〈鉅亨看世界〉華爾街傳奇奶奶

講到華爾街，多數人第一印象可能是西裝筆挺的華爾街金童，不過這群如天之驕子的金童們，在 Irene Bergman 面前還是得恭敬的喊她一聲前輩。

Irene Bergman 何許人也？當年她和家人以歐洲難民身分踏上美國國土，自 1942 年起在華爾街展開職業生涯，在這個高壓、高淘汰率的環境中打滾了 74 年，而且從未掉過客戶。她在今年 9 月底在曼哈頓的家中與世長辭，結束半個多世紀的華爾街人生，享壽 101 歲。

彭博社報導，Bergman 出生於德國柏林的猶太家庭，父親是一位傑出的私人銀行家，她回憶自己小時候的夢想是希望成為傑出的女銀行家。但隨著一次世界大戰後納粹勢力在歐洲迅速崛起，她和家人陸續逃到荷蘭、葡萄牙，最後在友人的幫忙下來到美國落腳紐約。

遺憾的是，當年她的祖母慢了一步沒能逃出，最後遭納粹送往奧斯威辛集中營，此生未能再相見。她們一家的資產更陸續遭荷蘭與美國當局凍結，不過 Bergman 靠著辛勤工作，花了共十年時間讓家族經濟狀況逐漸能和往日榮景相提並論。

Bergman 抵達紐約不久，第一份工作是在銀行擔任秘書，起薪每周 35 美元，她形容這筆薪水在當年「可是一大筆錢」，更努力從中學會許多投資知識。之後轉到投行 Hallgarten＆Co 擔任長達十年的海外部副理，從事併購套利與撰寫市場周報，再轉至 Loeb, Rhoades & Co 擔任國際部投資經理 6 年。

她回憶：「當年女性在華爾街非常不受歡迎」，直至 1973 年加入紐約資產管理公司 Stralem，「這裡是第一個讓我感到被平等對待的地方」。

Bergman 靠著流利的德文與荷蘭文深受公司器重，升任資深副總裁後負責為美國與海外客戶掌管逾 10 億美元資產，並試圖發展出能分辨「高端市場」與「低端市場」的股票策略。

Stralem 交易長 Philippe Labaune 表示，自己到任至今近 20 年來，Bergman 從沒有丟過任何客戶。嚴格來說，Bergman 的確掉過客戶，原因是她活得比客戶還要久。

Bergman 認為，在這一行必須讓客戶對你有信心。「你不能只想著服務客戶三個星期，你要想自己至少可能會服務他們至少三年。」但她也打趣的說，客戶信任她還有個原因，因為她自己有很豐厚的財富，根本不需要擔心 Bergman 會想從他們口袋私下揩油。

盡責的 Stralem 日復一日在時刻變動的金融市場為客戶管理財富，直至 2014 年 12 月才不再進辦公室，改由在家辦公。Stralem 總裁 Hirschel B. Abelson 形容：「她不僅是我們的資深副總裁，更是一個重要的導師與十分要好的朋友」

Bergman 在 2015 年接受媒體訪問時，被問到在華爾街打滾了半世紀以上，能否給後進一些投資建議？她毫不猶豫地答道：「不要做任何傻事」。

如今投資人能迅速把手中龐大金額的持股賣出，這在幾年前得花上數小時甚至好幾天以上。但 Bergman 認為交易速度加快有個很大的缺點：「人們會和不該交易的人交易，或太快做出一些事情。」

目前許多人沉迷於快速獲利，但她認為投資最好至少得等著放個三年，甚至更久。更重要的是，不要害怕推翻自己的邏輯，她強調：「若你在深入研究後發現改變投資組合會更有利，那就請拿出勇氣做出改變。」

她在一年前受訪時就直言美股已被高估。她表示自己之所以能看到股價未來成長潛力，是因為「當我看到一支股票時，我能想像這個公司 40 年前的樣子」

不過她坦言，自己曾錯失投資良機，這間公司就是當前稱霸全球科技界的蘋果公司。但她告誡投資人：「一切自己做決定」，「我總是喜歡做我想做的事，那是我的錯，這就不能怪任何人。」      (文：李家如)