工商銀行多措并舉防范外部欺詐風險

過去的一年，面對嚴峻的外部欺詐風險防范形勢，工商銀行堅持改革創新與風險管理并重，堅持業務發展與風險管理并重，始終把業務運行安全與案件防范長效機制的建設放在突出位置，加大外部欺詐風險防范力度，充分發揮運行管理的風險防控作用，成功防堵偽造、變造票據和支付憑證955筆，涉及金額13.27億元，識別各類虛假身份證件6，700余件，收繳各幣種假幣共197.02萬張（枚），涉及金額7778.6萬元，有效避免了潛在的巨大損失，保障了全行業務安全運營。

2009年，工行業務運營改革取得重要突破，緊緊圍繞業務安全運行與風險控制這一中心，順應運營改革發展，創新風險管理理念，拓展風險管理手段，及時調整工作重點，積極采取措施，堅決防范各類外部欺詐風險事件的發生。一是落實案件防堵信息報告制度，總結案防經驗，共享防堵信息；二是落實總分行風險提示制度，密切關注外部欺詐風險動態，加強風險主動管理；三是構建全過程管理的外部風險防范體系，注重外部欺詐風險源頭管理，重點強化事中風險防控；四是加強經驗交流和人員培訓，有效提高應對外部欺詐風險能力；五是加強部門協同合作，共同防范欺詐風險；六是落實堵截案件獎勵制度，培育良好風險管理文化氛圍。以上措施切實提高了全行外部欺詐風險防范水平，為改革發展和安全經營提供了重要支撐。