁止將非持牌金融機構列為同業合作交易對手。

“確保資金流動始終‘看得見、管得了、控得住’，尤其對於國家重點監控行業、限制性領域和高風險領域，要嚴格執行國家宏觀政策。”通知稱。

同時，嚴禁銀行資金購買非持牌金融機構非公開發行的融資產品，要求銀行對同一企業發行的金融產品，要設置購買額上限，嚴禁單只產品購買額超過該只產品發行總額的規定比例。

報導指出，通知出臺的背景之一是該局在近期開展的轄內銀行金融機構交叉金融產品業務及與非持牌金融機構合作業務摸底調查時發現，轄內銀行業金融機構開展交叉金融產品業務與非持牌金融機構合作業務存在風險隱患。

具體而言，一是底層資產層層嵌套，無法全部真實穿透；二是委外投資交易對手管理制度欠缺，存在交易對手風險；三是交叉金融工具與分級結構融合，存在外部風險向銀行系統內部傳遞的可能性；四是缺乏與非持牌金融機構合作業務相關管理制度。

上述通知還要求，銀行加快制定與非持牌金融機構業務合作的專門管理制度，在授信等融資活動中，對包括小貸公司、融資擔保公司在內的各類融資性公司，應一律按照一般工商企業對待；同時，規範開展與網貸機構的資金存管業務及其他相關業務，進一步加強與非持牌金融機構合作業務相關的資訊科技風險、操作風險、聲譽風險等的防控力度。

廣東銀監局在通知中並稱，提出上述管理要求是根據銀監會有關檔精神，為進一步規範轄內銀行業金融機構跨行業跨市場業務的開展，加強有關業務內部管理，防範和控制有關風險。

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