金融轉型的關鍵是什麼？「未來金融」告訴你

回憶一下您上一次參加的金融業會議，它可能與您之前參加的每一個行業會議如出一轍。領域內某知名人士站在台上夸夸其談，說着正確而又寬泛的觀點，沒有真正創新的地方，您坐在台下，觀點認可卻又無關痛癢。會議結束，觀點依舊看不到實地效果。

絕大多數金融業或相關服務的會議都在純談一些寬泛的觀點，沒有具體落地點。重要的是，這些會議沒有提及行業中正在發生着的變化：不斷變化的消費者、快速發展的技術。與此同時，如何把握相應驟增的機會，找到當下最有利的切口，也是影響金融服務公司發展路線的關鍵因素。

「未來金融」旨在彌補這些的不足。

金融科技與金融場景是金融轉型關鍵

「未來金融」是從13年開始的，當時唐碩金融領域還沒有具體成型，前期自唐碩成立以來，在金融方面做了一連串的項目，對金融體驗方面有着一定的認知與經驗。我們想嘗試着去做一些事，讓我們的設計和體驗思維傳遞到金融的垂直領域中去，去為更多的人服務。

當時金融還是比較傳統的機構所在，對未來金融發展趨勢還是有一定的狹隘性的。他們更多的視角是從本身，雖然也提到了「以客戶為中心」，但從落地效果上來講，做的遠遠不夠。所以既然我們是體驗思維，也為金融機構做了很多轉變，我們是不是應該對金融機構在服務層面、產品層面的進化上去做一些事，把他們的想法落地，做的更體系化。

對於銀行來講，不可忽略的是科技，它讓我們的效果更加的體系化，落地的部分是放大體驗效果的部分。在互聯網下，金融機構朝什麼樣的方面去發展？怎樣利用好互聯網和移動互聯網這個渠道？從體驗這個視角去看，對他們來說能夠起到比較好的作用。前幾年更多的討論新的互聯網金融的出現、討論傳統機構的業務，或者他們的模式怎麼被挑戰，從這個角度試着讓他們去理解未來金融在互聯網背景下會怎麼走。近兩年，隨着「Fintech」這個名詞出現和被強調，金融科技就很自然的把它們聯系在了一起，這也證實了我們對金融行業的視角是超前的。「Fintech」代表未來金融一個重要的部分，進一步講，金融科技里面金融的「硬科技」加「軟科技」。「硬科技」聚焦在區塊鏈，智能投顧等技術方面的東西，從「軟科技」來講更多的是體驗視角與設計視角。「Fintech」將金融的傳統業務結合的更加完好。

「以客戶為中心」的體驗思維才是金融服務的未來

當下金融科技促使金融在轉型和進化。在金融科技的發展背景下，「以客戶為中心」的轉型有哪些變化，這是一個很明確的進化方向。今年大會特征就在於區塊鏈、智能投顧、大數據等技術對金融的沖擊和滲透，給了一系列的金融機會，朝着「以客戶為中心」的金融轉型，這是一個大的背景。在這樣的背景下以及移動互聯網的背景下，我們「以客戶為中心」的轉型又有哪些創新的方法、創新方式與創新產品？對於參會者來說，現在金融日新月異，「以客戶為中心」的金融進化，包括金融渠道，金融服務和金融產品，這些金融進化是需要沿着一條線走下去。如何用這些新技術的利器來凝合這樣一個「以客戶為中心「的轉型？「未來金融」將在本質上探討下一步。

不同於市面上其它的一些討論金融的會議，「未來金融」有這樣的一個機會，匯聚一撥人來垂直深挖而不是流於泛泛。當下也是互聯網金融發展的一個契機，今年的方向是金融轉型，手段是金融科技，體驗在這個里面的既是串聯線索，也是潤滑劑。就像電商顛覆傳統行業的時候，外來者以新的方式重組新的單元，核心就是以客戶為中心來重組，是一個大方向和趨勢。主線是客戶，將基礎單元搭建好，不斷充足對接客戶需求。按照客戶場景的思路，體驗是一個已經發生了的未來線索，將來一定需要高度重視這個部分。業務轉型需求是和具體業務相關的，伴隨着未來金融的成長，唐碩自身對金融的認識也在不斷的加深，從這個過程中不斷積累，類似於招行、大成等更多案例的積累，討論金融互聯網，挖掘金融科技在為金融機構轉型這樣一個事情上起了什麼作用，包括對唐碩金融領域自身來講也是一個不斷學習和成長的過程。

招商銀行(600036,股吧)是走在最前沿，首家以客戶為中心從金融場景中深挖模式的一家銀行機構，而當時一直苦於找不到這樣一個機構，正是在第一屆「未來金融」的大會上，與唐碩的視角和理念不謀而合，從而開展後面的長期的合作，也催生了像手機銀行那樣標杆式的合作成果。這次會議將進一步圍繞不同的金融相關公司的需求和經驗來探討挖掘，中產客戶財富管理之路應該怎麼走？如何從場景中尋找新的商業機會和服務模式？同時我們也會分享具體的實踐話題，傳統金融是怎麼去擁抱金融科技，如何去執行，怎麼克服阻力，顧慮是什麼，在體驗設計落地過程中有哪些具體問題，比如溝通問題，與開發部門的銜接障礙，我們怎麼共同解決這些問題。

未來金融與其它金融會議有何不同？

它會帶來哪些獨到的內容？

不同於傳統意義的會議組織者，與你一樣，我們是創新者，並且也在金融服務行業中，所以我們了解你所面臨的大多數瓶頸。我們想要一個有建設性、有挑戰性並且令人愉悅的對話，而不是由會議策劃公司提供乏味的演講。

聚集一群金融專家和監管人士、從傳統角度來討論金融如何服務於大眾用戶的會議有很多。「以客戶為中心「的口號在金融機構也喊了數年，但真正能理解」以客戶為中心「，並且能從客戶視角來審視自身的服務於產品架構的寥寥無幾。因此，我們談「未來金融」，實際上就是在討論如何構建「以客戶為中心」的未來金融服務，也就是如何以客戶體驗的視角來理解和看待金融服務轉型。我們舉辦這個會議並不是以企業為主體做這件事，本質上來講是「以客戶為中心」來考慮企業服務的轉型問題以及金融轉型。

所以「未來金融」是一個密集關注金融未來的活動。我們使金融從業者、技術專家、企業家、互聯網先鋒、設計及創意工作者齊聚一堂，共同討論中國未來金融服務的創新與方法。