兆豐案擴大究責曾銘宗拒抹黑向監察院告發

記者王鼎鈞／台北報導

行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」日前決定擴大行政處分範圍，並認為身為公股管理及金融監理的財政部及金管會，不能以兆豐未予通報就可完全免於責任追究，前金管會主委曾銘宗為了釐清外界疑慮，21 日向監察院提出告發。曾銘宗強調，他不會逃避應承擔之責任，但不接受泛政治化的惡意抹黑。

曾銘宗受訪表示，這是事實認定的問題，不要每天想像，不要扯太遠，他本身就是金融專業監理官出身，這是單純作業疏失，太多人給予政治想像，他擔憂金管會、財政部調查出來，外界又不贊同，因此覺得要讓監察院來調查。

曾銘宗聲明如下：

一、本案金管會雖已於 105 年 9 月 15 日對兆豐銀行蔡友才前董事長及吳漢卿前總經理等 6 人做出撤職等處分，行政院亦成立「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」積極追查相關責任，惟各界仍有疑慮且一再泛政治化，模糊本案焦點，因而提出告發，俾利儘速釐清事實，以召公信。

二、本人在金管會主委任內，為建立銀行法令遵循之企業文化，於 103 年修正「內稽內控辦法」，明文規定，銀行業須設立「專任法遵長」，並「提升至副總經理層級」，負責推動銀行法遵業務。另為強化防制洗錢作業，於 102 年 12 月 31 日發布「銀行業防制洗錢作業注意事項」，俾利防制洗錢作業標準化、法制化，並於 104 年 6 月由金管會副主委召集各局副局長組成專案小組，督導研議改進銀行業防制洗錢作業，提高防制洗錢之效率。任內已強化監理並完備相關法令制度。

三、期望財政部及金管會也要就相關制度進行檢討，俾利使金融監理制度及公股管理更臻完善。

四、國內金融業也要記取教訓，確實建立法令遵循企業文化，並落實防制洗錢工作，俾利為我國經濟發展做出更大貢獻，也為消費者提供更好服務。

告發書：

主旨：有關兆豐銀行被美國紐約州金融署處罰 57 億元乙案，請 大院儘速介入調查，釐清外界疑慮，以召公信。

說明：

一、本案緣由

104 年 3 月美國紐約州金融署 (NYDFS) 派員至兆豐銀行紐約分行檢查；104 年 10 月美國聯邦儲備理事會派員拜訪兆豐銀行台灣總行，告知 NYDFS 可能採取監理行動；105 年 2 月 9 日 NYDFS 出具檢查報告，兆豐銀行亦未立即溝通後續改善事宜；105 年 3 月 24 日兆豐銀行將改善計畫函復美國後，105 年 3 月 29 日蔡友才董事長立即宣布辭職；董事長一職由總經理代理長達 4 個多月之久，105 年 8 月 16 日徐光曦接任董事長；105 年 8 月 19 日兆豐銀行確定遭 NYDFS 重罰 57 億元。

二、主要缺失：

本案主要缺失如下：

(一) 兆豐銀行紐約分行對於防制洗錢作業無完整之內部作業手冊，對於防制洗錢法令未充分瞭解，導致無法落實執行。

(二) 兆豐銀行於知悉紐約分行極有可能遭 NYDFS 採取監理行動（Enforcement Action）後，未及時派員赴美督導及溝通，錯失協助良機。

(三)NYDFS 出具檢查報告後，兆豐銀行總行仍未派員赴美與 NYDFS 溝通。

(四) 兆豐銀行總行未出面協調解決分行間資料提供之問題，造成紐約分行未能向 NYDFS 提供完整之說明。

(五) 兆豐銀行對於有重大缺失之主管機關檢查報告，未建立即時通報董事會機制。

(六) 兆豐銀行側重業務績效，過度強調成本（含法令遵循成本）撙節。

(七) 兆豐銀行董事長空缺過久，105 年 2 月 9 日前董事長蔡友才在接獲 NYDFS 檢查報告後，於 3 月 24 日將改善計畫函復 NYDFS，並在 3 月 29 日宣布辭職；直到 8 月 16 日行政院才發布徐光曦接任新董事長，導致兆豐銀行在 4 個多月內群龍無首，無法因應有效處理相關問題。

三、金管會及財政部主管金融監理及公股管理事宜，在管理權責上是否有所疏失，宜一併檢討。

四、本案金管會已於 105 年 9 月 15 日對兆豐銀行蔡友才前董事長及吳漢卿前總經理等 6 人做出撤職等處分（附件略），行政院亦成立「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」積極追查相關責任，惟各界仍有疑慮且一再泛政治化，模糊本案焦點，因而提出告發，俾利儘速釐清事實，以召公信。

告發人：立法委員 曾銘宗
中華民國 105 年 9 月 21 日

『新聞來源／NOWnews http://www.nownews.com/』